行業(yè)ERP
作為一個對信息化高度依賴的行業(yè)，一個數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，企業(yè)的信息化工作日益成為保險企業(yè)的重中之重。ERP是目前企業(yè)管理信息化研究的熱點，近幾年來，我國許多公司都在推行 ERP項目后，對管理過程進行了梳理，建立了更好的管理機制，并利用 ERP系統(tǒng)來提升企業(yè)的經(jīng)營決策。ERP正逐步進入人們的視野。所以，在保險業(yè)， ERP也要上嗎?
保險營銷是以保險市場為出發(fā)點和結束的一項業(yè)務，其服務對象是目標人群中的準保戶。其目的既在于銷售保險產品，又能增加保險公司在市場中的地位和市場占有率，從而在社會上建立起良好的聲譽。
我國保險業(yè)自改革開放后，已取得了很大的成績，市場規(guī)模也得到了快速的發(fā)展。然而，由于起步晚，基礎薄弱，國內保險業(yè)在各個領域，特別是在市場營銷管理上，與歐美發(fā)達國家的保險業(yè)有較大的差距。隨著保險行業(yè)由壟斷向競爭性市場的轉變，以及由于市場變革而引起的消費行為的改變，以及金融整合的趨勢，使得傳統(tǒng)的保險企業(yè)經(jīng)營模式正面臨著許多新的挑戰(zhàn)。因此，優(yōu)化企業(yè)內外管理模式，對于激發(fā)保險市場的潛在需求、推動保險業(yè)的發(fā)展有著重要的作用。
大多數(shù)保險企業(yè)目前在管理上沒有建立落實相應的制度，比較混亂。
1.代理人展業(yè)、營銷隊伍增員受限。代理人留存率不高、內勤專業(yè)技能不強。
2.規(guī)模保費同比縮減、各險種增速放緩、業(yè)務結構變化大;無規(guī)模業(yè)務數(shù)據(jù)，簽約不穩(wěn)。
3.人力成本高，渠道費用高，機構綜合成本率高。
4.僅憑人力難以管理長、短年期壽險產品以及短年期財產險產品，包括手續(xù)費、首續(xù)年傭金率、續(xù)年度服務津貼等項目。
5.員工查詢自己的傭金收入或保單客戶生日、續(xù)期應收提醒程序復雜。
ERP系統(tǒng)是我國保險企業(yè)信息化建設的重要組成部分，如果沒有 ERP系統(tǒng)，就無法進行全面的商業(yè)分析，更無法進行后續(xù)的客戶關系管理。
泛普軟件保險業(yè)ERP系統(tǒng)集中管理網(wǎng)絡，統(tǒng)一規(guī)劃和分配權限，實現(xiàn)保險企業(yè)的一體化管理。
1.集中設置單位賬套
總公司統(tǒng)一設置整個公司的組織機構編碼體系，新的分支公司在籌建階段,就已經(jīng)確定好了公司的編碼。
⒉統(tǒng)一基礎設置
統(tǒng)一的基礎設置是指集團企業(yè)所有公司的基礎科目、會計期間、幣種、險種、繳費方式、現(xiàn)金流量項目、報表格式和取數(shù)公司等都由總公司制定統(tǒng)一的編碼、名稱等標準，并集中進行設置。
3.項目核算
實現(xiàn)多角度查詢和監(jiān)控，由于各業(yè)務部門、險種是各業(yè)務部門、險種的重要成本、費用和利潤，需要對各種險種進行評估和監(jiān)測，所以各險種的核算和統(tǒng)計工作也十分繁重。利用泛普軟件的專案核算功能，滿足了客戶的各項要求，使各科目系統(tǒng)得以簡化，業(yè)務人員每天和以后的統(tǒng)計工作量也隨之降低，同時，所有的查詢均能實時生成，不需要再進行收集、審核、匯總、上報等繁瑣的工作。
4.費用預算管理
