賬間轉(zhuǎn)賬

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　　在企業(yè)中,往來賬款是資產(chǎn)與負(fù)債要素中的關(guān)鍵組成部分。但往往因為企業(yè)的管理意識不足,導(dǎo)致制度的不完甚和基礎(chǔ)工作的缺失,從而使得企業(yè)對往來賬款的管理缺乏行之有效的管理對策,這將嚴(yán)重制約企業(yè)的發(fā)展。本文主要分析在企業(yè)往來賬款的管理中所出現(xiàn)的問題,探討問題存在的主要成因,并據(jù)此找出相應(yīng)的針對性處理對策，從而促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。

　　一、化工企業(yè)往來賬款管理存在的問題

　　1、資金管理效率差

　　隨著社會發(fā)展，資金來源的穩(wěn)定性下降，市場流動性風(fēng)險加大，企業(yè)面臨資金的使用成本在不斷增大，資金的流動性的風(fēng)險不斷增強，融資渠道和融資成本均存在不利影響，內(nèi)外部的經(jīng)濟(jì)環(huán)境對企業(yè)均提出了更高的要求。但是，在化工企業(yè)實際經(jīng)營管理過程中，管理者對存在問題的嚴(yán)重性預(yù)計不足，管理理念未及時更新，使得資金管理效率較差。

　　2、費用管理松懈

　　通常情況下，化工企業(yè)通過費用審批流程來控制費用使用流程，但大多只關(guān)注流程審批流程的合規(guī)性，無法判斷每筆費用是否符合企業(yè)規(guī)定的預(yù)算范圍。費用種類多，管理成本高，沒有真正有效的控制。很難對費用進(jìn)行統(tǒng)計分析，無法清晰的對各種費用進(jìn)行統(tǒng)計分析。制度不到位導(dǎo)致員工超額報銷，不按照審批流程，不及時報銷占用大量備用金，難以公平衡量各部門的費用和績效。

　　3、財務(wù)會計缺乏規(guī)范和約束

　　有些部門為了謀求私利，其財務(wù)會計報告中出現(xiàn)弄虛作假等粉飾性行為，忽視了企業(yè)的長期利益和國家的利益。企業(yè)內(nèi)部缺乏相應(yīng)會計行為的規(guī)范和約束，造成國家規(guī)定的相關(guān)會計準(zhǔn)則得不到遵守，會計信息失真等。

　　4、缺乏對稅收政策的了解

　　當(dāng)前化工企業(yè)在進(jìn)行稅務(wù)管理時只是根據(jù)正常的稅收政策進(jìn)行稅務(wù)籌劃與繳納，并沒有參考國家稅務(wù)部門所頒布的稅收優(yōu)惠政策，同樣也就沒有辦法制定出企業(yè)最優(yōu)的稅務(wù)籌劃方案。

　　二、泛普軟件-化工行業(yè)往來賬款管理系統(tǒng)的功能

　　1、資金管理：以全球司庫管理為目標(biāo)，構(gòu)建企業(yè)資金全景視圖，優(yōu)化集團(tuán)金融資源配置，有效管理流動性風(fēng)險及金融市場風(fēng)險，依托資金與資本管理實現(xiàn)企業(yè)價值最大化。

　　2、費用管理：融合商旅服務(wù)、發(fā)票識別技術(shù)，為員工提供便捷的報銷服務(wù);提供費用預(yù)算、費用標(biāo)準(zhǔn)、費用額度多種控制手段，幫助企業(yè)有效管控營銷費用、管理費用。

　　3、財務(wù)會計：以多核算體系、多賬簿、多準(zhǔn)則為基礎(chǔ)，融合智能RPA技術(shù)，為企業(yè)提供包括總賬、往來、資產(chǎn)、存貨在內(nèi)的精細(xì)化財務(wù)核算和管理核算，同時為企業(yè)提供無紙化的電子會計檔案和標(biāo)準(zhǔn)審計文件導(dǎo)出服務(wù)，實現(xiàn)企業(yè)財務(wù)核算的數(shù)智化。

　　4、稅務(wù)管理：基于最新稅收法規(guī)，結(jié)合交易計稅引擎及內(nèi)容服務(wù)，打通業(yè)務(wù)、財務(wù)、稅務(wù)數(shù)據(jù)壁壘，實現(xiàn)業(yè)財稅一體化，全稅種納稅申報自動化，稅務(wù)風(fēng)險管控智能化。

　　三、為什么化工行業(yè)需要往來賬款管理系統(tǒng)

　　1、通過系統(tǒng)的應(yīng)用自動協(xié)調(diào)各部門的業(yè)務(wù)，使企業(yè)的資源得到統(tǒng)一，降低庫存，加快資金周轉(zhuǎn)的速度，將各部門聯(lián)成一個富有團(tuán)隊精神的整體協(xié)調(diào)運作。

　　2、幫助決策，公司決策層能夠及時得到企業(yè)往來賬動態(tài)的經(jīng)營數(shù)據(jù)和往來賬款管理系統(tǒng)分析功能來協(xié)助企業(yè)進(jìn)行正確決策。

　　3、往來賬款管理系統(tǒng)蘊含先進(jìn)的管理思想，表單、流程、幫助企業(yè)建立事前計劃，事中控制，事后分析的管理體系，強化企業(yè)靈活，創(chuàng)新。低成本經(jīng)營優(yōu)勢互補，使快者更快，強者更強。

　　人們的需求總是在不斷的膨脹，總有新的問題產(chǎn)生，一個企業(yè)管理的再好，產(chǎn)品技術(shù)再先進(jìn)也是要人來完成，軟件更是由人來操作。一家企業(yè)最難解決的問題其實也是人的問題，如何來調(diào)動工人、管理人員的對工作的熱情，如何管理這些人的福利、生老病死，如何獎勵對企業(yè)有貢獻(xiàn)的員工、懲罰貽誤企業(yè)發(fā)展的員工，HR人力資源管理幫助我們解決了問題。隨著信息化時代的到來，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)普及，企業(yè)已經(jīng)從粗放型向集約型轉(zhuǎn)變。對企業(yè)固定資產(chǎn)、工資發(fā)放、往來帳款的管理也日趨加強。