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　　作為一個(gè)對(duì)信息化高度依賴的行業(yè)，一個(gè)數(shù)據(jù)密集型行業(yè)，企業(yè)的信息化工作日益成為保險(xiǎn)企業(yè)的重中之重。ERP是目前企業(yè)管理信息化研究的熱點(diǎn)，近幾年來(lái)，我國(guó)許多公司都在推行 ERP項(xiàng)目后，對(duì)管理過(guò)程進(jìn)行了梳理，建立了更好的管理機(jī)制，并利用 ERP系統(tǒng)來(lái)提升企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策。ERP正逐步進(jìn)入人們的視野。所以，在保險(xiǎn)業(yè)， ERP也要上嗎?

　　一、保險(xiǎn)行業(yè)現(xiàn)狀

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷是以保險(xiǎn)市場(chǎng)為出發(fā)點(diǎn)和結(jié)束的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，其服務(wù)對(duì)象是目標(biāo)人群中的準(zhǔn)保戶。其目的既在于銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，又能增加保險(xiǎn)公司在市場(chǎng)中的地位和市場(chǎng)占有率，從而在社會(huì)上建立起良好的聲譽(yù)。

　　我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)自改革開(kāi)放后，已取得了很大的成績(jī)，市場(chǎng)規(guī)模也得到了快速的發(fā)展。然而，由于起步晚，基礎(chǔ)薄弱，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)在各個(gè)領(lǐng)域，特別是在市場(chǎng)營(yíng)銷管理上，與歐美發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)業(yè)有較大的差距。隨著保險(xiǎn)行業(yè)由壟斷向競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)的轉(zhuǎn)變，以及由于市場(chǎng)變革而引起的消費(fèi)行為的改變，以及金融整合的趨勢(shì)，使得傳統(tǒng)的保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式正面臨著許多新的挑戰(zhàn)。因此，優(yōu)化企業(yè)內(nèi)外管理模式，對(duì)于激發(fā)保險(xiǎn)市場(chǎng)的潛在需求、推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展有著重要的作用。

　　二、保險(xiǎn)行業(yè)管理痛點(diǎn)

　　大多數(shù)保險(xiǎn)企業(yè)目前在管理上沒(méi)有建立落實(shí)相應(yīng)的制度，比較混亂。

　　1.代理人展業(yè)、營(yíng)銷隊(duì)伍增員受限。代理人留存率不高、內(nèi)勤專業(yè)技能不強(qiáng)。

　　2.規(guī)模保費(fèi)同比縮減、各險(xiǎn)種增速放緩、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化大;無(wú)規(guī)模業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，簽約不穩(wěn)。

　　3.人力成本高，渠道費(fèi)用高，機(jī)構(gòu)綜合成本率高。

　　4.僅憑人力難以管理長(zhǎng)、短年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品以及短年期財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)產(chǎn)品，包括手續(xù)費(fèi)、首續(xù)年傭金率、續(xù)年度服務(wù)津貼等項(xiàng)目。

　　5.員工查詢自己的傭金收入或保單客戶生日、續(xù)期應(yīng)收提醒程序復(fù)雜。

　　ERP系統(tǒng)是我國(guó)保險(xiǎn)企業(yè)信息化建設(shè)的重要組成部分，如果沒(méi)有 ERP系統(tǒng)，就無(wú)法進(jìn)行全面的商業(yè)分析，更無(wú)法進(jìn)行后續(xù)的客戶關(guān)系管理。

　　三、泛普軟件-保險(xiǎn)業(yè)ERP系統(tǒng)解決方案

　　泛普軟件保險(xiǎn)業(yè)ERP系統(tǒng)集中管理網(wǎng)絡(luò)，統(tǒng)一規(guī)劃和分配權(quán)限，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)企業(yè)的一體化管理。

　　1.集中設(shè)置單位賬套

　　總公司統(tǒng)一設(shè)置整個(gè)公司的組織機(jī)構(gòu)編碼體系，新的分支公司在籌建階段,就已經(jīng)確定好了公司的編碼。

　　⒉統(tǒng)一基礎(chǔ)設(shè)置

　　統(tǒng)一的基礎(chǔ)設(shè)置是指集團(tuán)企業(yè)所有公司的基礎(chǔ)科目、會(huì)計(jì)期間、幣種、險(xiǎn)種、繳費(fèi)方式、現(xiàn)金流量項(xiàng)目、報(bào)表格式和取數(shù)公司等都由總公司制定統(tǒng)一的編碼、名稱等標(biāo)準(zhǔn)，并集中進(jìn)行設(shè)置。

　　3.項(xiàng)目核算

　　實(shí)現(xiàn)多角度查詢和監(jiān)控，由于各業(yè)務(wù)部門、險(xiǎn)種是各業(yè)務(wù)部門、險(xiǎn)種的重要成本、費(fèi)用和利潤(rùn)，需要對(duì)各種險(xiǎn)種進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)，所以各險(xiǎn)種的核算和統(tǒng)計(jì)工作也十分繁重。利用泛普軟件的專案核算功能，滿足了客戶的各項(xiàng)要求，使各科目系統(tǒng)得以簡(jiǎn)化，業(yè)務(wù)人員每天和以后的統(tǒng)計(jì)工作量也隨之降低，同時(shí)，所有的查詢均能實(shí)時(shí)生成，不需要再進(jìn)行收集、審核、匯總、上報(bào)等繁瑣的工作。