泛普軟件通過對報表二次開發(fā)的功能，結合保險公司的實際需求，研制了一套成本預算分析系統(tǒng)。實現(xiàn)本期費用發(fā)生、累計發(fā)生與上年數(shù)、計劃數(shù)的自動提取、自動評價、比較分析、完成進度分析，是公司、部門成本預算的重要參考。
5.統(tǒng)一的報表格式和取數(shù)原理
報表的格式和取數(shù)公式都是總公司制定的，每個分公司只要輸入單位編碼和會計期間，即可方便地編制月份報表，為總公司的數(shù)據(jù)采集、匯總、比較分析打下了堅實的基礎。
6.公共信息平臺
為了提高工作效率，必須有一個公開的信息發(fā)布平臺。它包含了公共欄，初始化文檔，操作文檔，軟件補丁，日常工具等文件的下載，還有日常維護的聯(lián)系方式。
泛普軟件通過構建以“移動化、知識化、一體化、數(shù)字化、智能化”為核心的智慧辦公平臺，讓保險服務更智慧。
1.實現(xiàn)了財務集中管理應用
使用泛普軟件后在財務管理上突破了空間的限制。實現(xiàn)了在分布異構環(huán)境下的信息和資源共享，將物理距離變成了鼠標距離。
⒉零工作維護
由于泛普軟件采用了瀏覽器+服務器計算模式。軟件系統(tǒng)的部署、升級維護和數(shù)據(jù)備份只需要在服務器上完成即可，客戶端無需作應用軟件的安裝和調試，實現(xiàn)了客戶說的“"零維護”。
3.集成保險公司信息化管理平臺
理順公司內部的管理流程，實現(xiàn)資金流、信息流和業(yè)務流的統(tǒng)一。
泛普軟件幫助保險企業(yè)集成所有所需應用，一個系統(tǒng)便可以滿足所有業(yè)務需求。
1.客戶資源統(tǒng)一管理、及時調取
客戶服務是保險業(yè)獲得競爭優(yōu)勢的重要途徑，它必須打破地域和地域的局限，為客戶提供最優(yōu)質的服務。同時，公司還可以通過個性化的產品和服務等信息內容，來吸引顧客進行長期的業(yè)務。
2.項目全過程管理
將以前的線下“紙質表單”轉移到網(wǎng)上，將客戶信息、項目信息、合同信息、專家小組等信息通過智能電子表格進行整合。完成客戶信息獲取，需求風險診斷，簽訂三方協(xié)議，出具保單，回訪，結算，續(xù)保全過程管理。
3.智能化電子簽署
在風險管理和經(jīng)營過程中，簽字是一個非常關鍵的環(huán)節(jié)，然而，由于大部分的保險公司都有大量的分子公司，因此，在辦理章、用章過程中，往往會因為地域、數(shù)量等問題而復雜化。
通過電子合約平臺，再加上嚴格的電子身份認證，每一份合約都會在 OA系統(tǒng)中完成編輯、審核，并通過打印控制設備完成身份驗證。
打印文檔通過掃描、回傳至系統(tǒng)，并進行存檔，整個過程安全、省心、方便。從實體印控逐步打通了電子辦公的最終環(huán)節(jié)，安全智能簽約，全流程電子化。
4.人員提成、考核指標智能計算
人員提成、保險公司分潤等方面都有明確的規(guī)定， OA系統(tǒng)為用戶提供了一個智能分潤的管理方案，使其實現(xiàn)更加精確。
分配比例、分潤成員提前設定，項目服務一結束，OA系統(tǒng)自動觸發(fā)分潤流程，分配金額自動核算，財務一審批就能快速結算，提高多方滿意度。
泛普軟件多年行業(yè)技術沉淀，產品研發(fā)經(jīng)驗豐富，產品優(yōu)勢明顯。
1.個性定制
量身定制個性化業(yè)務需求，滿足客戶企業(yè)不同時期的發(fā)展需求。
2.交付及時
如期交付項目，免費培訓維護。
3.質量可靠
敏捷開發(fā)持續(xù)迭代，保證客戶企業(yè)始終使用最先進的系統(tǒng)。
