業(yè)主反索賠管理的現(xiàn)狀與對(duì)策分析

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　　索賠是指在合同的實(shí)施過(guò)程中，合同一方因?qū)Ψ讲宦男谢蛭茨苷_履行合同所規(guī)定的義務(wù)而受到損失，向?qū)Ψ教岢鲅a(bǔ)償請(qǐng)求。索賠問(wèn)題，雖然大量發(fā)生在承包商向業(yè)主的索賠，但也往往發(fā)生業(yè)主向承包商索賠的情況，我們通常稱(chēng)之為反索賠。業(yè)主對(duì)承包商的反索賠包括兩個(gè)方面：一是對(duì)承包商提出的索賠要求進(jìn)行分析、評(píng)審和修正，否定其不合理的要求，使自己不受或少受損失;二是對(duì)承包商應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任向他提出索賠，以減少向承包商支付的款項(xiàng)。

　　一、業(yè)主反索賠管理的現(xiàn)狀

　　由于建筑市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的不健全、建筑業(yè)的供需失衡等原因，造成了近十余年來(lái)建筑市場(chǎng)呈現(xiàn)僧多粥少的格局，業(yè)主在建筑工程交易中處于主動(dòng)地位，如反索賠發(fā)生后的款項(xiàng)不難收取。因此，長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)各建設(shè)單位乃至建筑界對(duì)工程反索賠不夠重視，反索賠管理水平低下。

　　1.業(yè)主對(duì)反索賠的認(rèn)識(shí)不強(qiáng)

　　業(yè)主在選擇承包商時(shí)，一般都經(jīng)過(guò)直接或間接的考察，認(rèn)為較滿(mǎn)意時(shí)才允許其參加投標(biāo)。正常情況下，只要承包商施工技術(shù)和管理不出現(xiàn)大的失誤，施工質(zhì)量和工期一般都能達(dá)到要求，被索賠的違約一般較少發(fā)生。所以，反索賠的發(fā)生頻率較低，故業(yè)主不會(huì)對(duì)反索賠投入很大的精力去研究和探討，等發(fā)生反索賠事件時(shí)才發(fā)現(xiàn)己方的經(jīng)驗(yàn)不夠，導(dǎo)致?lián)p失的產(chǎn)生。

　　2.業(yè)主濫用扣款或留置權(quán)

　　業(yè)主在反索賠時(shí)處于主動(dòng)的有利地位，業(yè)主在監(jiān)理工程師證明承包商違約后，可以直接從應(yīng)付工程款中扣回款項(xiàng)，可以很方便地實(shí)施索賠，補(bǔ)償損失。但有些業(yè)主利用自己的主導(dǎo)地位濫用扣款或留置權(quán)，不僅使雙方關(guān)系惡化，而且會(huì)影響工程的順利完成，導(dǎo)致工期拖延，造成無(wú)法挽回的損失。

　　3.不重視審查索賠的內(nèi)容和程序

　　施工索賠的起因是多方面的，對(duì)于施工中涉及各方面的索賠事件的影響分析也往往難以用數(shù)據(jù)準(zhǔn)確的表達(dá)出來(lái)。有些業(yè)主在接到承包商的索賠通知書(shū)以后，在沒(méi)有認(rèn)真審查對(duì)方索賠報(bào)告中各項(xiàng)條款的情況下，就盲目考慮是否答應(yīng)對(duì)方的索賠。另外不考慮索賠報(bào)告中對(duì)方存在的責(zé)任而常常錯(cuò)失反索賠的機(jī)會(huì)，也是我國(guó)業(yè)主在反索賠過(guò)程中急待解決的問(wèn)題。

　　4.業(yè)主先索賠意識(shí)薄弱

　　先索賠意識(shí)薄弱也是我國(guó)業(yè)主反索賠管理不容忽視的問(wèn)題。在業(yè)主和承包商同時(shí)存在違約責(zé)任時(shí)，有經(jīng)驗(yàn)的業(yè)主會(huì)首先提出反索賠要求，使己方占據(jù)索賠的主動(dòng)權(quán)，令承包商忙于應(yīng)付業(yè)主提出的索賠要求，并在心理上處于劣勢(shì)，為業(yè)主最后的索賠處理留有平衡的砝碼。這對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是十分重要的，而我國(guó)業(yè)主的先索賠意識(shí)薄弱，往往令其在違約事件發(fā)生后首先不考慮對(duì)方是否也有責(zé)任，而是一味的準(zhǔn)備應(yīng)付對(duì)方提出的索賠要求，使自己處于盲目防守的被動(dòng)地位。

