復(fù)習(xí)指導(dǎo)：工程項目管理中不確定性與風險分析

　　風險是什么？一種是把風險定義為風險的不確定性。另一種是把風險定義為我們預(yù)期的目標和實際的差距。我認為風險既強調(diào)不確定性，又要強調(diào)這種不確定性給我們的事業(yè)和項目帶來的損害。由于建設(shè)工程管理中強調(diào)決策管理、目標規(guī)劃和計劃管理。建設(shè)工程目標規(guī)劃和計劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定性因素，即充滿著風險因素和風險事件。因此，不確定性分析和風險分析在建筑工程管理中是十分重要的。風險分析主要包括：風險識別、風險估計和評價、風險決策。

　　一、風險識別風險識別即是把工程項目中可能遇到的風險一個一個地列舉出來。

　　對一個項目的風險分析就是要把各種各樣的風險因素一個個地找出來。如技術(shù)、管理、社會環(huán)境、經(jīng)濟及政治等各個方面的分析；從技術(shù)上看，要更細一些，分為施工、設(shè)計、設(shè)備、制造等方面的風險。都給他一條條地列舉出來。例如，我們建一個普通商品房時，可能遇到什么風險？有經(jīng)驗的專家都能一一列舉出來。一般設(shè)計上出現(xiàn)錯誤的概率是很小的，因為都有規(guī)范的圖紙，專家打分一般不會超過5%.但遇到90年代初期通貨膨脹、材料不斷漲價的情況下的風險，專家一般會給出80%左右，到現(xiàn)在還給出20%左右。風險識別的過程可用圖1表示

　　由圖1可知，風險識別的結(jié)果是建立建設(shè)工程風險清單，在建設(shè)工程風險識別過程中，核心工作是“建設(shè)工程風險分解”和“識別建設(shè)工程風險因素、風險事件及后果”。風險識別的方法有：專家調(diào)查法、財務(wù)報表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法、風險調(diào)查法。對于建設(shè)工程的風險識別來說，僅僅采用一種風險識別是遠遠不夠的。一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風險識別方法，才能取得較為滿意的結(jié)果。而且，不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調(diào)查法。從某種意義上講，前五種風險識別方法的主要作用在于建立初始風險清單，而風險調(diào)查法的作用則在于建立最終的風險清單。

　　二、對風險估計和評

　　估價的認識。估計兩個指標：一是風險發(fā)生的概率，采用客觀概率和主觀概率兩個方法來確定風險發(fā)生的概率；二是估計風險一旦發(fā)生，所產(chǎn)生的后果，對工程造成多大的損害，是什么樣的損害，都要估計清楚，然后根據(jù)數(shù)學(xué)方法歸類。若是對某種及某一項的風險估計還比較簡單好做，但若深入下去，對各部分風險互相關(guān)系，進而估計最后造成整個項目的總風險則比較難。各個層次間的風險關(guān)系的分析，有的層次的風險發(fā)生關(guān)系是串聯(lián)的關(guān)系，有的層次的風險發(fā)生關(guān)系是并聯(lián)的關(guān)系，它下層可能有好幾個風險發(fā)生，那它們怎么影響到上層，就涉及到風險的加法和乘法問題。有個叫切夫曼的英國人提出了一個很好的方法，他是專門搞大型工程的，尤其是大型水電工程風險管理研究，其代表作就是《大型工程項目的風險管理》。切爾曼搞了一個CIM模型，下層的風險怎樣對上層一步步地影響，用概率的加法和乘法進行區(qū)間記憶與控制的方法分析上去。還有美國哥倫比亞大學(xué)的數(shù)學(xué)家莎蒂發(fā)明的AHP方法，即層次分析法，也能適應(yīng)這個概率的加法問題。莎蒂認為，有高中畢業(yè)數(shù)學(xué)水平的人就能勝任使用這種方法。它專門用它來解決對策問題。但其中最實用的是CIM模型，數(shù)學(xué)基礎(chǔ)差些的可用AHP方法，它的最大優(yōu)點是把定性問題定量化。對風險進行估計與評價的目的是制定出風險對策，以便更好地防范與控制風險事件地發(fā)生。

　　三、常用的風險對策

　　風險回避、損失控制、風險自留、風險轉(zhuǎn)移。風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。例如，某建設(shè)工程的可行性研究報告表明，雖然從凈現(xiàn)值、內(nèi)部受益率指標看是可行的。但敏感性分析的結(jié)論是對投資額、產(chǎn)品價格、經(jīng)營成本均很敏感，這意味著該建設(shè)工程的不確定性很大，亦即風險很大，因而決定不投資建設(shè)該建設(shè)工程。在采用風險回避對策時需注意以下問題：首先，回避一種風險可能產(chǎn)生另一種新的風險；其次，回避風險的同時也失去了從風險中獲益的可能性，再次，回避風險可能不實際或不可能，總之，雖然風險回避是一種必要的、有時甚至是最佳的風險對策，但應(yīng)該承認這是一種消極的風險對策。損失控制是一種主動、積極的風險對策?？煞譃轭A(yù)防損失和減少損失兩方面工作。

　　在采用這一對策時，應(yīng)形成一個周密的、完整的損失控制計劃系統(tǒng)。該計劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃和應(yīng)急計劃三部分組成。預(yù)防計劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重性。災(zāi)難計劃是一組事先編制好的，目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚惶失措。應(yīng)急計劃是在風險損失基本確定后的處理計劃，其宗旨是使嚴重風險事件而中斷的工程實施過程盡快全面恢復(fù)，并減少進一步的損失，使其影響程度減至最小。風險自留。顧名思義，就是將風險留給自己承擔，是從企業(yè)內(nèi)部財務(wù)的角度應(yīng)對風險，它分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留。風險轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程管理中非常重要而且廣泛應(yīng)用的一種對策，分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移兩種形式。

　　四、風險對策的選擇。

　　風險管理人員在選擇風險對策時，要根據(jù)建設(shè)工程的自身特點，從系統(tǒng)|泛普軟件-工程項目管理系統(tǒng)|一級建造師|的觀點出發(fā)，從整體上考慮管理思路和步驟，從而制定一個與建設(shè)工程總體目標相一致的風險管理原則。這種原則需要提出風險管理各級基本對策之間的聯(lián)系，為風險管理人員進行風險對策決策提供參考。描述了風險對策決策過程及這些風險對策之間的選擇關(guān)系供大家在實際應(yīng)用中參考。

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