　　4.費(fèi)用預(yù)算管理

　　泛普軟件通過(guò)對(duì)報(bào)表二次開(kāi)發(fā)的功能，結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際需求，研制了一套成本預(yù)算分析系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)本期費(fèi)用發(fā)生、累計(jì)發(fā)生與上年數(shù)、計(jì)劃數(shù)的自動(dòng)提取、自動(dòng)評(píng)價(jià)、比較分析、完成進(jìn)度分析，是公司、部門成本預(yù)算的重要參考。

　　5.統(tǒng)一的報(bào)表格式和取數(shù)原理

　　報(bào)表的格式和取數(shù)公式都是總公司制定的，每個(gè)分公司只要輸入單位編碼和會(huì)計(jì)期間，即可方便地編制月份報(bào)表，為總公司的數(shù)據(jù)采集、匯總、比較分析打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　6.公共信息平臺(tái)

　　為了提高工作效率，必須有一個(gè)公開(kāi)的信息發(fā)布平臺(tái)。它包含了公共欄，初始化文檔，操作文檔，軟件補(bǔ)丁，日常工具等文件的下載，還有日常維護(hù)的聯(lián)系方式。

　　四、泛普軟件-保險(xiǎn)業(yè)ERP系統(tǒng)實(shí)施效益

　　泛普軟件通過(guò)構(gòu)建以“移動(dòng)化、知識(shí)化、一體化、數(shù)字化、智能化”為核心的智慧辦公平臺(tái)，讓保險(xiǎn)服務(wù)更智慧。

　　1.實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)集中管理應(yīng)用

　　使用泛普軟件后在財(cái)務(wù)管理上突破了空間的限制。實(shí)現(xiàn)了在分布異構(gòu)環(huán)境下的信息和資源共享，將物理距離變成了鼠標(biāo)距離。

　　⒉零工作維護(hù)

　　由于泛普軟件采用了瀏覽器+服務(wù)器計(jì)算模式。軟件系統(tǒng)的部署、升級(jí)維護(hù)和數(shù)據(jù)備份只需要在服務(wù)器上完成即可，客戶端無(wú)需作應(yīng)用軟件的安裝和調(diào)試，實(shí)現(xiàn)了客戶說(shuō)的“"零維護(hù)”。

　　3.集成保險(xiǎn)公司信息化管理平臺(tái)

　　理順公司內(nèi)部的管理流程，實(shí)現(xiàn)資金流、信息流和業(yè)務(wù)流的統(tǒng)一。

　　五、泛普軟件-OA+項(xiàng)目管理

　　泛普軟件幫助保險(xiǎn)企業(yè)集成所有所需應(yīng)用，一個(gè)系統(tǒng)便可以滿足所有業(yè)務(wù)需求。

　　1.客戶資源統(tǒng)一管理、及時(shí)調(diào)取

　　客戶服務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的重要途徑，它必須打破地域和地域的局限，為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。同時(shí)，公司還可以通過(guò)個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)等信息內(nèi)容，來(lái)吸引顧客進(jìn)行長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)。

　　2.項(xiàng)目全過(guò)程管理

　　將以前的線下“紙質(zhì)表單”轉(zhuǎn)移到網(wǎng)上，將客戶信息、項(xiàng)目信息、合同信息、專家小組等信息通過(guò)智能電子表格進(jìn)行整合。完成客戶信息獲取，需求風(fēng)險(xiǎn)診斷，簽訂三方協(xié)議，出具保單，回訪，結(jié)算，續(xù)保全過(guò)程管理。

　　3.智能化電子簽署

　　在風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，簽字是一個(gè)非常關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，然而，由于大部分的保險(xiǎn)公司都有大量的分子公司，因此，在辦理章、用章過(guò)程中，往往會(huì)因?yàn)榈赜?、?shù)量等問(wèn)題而復(fù)雜化。

　　通過(guò)電子合約平臺(tái)，再加上嚴(yán)格的電子身份認(rèn)證，每一份合約都會(huì)在 OA系統(tǒng)中完成編輯、審核，并通過(guò)打印控制設(shè)備完成身份驗(yàn)證。

　　打印文檔通過(guò)掃描、回傳至系統(tǒng)，并進(jìn)行存檔，整個(gè)過(guò)程安全、省心、方便。從實(shí)體印控逐步打通了電子辦公的最終環(huán)節(jié)，安全智能簽約，全流程電子化。

　　4.人員提成、考核指標(biāo)智能計(jì)算

　　人員提成、保險(xiǎn)公司分潤(rùn)等方面都有明確的規(guī)定， OA系統(tǒng)為用戶提供了一個(gè)智能分潤(rùn)的管理方案，使其實(shí)現(xiàn)更加精確。

　　分配比例、分潤(rùn)成員提前設(shè)定，項(xiàng)目服務(wù)一結(jié)束，OA系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)分潤(rùn)流程，分配金額自動(dòng)核算，財(cái)務(wù)一審批就能快速結(jié)算，提高多方滿意度。

　　六、泛普軟件-產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

　　泛普軟件多年行業(yè)技術(shù)沉淀，產(chǎn)品研發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)明顯。

　　1.個(gè)性定制

　　量身定制個(gè)性化業(yè)務(wù)需求，滿足客戶企業(yè)不同時(shí)期的發(fā)展需求。

　　2.交付及時(shí)

　　如期交付項(xiàng)目，免費(fèi)培訓(xùn)維護(hù)。

　　3.質(zhì)量可靠

　　敏捷開(kāi)發(fā)持續(xù)迭代，保證客戶企業(yè)始終使用最先進(jìn)的系統(tǒng)。