　　二、加強(qiáng)反索賠管理的對(duì)策

　　隨著中國(guó)已經(jīng)加入了WTO，中國(guó)的建設(shè)項(xiàng)目也越來(lái)越面臨著國(guó)際社會(huì)的競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)外建筑承包商會(huì)越來(lái)越多地介入國(guó)內(nèi)基建市場(chǎng)。工程建設(shè)中的反索賠直接關(guān)系到建設(shè)單位(業(yè)主)的利益，關(guān)系到工程能否順利完成。所以建設(shè)單位必須重視反索賠管理，提高反索賠水平。

　　(一)積極做好索賠防范

　　在合同實(shí)施中進(jìn)行積極預(yù)防，使自己處于不會(huì)被索賠的地位，這是合同管理的主要任務(wù)，也是反索賠的重要內(nèi)容。

　　1.強(qiáng)化管理，降低索賠風(fēng)險(xiǎn)

　　(1)招投標(biāo)管理。進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范設(shè)計(jì)、監(jiān)理和施工過(guò)程的招投標(biāo)，樹(shù)立全面的招投標(biāo)理念，把設(shè)計(jì)和監(jiān)理推向市場(chǎng)，并對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)行監(jiān)理，進(jìn)一步監(jiān)督設(shè)計(jì)的質(zhì)量和進(jìn)度。杜絕邊施工邊設(shè)計(jì)，不給承包商因?yàn)楣こ套兏@得大量的索賠機(jī)會(huì)。

　　(2)合同管理。業(yè)主應(yīng)認(rèn)真研究合同條款的內(nèi)涵，簽訂內(nèi)容全面、切實(shí)可行的合同，要充分考慮到工程在未來(lái)建設(shè)和結(jié)算中的各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，把工程建設(shè)管理緊扣在合同之內(nèi)。對(duì)索賠費(fèi)用的結(jié)算原則作明確的規(guī)定，以保證索賠部分的利潤(rùn)水平與投標(biāo)價(jià)相當(dāng)。

　　(3)監(jiān)理管理。明確監(jiān)理的職責(zé)范圍，對(duì)工程材料質(zhì)量、施工質(zhì)量、施工進(jìn)度進(jìn)行全面的監(jiān)督。對(duì)施工過(guò)程中的簽證材料進(jìn)行嚴(yán)格的審查，分清責(zé)任，對(duì)于承包商自己責(zé)任造成的一切損失，一律不予簽證;應(yīng)該簽證的及時(shí)核實(shí)和簽證，對(duì)于無(wú)法核實(shí)的，超過(guò)時(shí)限的不予簽證;承包商擅自變更的不予簽證。

　　2.嚴(yán)格合同管理，防止自己違約

　　要防止對(duì)方提出索賠，必須嚴(yán)格按施工合同的規(guī)定辦事，防止己方違約。施工合同一經(jīng)簽訂，即具有法律效力，是業(yè)主和承包商在履行合同中的行為準(zhǔn)則，雙方都應(yīng)以施工合同作為行為的依據(jù)。凡是工程項(xiàng)目合同文件中有明文規(guī)定的索賠事項(xiàng)，承包商均有索賠權(quán)，即有權(quán)得到合理的費(fèi)用補(bǔ)償或工期延長(zhǎng)。因此，業(yè)主在施工中應(yīng)加強(qiáng)合同管理，按合同約定履行自己的各項(xiàng)義務(wù)，及時(shí)給出必要的指令、確認(rèn)、批準(zhǔn)，減少承包商索賠的誘因。另外，在支付工程款問(wèn)題上，無(wú)論是月結(jié)算款，最終結(jié)算款或索賠款，業(yè)主均應(yīng)遵守合同條款的規(guī)定，按時(shí)按量支付。如果長(zhǎng)期大量拖欠工程款，勢(shì)必給承包商造成流動(dòng)資金困難，增加融資成本，從而導(dǎo)致索賠。

　　3.以攻為守，首先向?qū)Ψ教岢鏊髻r

　　反索賠從整體上講是防守性的，但它卻是一種積極意識(shí)，有時(shí)則表現(xiàn)為以攻為守，爭(zhēng)取索賠中的有利地位。當(dāng)干擾事件錯(cuò)綜復(fù)雜，雙方責(zé)任都無(wú)法擺脫時(shí)，業(yè)主首先抓住時(shí)機(jī)提出索賠，既可防止超過(guò)索賠有效期限而失去索賠機(jī)會(huì)，又可體現(xiàn)己方高水平的管理及迅速的反映能力，使對(duì)方有一種被迫感和遲鈍感，在心理上處于劣勢(shì)。為業(yè)主最終索賠的解決留下余地。

