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保險資金參與“一帶一路” 和“長江經(jīng)濟帶”等國家戰(zhàn)略方案將出
保險資金運用的監(jiān)管政策,正在逐條踐行保險業(yè)“新國十條”劃定的藍圖,為險資運用拓展更大的空間。了解到,繼監(jiān)管層放開保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金,批準保險資金設(shè)立私募基金等動作后,鼓勵保險業(yè)參與國家戰(zhàn)略的方案也正在醞釀當中,而保險資金參與“一帶一路”和“長江經(jīng)濟帶”建設(shè)將成為其中的組成部分。
機構(gòu)人士表示,相關(guān)方案出臺將給保險業(yè)投資帶來新的利好。在推動保險業(yè)“走出去”的指引下,保險業(yè)對于產(chǎn)業(yè)的參與已不僅限于開發(fā)相關(guān)的保險產(chǎn)品,港口、物流、航空、園區(qū)建設(shè)、公路、環(huán)保、水利等板塊都有獲得險資支持的潛在機會。在股權(quán)投資、不動產(chǎn)、養(yǎng)老社區(qū)、醫(yī)療和健康產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域,保險機構(gòu)和資金的配置空間也會逐漸顯現(xiàn)。2015年,市場對于上述國家戰(zhàn)略推進落實的呼聲漸高,而保險業(yè)謀劃尋求投資機會的努力也已開始。
熱盼利好
2015年,監(jiān)管層將繼續(xù)在保險業(yè)“新國十條”的框架下推動政策落實,鼓勵保險資金參與國家重大戰(zhàn)略的方案正在研究當中,“一帶一路”、“長江經(jīng)濟帶”成為其中的重點內(nèi)容。
上海一家大型保險機構(gòu)相關(guān)負責人表示,保險資金在配合國家戰(zhàn)略,加大資金運用力度上已有所預(yù)判,如相關(guān)方案如期出臺,將給保險業(yè)投資帶來新的利好??紤]到符合國家戰(zhàn)略方向的項目可能更對保險資金久期求穩(wěn)的“口味”,保險機構(gòu)也很期待監(jiān)管層能推出實質(zhì)利好投資的配套措施。“一帶一路”政策兼具內(nèi)外投資機遇,“長江經(jīng)濟帶”則以國內(nèi)投資項目為主,對于保險資金“走出去”,積累多方投資經(jīng)驗,提升運用效率都構(gòu)成機遇。
2014年9月以來,保監(jiān)會發(fā)文對投資連結(jié)保險投資賬戶、保險資金投資優(yōu)先股、保險資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金、保險資金設(shè)立私募基金、保險機構(gòu)管理養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)和保險養(yǎng)老社區(qū)統(tǒng)計制度進行規(guī)范,從多個方面為險資投資松綁。在放開前端的同時,保監(jiān)會也反復強調(diào)管住后端的重要性。9月末,保監(jiān)會發(fā)布集合資金信托計劃(查詢信托產(chǎn)品)償付能力監(jiān)管標準,10月中旬通報了保險公司投資信托產(chǎn)品風險,并發(fā)布《保險集團并表監(jiān)管指引》《保險資產(chǎn)風險五級分類指引》和《保險集團并表監(jiān)管指引》,引導保險機構(gòu)加強全面資產(chǎn)風險管理工作,改進保險資金使用效率,提升資產(chǎn)質(zhì)量,防范金融風險傳遞。隨后,保監(jiān)會在年末部署保險機構(gòu)開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作。
多路出擊
保監(jiān)會發(fā)布的2014年前11個月行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,保險業(yè)總資產(chǎn)98318.90億元,資金運用余額89478.79億元。保監(jiān)會相關(guān)人士表示,隨著政策進一步開發(fā),險資投資體量將繼續(xù)增長。
