現(xiàn)代工程項目風險分析和管理

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　　自改革開放以來，我國經濟快速發(fā)展，尤其是建筑行業(yè)的飛速前進更是引領了我國現(xiàn)代化進程的腳步。然而在發(fā)展大型工程項目的同時，各種各樣的風險同樣也浮出了水面，象政治風險、經濟風險、技術風險、公共關系風險、管理風險等等。而對于項目風險的管理方式是屬于一種高層次、高定位的綜合性非常強的管理工作。但目前我國的工程項目風險管理尚處于起步階段，對于風險分析技術和風險應對的研究也還不成熟，有許許多多的方面需要我們去系統(tǒng)化、科學化的借鑒發(fā)達國家先進企業(yè)的優(yōu)秀分析理念和處理方式。

　　1、工程項目全面風險管理思想的提出

　　全面風險管理是用系統(tǒng)的、動態(tài)的方法進行風險控制，以減少專案實行過程中的不確定性。它不僅使各層次的專案管理者建立風險意識，重視風險問題，防范于未然，而且在各個階段、各個方面實施有效的風險控制，形成一個前后連貫的管理過程。 

　　工程項目的全面風險管理分為項目風險的預測和識別、評估和分析、應對和控制以及監(jiān)控四個階段，且應是一個復雜的、動態(tài)的過程，應在一系列戰(zhàn)略目標下進行管理。這些戰(zhàn)略目標也會因環(huán)境的變化而改變。在這樣一種流動的、彈性的環(huán)境下，需要一種整體的、基于戰(zhàn)略目標的風險管理思想，即風險管理應被看作是和其它項目管理活動融為一體的，它應滲透于項目的整個生命周期，滲透于項目的每一項活動之中，它有助于實現(xiàn)項目的戰(zhàn)略目標。這就提出了全面風險管理的思想。

　　2、工程項目風險的預測與識別

　　2.1工程風險的分類

　　工程風險多種多樣，非常復雜，并且一些風險通常具有一定的關聯(lián)性。工程風險通常有以下幾種：政治法律風險、社會人文風險、經濟風險、自然與環(huán)境風險、技術風險、管理組織協(xié)調風險、合同風險、安全健康環(huán)境風險。

　　2.2風險識別的方法

　　對項目風險進行預測和識別的方法很多，目前常用的有：德爾菲方法、頭腦風暴法、情景分析法等。關于項目風險預測和識別的理論和方法，還遠沒有達到完善的地步，還需人們進一步研究。

　　3、項目風險的評估與分析

　　3.1工程項目風險評估與分析的步驟

　　先確定項目風險評價基準。工程項目風險評價基準就是工程項目主體針對不同的項目風險后果，確定的可接受水平。單個風險和整個風險都要確定評價基準，分別稱為單個評價基準和整體評價基準。項目的目標多種多樣：時間短、利潤最大、成本最小和風險損失最小等等，這些目標可以進行量化，成為評價基準。再確定項目風險水平。其中包括單個風險水平和整體風險水平。工程項目整體風險水平是綜合了所有風險事件之后確定的。要確定工程項目的整體風險水平，有必要弄清單個風險之間的關系、相互作用以及轉化因素對這些相互作用的影響。另外，風險水平的確定方法要和評價基準確定的原則和方法相適應，則兩者就缺乏可比性。

　　最后將工程項目單個風險水平與單個評價基準、整體風險水平與整體評價基準進行比較，進而確定它們是否在可接受的范圍之內，進而確定該項目是應該就此止步還是繼續(xù)進行。

　　3.2對項目進行風險評估和分析的方法

　　對項目進行風險評估和分析的方法很多，如MonteCarlo模擬法、計劃評審技術PERT(ProgremEvaluationandReviewTechniques)、主觀概率法、效用理論、灰色系統(tǒng)理論、故障樹分析法FTA(FaultTree***ysis)、外推法、模糊分析方法、影響圖分析法等。

　　4、項目風險的應對策略

　　4.1風險回避策略

　　回避是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。如果通過風險分析發(fā)現(xiàn)項目的實施將面臨巨大的威脅，項目經理班子又沒有好的辦法來控制風險，甚至保險公司也認為風險太大，拒接承保，這時就應當考慮采取風險回避策略。

　　風險回避策略是一種最為徹底的風險管理措施，因為這種策略將風險事件出現(xiàn)的概率降低為零，但這也是一種最消極的措施，因為其在回避風險的同時，也失去了可能的獲利機會。

　　4.2風險控制策略

　　風險控制是為了最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風險處置技術。風險控制是實施任何項目都應采用的風險處置方法，應認真研究。