　　(二)認(rèn)真審核索賠報(bào)告，反駁不合理的索賠要求

　　盡管業(yè)主通過(guò)上述措施，可以避免或減少某些索賠事件的發(fā)生，但事實(shí)上不可能避免所有的索賠事件發(fā)生。當(dāng)索賠事件發(fā)生后，為減少和避免損失，必須學(xué)會(huì)反擊對(duì)方的索賠要求。

　　要反擊對(duì)方的索賠，最重要的是反駁對(duì)方的索賠報(bào)告，找出理由和證據(jù)，證明對(duì)方的索賠報(bào)告不符合事實(shí)或合同規(guī)定，索賠值的計(jì)算不準(zhǔn)確，推卸或減輕己方的賠償責(zé)任。對(duì)于索賠報(bào)告的審查，通常可從索賠依據(jù)、索賠證據(jù)、索賠事件責(zé)任、索賠值計(jì)算等幾個(gè)方面進(jìn)行分析。

　　1.索賠依據(jù)審核

　　首先要看索賠是否具有合同依據(jù)，凡是工程項(xiàng)目合同文件中有明文規(guī)定默示的索賠事項(xiàng)，承包商均有索賠權(quán)，否則，業(yè)主可以拒絕這項(xiàng)索賠。若索賠依據(jù)成立，還要看承包商是否在合同規(guī)定的時(shí)限內(nèi)(一般為發(fā)生索賠事件后的28天內(nèi))向業(yè)主和工程師報(bào)送索賠意向通知，如果超過(guò)時(shí)限發(fā)出索賠意向通知書(shū)和索賠報(bào)告，業(yè)主有權(quán)不予受理。

　　2.索賠證據(jù)審核

　　在訴訟上,索賠是一種確權(quán)之訴,必須要有證據(jù)支持才得能得到確認(rèn)。因此，業(yè)主應(yīng)認(rèn)真審核索賠報(bào)告中引用的索賠證據(jù)是否真實(shí)、全面、合理，是否能夠證明索賠要求成立。如果索賠證據(jù)不足、不當(dāng)或證據(jù)片面，業(yè)主可以反駁這些索賠要求。

　　3.索賠事件責(zé)任審核

　　認(rèn)真分析索賠事件的起因，澄清合同雙方的責(zé)任。下述情況業(yè)主可對(duì)承包商的索賠報(bào)告進(jìn)行反駁:(1)索賠事件是由承包商管理不善，未正確理解合同文件內(nèi)容等責(zé)任造成;(2)索賠事件屬于承包商的合同風(fēng)險(xiǎn)范疇，如一般性不利氣候條件對(duì)工程施工的影響;(3)合同雙方均有責(zé)任，應(yīng)按責(zé)任大小分?jǐn)倱p失;(4)索賠事件發(fā)生后，承包商未采取積極有效的措施避免或減少損失，業(yè)主可以拒絕該項(xiàng)損失補(bǔ)償。

　　4.索賠值審核

　　如果不能從根本上否定對(duì)方的索賠要求，索賠值的審核是反駁對(duì)方索賠報(bào)告的最后一個(gè)重要環(huán)節(jié)。它包括索賠費(fèi)用的審核和索賠工期的審核。

　　(1)索賠費(fèi)用的審核主要審查：索賠費(fèi)計(jì)算的范圍是否正確，只計(jì)算業(yè)主責(zé)任和業(yè)主應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)部分;索賠費(fèi)用計(jì)算基礎(chǔ)及原始數(shù)據(jù)的來(lái)源是否正確，應(yīng)以合同規(guī)定和合同報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)而不是實(shí)際損失。

　　(2)索賠工期的審核主要審查延誤的工作是否為關(guān)鍵工作，可利用進(jìn)度計(jì)劃的網(wǎng)絡(luò)圖，分析其關(guān)鍵線(xiàn)路。如果延誤的工作為關(guān)鍵工作，則總延誤的時(shí)間為批準(zhǔn)順延的工期;如果延誤的工作為非關(guān)鍵工作，當(dāng)該工作由于延誤超過(guò)時(shí)差限制而成為關(guān)鍵工作時(shí)，可以批準(zhǔn)延誤時(shí)間與時(shí)差的差值;若該工作延誤后仍為非關(guān)鍵工作，則不存在工期索賠問(wèn)題。