主營業(yè)務(wù)

申請免費試用、咨詢電話：400-8352-114

 　　基金行業(yè)是金融領(lǐng)域的重要組成部分，它涵蓋了多個子領(lǐng)域和產(chǎn)品，包括股票基金、債券基金、混合基金、貨幣基金等。這些基金通過匯集投資者的資金，由專業(yè)的基金經(jīng)理進行管理和運作，以實現(xiàn)資產(chǎn)的增值和保值。

　　一、基金行業(yè)做什么產(chǎn)品及服務(wù)

　　產(chǎn)品：

　　1. 股票型基金：通過購買和持有不同公司的股票來追求長期的資本增值。股票型基金通常關(guān)注特定市場或行業(yè)，并根據(jù)市場趨勢、公司業(yè)績等多種因素進行投資決策。

　　2. 債券型基金：主要投資于債券市場，包括政府債券、企業(yè)債券等。通過購買和持有債券來獲取固定的利息收入，并在債券到期時收回本金。與股票型基金相比，債券型基金的風(fēng)險通常較低。

　　3. 混合型基：旨在實現(xiàn)風(fēng)險和回報的平衡?；鸾?jīng)理會根據(jù)市場環(huán)境和經(jīng)濟周期靈活調(diào)整股票和債券的配置比例，以追求最佳的投資效果。

　　4. 指數(shù)型基金：例如標普500指數(shù)、納斯達克100指數(shù)等。它們通過購買指數(shù)中的成分股來復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，為投資者提供市場平均水平的回報。指數(shù)型基金通常具有較低的管理費用和較高的透明度。

　　服務(wù)：

　　1. 售前服務(wù)：主要包括介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;深入調(diào)查分析投資者信息，開展投資者風(fēng)險教育。

　　2. 售中服務(wù)：主要包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　3. 售后服務(wù)：包括提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑;進行相關(guān)信息披露。

　　4. 持續(xù)服務(wù)：包括定期報告與溝通、投資知識培訓(xùn)、產(chǎn)品推介、資產(chǎn)配置建議、客戶活動等，以及根據(jù)市場變化及時調(diào)整投資策略，提供相應(yīng)的投資建議。

　　二、基金行業(yè)目標客戶群體

　　1. 風(fēng)險承受能力較高的投資者：通常會選擇那些風(fēng)險承受能力較高的投資者作為目標客戶。這些投資者通常具有較高的投資經(jīng)驗和風(fēng)險意識，能夠理性對待投資風(fēng)險。

　　2. 追求長期收益的投資者：通常會選擇那些追求長期收益的投資者作為目標客戶。這些投資者通常具有長期的投資目標和規(guī)劃，能夠忍受短期的市場波動。

　　3. 有一定財富基礎(chǔ)的投資者：會選擇那些有一定財富基礎(chǔ)的投資者作為目標客戶。這些投資者通常具有一定的投資經(jīng)驗和資產(chǎn)配置能力，能夠為基金公司提供穩(wěn)定的資金來源。

　　4. 對市場趨勢有判斷力的投資者：選擇那些對市場趨勢有判斷力的投資者作為目標客戶。這些投資者通常具有較高的市場敏感度和投資分析能力，能夠為基金公司提供有價值的投資建議。

　　三、基金行業(yè)企業(yè)的經(jīng)驗分享

　　1. 做好項目交接，商務(wù)交接過來的需求清單要了解清楚，了解客戶背景，根據(jù)情況來分析需求后續(xù)執(zhí)行過程計劃。

　　2. 學(xué)會分辨客戶真正決策人員，為后續(xù)項目收款驗收提供良好基礎(chǔ)。

　　3. 利用成功案例及項目經(jīng)驗，引導(dǎo)客戶需求方向。

　　4. 制定和規(guī)劃階段目標。

　　5. 提前溝通，進度溝通，款項溝通，驗收溝通。