保險資金運用上,“新國十條”明確,鼓勵保險資金利用債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等方式,支持重大基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造、城鎮(zhèn)化建設(shè)等民生工程和國家重大工程;鼓勵保險公司通過投資企業(yè)股權(quán)、債權(quán)、基金、資產(chǎn)支持計劃等多種形式,為科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等發(fā)展提供資金支持;加快發(fā)展境外投資保險,以能源礦產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、高新技術(shù)和先進制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等為重點支持領(lǐng)域,加大再保險對農(nóng)業(yè)、交通、能源、化工、水利、地鐵、航空航天、核電及其他國家重點項目的大型風險、特殊風險的保險保障力度。
保險機構(gòu)人士表示,可以預(yù)期,在“一帶一路”的投資機會上,保險資金可以參與相關(guān)區(qū)域的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),或通過參股公司,或投資為小微企業(yè)出口服務(wù)的創(chuàng)投基金,或發(fā)起設(shè)立專項基金投資標的企業(yè)。
在“長江經(jīng)濟帶”建設(shè)上,保險資金有望多路出擊,基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃項目的形式將被更多保險資金重視。北京一家中型保險機構(gòu)研究人士認為,長江經(jīng)濟帶涉及的四川、重慶、湖北、江西、江蘇、上海等多個地區(qū)都已有多個保險資金參與投資的債權(quán)計劃項目,而相關(guān)政府部門也都有吸引險資進入的規(guī)劃。如果保監(jiān)會在政策上給予更多支持,保險業(yè)參與物流、能源礦產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、交通等領(lǐng)域,將不僅限于開發(fā)相關(guān)的保險產(chǎn)品,港口、物流、航空、園區(qū)建設(shè)、公路、環(huán)保、水利等板塊都有獲得險資支持的潛在機會。在債權(quán)計劃外,資本市場也有望提供投資窗口。股權(quán)投資、不動產(chǎn)、養(yǎng)老社區(qū)、醫(yī)療和健康產(chǎn)業(yè)等方面,保險機構(gòu)和資金的配置空間也會逐漸顯現(xiàn)。
搶占落點
對于保險資金參與國家戰(zhàn)略,接受中國證券報記者采訪的保險機構(gòu)和人士均表示樂見后續(xù)成效。合眾人壽相關(guān)負責人表示,長江經(jīng)濟帶貫通我國東、中、西三大區(qū)域,覆蓋11個省市與超過全國40%的人口和生產(chǎn)總值,保險業(yè)聯(lián)手養(yǎng)老與健康服務(wù)產(chǎn)業(yè)也將借政策“春風”迎來加快發(fā)展的黃金機遇。養(yǎng)老社區(qū)及與之配套的醫(yī)療、護理、健康管理服務(wù)將成為一大推動方向。
公開資料顯示,險企在長江經(jīng)濟帶上的投資布局早已開盤,且參與的基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計劃項目較多。2009年,太平洋資管參與“太平洋-上海崇明越江通道工程債權(quán)投資計劃”,2010年,發(fā)起設(shè)立“太平洋-武漢天興洲公鐵兩用長江大橋債權(quán)投資計劃”和“太平洋-泰州長江大橋債權(quán)投資計劃”,而“太平-南水北調(diào)工程債權(quán)投資計劃”則募資200億元。同年,中國平安參與“平安-江陰大橋債權(quán)投資計劃”。2013年,“人保資本-三峽新能源風電債權(quán)投資計劃”創(chuàng)立。除基建項目之外,保險資金在不動產(chǎn)投資、能源、環(huán)保等方面也有所涉獵。
據(jù)不完全統(tǒng)計,目前中國人壽、中國人保、中國平安、中國太保、中國太平等多家保險機構(gòu)均已參與到和長江經(jīng)濟帶相關(guān)的投資項目當中。大中型保險機構(gòu)對于“一帶一路”相關(guān)的區(qū)域也有所調(diào)研,并部分提出了戰(zhàn)略發(fā)展構(gòu)想。分析人士認為,從拓寬險資空間的角度而言,保險公司已在尋求搶占政策落點上摩拳擦掌,待有關(guān)政策明確后,下一步可投資的領(lǐng)域?qū)⒉粌H限于債權(quán)投資計劃,相應(yīng)的資金對接會或成為常態(tài)。
本文來源:泛普軟件 責任編輯:CY152 關(guān)鍵字:保險資金相關(guān)閱讀:
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