　　4.2.1充分理解合同，利用合同

　　工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。否則，風險將給項目帶來巨大的損失。

　　4.2.2編制科學先進的施工組織設計方案，并不斷優(yōu)化

　　采取先進的技術措施和完善的組織措施，以減小風險產生的可能性和可能產生的影響。

　　4.2.3施工階段

　　施工階段的風險控制不僅包括人工費、材料費、機械費等直接費的控制，還包括管理費、工程質量費用成本、施工進度費用成本、安全施工費用成本等間接費用的控制。

　　4.3風險自留策略

　　風險自留是由項目組自行準備基金以承擔風險損失的風險處置方法，在實踐過程中有主動自留和被動自留之分。主動自留是指在對項目風險進行預測、識別、評估和分析的基礎上，明確風險的性質及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險自留。被動自留則是指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式。被動自留是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。有選擇地對部分風險采取自留方式，有利于項目組獲利更多，但自留哪些風險，是風險管理者應認真研究的問題，如自留風險不當可能會造成更大的損失。

　　4.4風險轉移策略

　　風險轉移是指項目組將風險有意識地轉給與其有相互經濟利益關系的另一方承擔的風險處置方式。保險是最重要的風險轉嫁方式，非保險型轉嫁方式是指項目組將風險可能導致的損失通過合同的形式轉嫁給另一方，其主要形式有租賃合同、保證合同、委托合同、分包合同等。通過轉嫁方式處置風險，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發(fā)生了變化。

　　5、項目風險的監(jiān)控和防范

　　5.1項目風險的監(jiān)督項目管理論壇

　　實施過程中工程項目費用的監(jiān)督主要采用的方法：

　　(1)項目費用考核。施工過程中定期考核成本，開展經常性和針對性的費用成本分析活動是費用成本控制的關鍵。費用成本考核，我們從最基層開始，考核工、料、機和其它現(xiàn)場管理費，考核經濟合同執(zhí)行情況，認真進行工程進度、產值、庫存、資金等盤點工作;考核項目開支情況，找出成本節(jié)超原因，制定有效措施最大限度地控制成本。

　　(2)在質量方面控制與監(jiān)督。質量是費用的最大風險之一，它不僅會帶來很大的保修費用，返工的損失也很大。在項目開始之初，首先編制質量計劃，確定工程的質量標準和規(guī)范，并確定該項工程的質量目標。

　　(3)實行全面質量管理。采用ISO9000質量認證體系。通過各種記錄將整個工作的流程記錄下來，環(huán)環(huán)相扣，任何一部分的工作都可以追查到前道的后果;而從中也很容易發(fā)現(xiàn)工作中的問題。實行三級質檢制，即工人自檢、班組自檢、項目部自檢，通過這三個環(huán)節(jié)的檢查，將工作中可能發(fā)生的問題盡早消滅。

　　(4)進度方面控制與監(jiān)督。在項目實施中，一般采用橫道圖和網絡圖結合的辦法來描繪工程的進度。在最合理總工期的控制之下，每月制訂月、周進度計劃，同時對照總工期畫出形象進度，找出每個工序間時間安排上的差距，及時調整，使實際工期盡量與預定工期相符或提前，確保工程按期完工。

　　(5)在安全方面可能發(fā)生的費用風險損失主要是傷亡事故。為了預防這些損失的發(fā)生，工程項目組建立一系列的安全規(guī)程和制度。每個項目部都設有專門的安全管理員，專門負責現(xiàn)場的安全檢查和防范，保證工程的安全實施，杜絕任何安全事故的發(fā)生，消滅各種安全隱患。

　　5.2施工項目風險防范

　　施工項目風險防范應注意的幾點：

　　5.2.1加強可行性研究

　　綜合考慮各種風險因素及可能造成的損失，在投標報價中加上風險系數(shù)。

　　5.2.2減少風險范圍，降低風險系數(shù)

　　在項目的投標、施工管理、竣工決算等整個項目的運作過程中，正確運用經濟管理手段，減少風險出現(xiàn)的概率、風險出現(xiàn)的次數(shù)及風險種類。在實際的操作過程中減少風險開支，降低風險系數(shù)，提高項目管理的力度，加大項目效益。

　　5.2.3切勿顧此失彼，亡羊補牢

　　科學地運用經濟預測手段，分析各種風險回報，對在前期出現(xiàn)并承擔的風險在中期、后期的管理中進行彌補，確保項目效益的產生。比如，政治風險損失用社會效益來彌補，風險損失用經濟效益來彌補，經營風險損失用管理效益來彌補等等。

　　5.2.4明確風險目標，加強管理，提高工作效率，減少風險損失

　　項目中標后，在經營風險已經形成的情況下，進一步確保其他風險目標，加強項目施工管理，提高工作效率，同時控制風險的產生和擴大，運用約束激勵機制，制定避免產生風險的措施，提高項目效益，確保施工企業(yè)經濟利益。

　　6、結語

　　近幾年，我國工程項目的風險分析有了很大進步，隨著國民經濟的發(fā)展，工程建設也愈來愈多，市場風險也愈來愈大，對工程項目建設進行風險分析和控制管理，使技術與經濟相結合，更有效的控制工程項目投資、工期和質量，確保工程項目投資決策的正確性與科學性，對合理利用有限的人力、物力和財力，對降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現(xiàn)實意義。