現(xiàn)金銀行設(shè)置

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　　銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)就是一個(gè)為集團(tuán)企業(yè)客戶提供資金集中化服務(wù)的銀行系統(tǒng)。它主要提供了資金歸集、資金的調(diào)撥和支付、提供授信額度管理和透支服務(wù)、帳務(wù)通知和對(duì)帳服務(wù)等功能。這種電子化的銀行系統(tǒng)適應(yīng)于多種財(cái)務(wù)模式，無(wú)論企業(yè)采取的是收支兩條線、統(tǒng)收統(tǒng)支還是設(shè)有結(jié)算中心或是財(cái)務(wù)公司的，該系統(tǒng)都能在收款、支付、內(nèi)部資金集中管控、帳戶信息查詢等方面起到積極的作用。

　　一、化工行業(yè)銀行現(xiàn)金管理存在的問(wèn)題

　　1、應(yīng)收賬款管理缺乏重視

　　許多化工企業(yè)負(fù)責(zé)人只重視銷售和利潤(rùn)的增長(zhǎng)，忽視了將能否收回所欠的銷售貨款，使得銷售人員只重視銷售量完成的多少，不考慮應(yīng)收賬款的回收情況，形成大量的應(yīng)收賬款。致使大量應(yīng)收賬款不能及時(shí)收回，甚至完全不能收回。造成了企業(yè)的資金緊張，給企業(yè)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。

　　2、資金信息難以查詢

　　客戶銀行賬戶包括實(shí)時(shí)余額、交易明細(xì)、電子回單等服務(wù)在內(nèi)的各類資金信息，需在相應(yīng)的銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢，查詢起來(lái)麻煩、困難。

　　3、現(xiàn)金流動(dòng)性管理缺乏全面性

　　化工企業(yè)缺乏科學(xué)的現(xiàn)金流動(dòng)性管理方法，不能全面的系統(tǒng)的組織現(xiàn)全管理工作，各個(gè)階段及流程相互割烈開(kāi)來(lái)，盲目的講行現(xiàn)金流動(dòng)性管理，致使企業(yè)現(xiàn)金流動(dòng)性管理效率低下。

　　4、資金難以進(jìn)行分類管理

　　企業(yè)資金用途多而廣，企業(yè)難以對(duì)其進(jìn)行分類管理，導(dǎo)致資金管理混亂，資金分配缺乏科學(xué)性，影響企業(yè)發(fā)展。

　　二、泛普軟件-化工行業(yè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的功能

　　1、收付款管理 ：對(duì)公客戶通過(guò)對(duì)公網(wǎng)銀或銀企直連渠道自助辦理的資金收付業(yè)務(wù)。

　　2、信息報(bào)告：通過(guò)電子渠道為客戶提供以銀行賬戶為基礎(chǔ)的包括實(shí)時(shí)余額、交易明細(xì)、電子回單等服務(wù)在內(nèi)的各類資金信息。

　　3、流動(dòng)性管理：利用銀行技術(shù)手段，幫助集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)內(nèi)部成員單位賬戶資金集中管理、增效增收。

　　4、分類管理 ：滿足單位客戶分類管理資金的需求和實(shí)現(xiàn)單位存款綜合賬戶功能

　　三、化工行業(yè)如何挑選銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)

　　1、產(chǎn)品功能：產(chǎn)品功能是企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)軟件選型時(shí)必須考慮的一個(gè)重要因素。一般來(lái)說(shuō)，常見(jiàn)的財(cái)務(wù)軟件功能包含記賬、核算、報(bào)表以及財(cái)務(wù)分析等多種基礎(chǔ)功能。但除了這些功能之外，企業(yè)還應(yīng)該著重考慮軟件是否具備自定義功能或二次開(kāi)發(fā)能力，它直接或間接關(guān)系到用戶的需求以及產(chǎn)品價(jià)格的差異性。

　　2、集成性：軟件的集成性是指資源的有效整合。隨著化工企業(yè)需求的變化，軟件功能也應(yīng)做出相應(yīng)的調(diào)整和改進(jìn)，而集成性則可以很好地將新的功能要點(diǎn)同現(xiàn)有系統(tǒng)相結(jié)合起來(lái)。

　　3、性價(jià)比：并不是價(jià)格越高越好，同樣的，也不是價(jià)格越低越劃算?；て髽I(yè)在挑選財(cái)務(wù)管理軟件的同時(shí)，應(yīng)結(jié)合自身的管理需求及財(cái)務(wù)預(yù)算，選擇性價(jià)比較高的軟件產(chǎn)品。

　　4、售后服務(wù)：售后服務(wù)包括軟件上線、維護(hù)、技術(shù)支持等，對(duì)企業(yè)實(shí)施應(yīng)用財(cái)務(wù)軟件的后續(xù)過(guò)程中具有重要意義。因而，企業(yè)在進(jìn)行產(chǎn)品選擇時(shí)也應(yīng)著重考慮到這一點(diǎn)。

　　目前傳統(tǒng)行業(yè)的財(cái)務(wù)人員工作效率低、加班情況嚴(yán)重，漏記錯(cuò)記，科目混亂， 導(dǎo)致財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不夠全面，缺少詳細(xì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。自會(huì)計(jì)針對(duì)傳統(tǒng)行業(yè)存在的弊端，歷時(shí)7年，自主研發(fā)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)，從根本上解決會(huì)計(jì)工作效率低，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)報(bào)表不齊全，數(shù)據(jù)難核查，人員成本高等痛點(diǎn)。業(yè)票財(cái)稅銀一體化一鍵報(bào)稅不再是夢(mèng)，會(huì)計(jì)也能輕松做賬報(bào)稅不再是夢(mèng)!!!