重慶市兩江新區(qū)國(guó)瑞泰小額貸款有限責(zé)任公司管理制度

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　　重慶市兩江新區(qū)國(guó)瑞泰小額貸款有限責(zé)任公司文件

　　渝 國(guó)瑞泰 [2012]2號(hào)

　　關(guān)于公司職能部門(mén)崗位職責(zé)的通知(試行)

　　公司各部門(mén)：

　　經(jīng)公司辦公會(huì)研究，按照公司已設(shè)立的組織架構(gòu)，現(xiàn)將各部門(mén)崗位職責(zé)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、投資決策委員會(huì)

　　投資決策委員會(huì)是公司董事會(huì)對(duì)投資項(xiàng)目及投資方案進(jìn)行評(píng)審與決策的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，也是貫穿于整個(gè)投資過(guò)程中的、風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)，負(fù)責(zé)公司投資業(yè)務(wù)的決策，以及投資策略的確定等。

　　投資決策委員會(huì)的成員由公司董事及公司總裁組成，可以聘請(qǐng)公司以外的人士列席投資決策委員會(huì)會(huì)議，列席人員可以發(fā)表意見(jiàn)但不參與表決。投資決策委員會(huì)由公司董事長(zhǎng)擔(dān)任主任委員，負(fù)責(zé)會(huì)議的召集和主持。

　　投資決策委員會(huì)的職能：

　　1、審議投資項(xiàng)目方案;

　　2、審議資金的募集方案;

　　3、決定項(xiàng)目投資負(fù)責(zé)人的人選。

　　投資決策委員會(huì)以會(huì)議表決方式進(jìn)行決策，因故未能參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的委員，可以通過(guò)電話會(huì)議或委托授權(quán)等方式行使職權(quán)。投資決策委員會(huì)議在全體委員出席(有書(shū)面全權(quán)委托人代為出席亦為出席)的情況下方為有效，投資決策委員會(huì)的決議應(yīng)取得全體成員通過(guò)。

　　二、預(yù)算管理委員會(huì)

　　預(yù)算管理委員會(huì)是公司董事會(huì)為充分發(fā)揮預(yù)算規(guī)劃、協(xié)調(diào)、激勵(lì)及監(jiān)管的作用，保證公司發(fā)展計(jì)劃有效實(shí)施而設(shè)立的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。

　　預(yù)算管理委員會(huì)的主要職能是：

　　1、根據(jù)公司整體規(guī)劃目標(biāo)，確定公司投資和預(yù)算編制的總原則;

　　2、審議公司投資預(yù)算的中長(zhǎng)期計(jì)劃及年度預(yù)算;

　　3、審議公司中長(zhǎng)期預(yù)算和年度預(yù)算的修正案;

　　4、審議預(yù)算執(zhí)行報(bào)告。

　　三、審計(jì)委員會(huì)

　　審計(jì)委員會(huì)是公司董事會(huì)所設(shè)的負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制, 財(cái)務(wù)報(bào)表和公司其他財(cái)務(wù)事項(xiàng)實(shí)施監(jiān)督的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。其主要職能是負(fù)責(zé)公司內(nèi)、外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和核查工作。 審計(jì)委員會(huì)由公司董事及外部專(zhuān)業(yè)人士組成。其主要工作是：

　　1、審核及監(jiān)督外部審計(jì)機(jī)構(gòu)是否獨(dú)立客觀及審計(jì)程序是否有效;

　　2、就外部審計(jì)機(jī)構(gòu)提供非審計(jì)服務(wù)制定政策并執(zhí)行;

　　3、審核公司的財(cái)務(wù)信息及其披露;

　　4、監(jiān)督公司的內(nèi)部審計(jì)制度及其實(shí)施;

　　5、負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通;

　　6、審查公司內(nèi)部控制制度對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審計(jì)。

　　四、評(píng)審委員會(huì)

　　評(píng)審委員會(huì)是公司進(jìn)行客戶(hù)信用狀況審核及進(jìn)行信貸項(xiàng)目綜合評(píng)審的常設(shè)管理機(jī)構(gòu)。評(píng)審委員會(huì)由公司董事長(zhǎng)、總裁及各部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，其中：主任委員1名，由徐自田擔(dān)任;評(píng)審委員2名，由高山、鄧章濤擔(dān)任。風(fēng)險(xiǎn)管理部為評(píng)審委員會(huì)日常工作機(jī)構(gòu)。

　　評(píng)審委員會(huì)的職責(zé)是根據(jù)國(guó)家有關(guān)方針、政策、法規(guī)和公司確定的信貸經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從公司的利益出發(fā)審查客戶(hù)信用狀況及每一筆信貸業(yè)務(wù)的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和商業(yè)可行性，并根據(jù)該筆信貸業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)給公司帶來(lái)的效益和風(fēng)險(xiǎn)決定是否批準(zhǔn)該筆信貸業(yè)務(wù)。

　　評(píng)審委員會(huì)的具體工作主要包括：

　　1、審查項(xiàng)目申報(bào)材料，就貸款主體的基本面進(jìn)行客觀評(píng)價(jià);

　　2、在對(duì)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施進(jìn)行充分研討的基礎(chǔ)上，由評(píng)審委員出具獨(dú)立評(píng)審意見(jiàn)。

　　3、評(píng)審委員如因故不能出席項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，應(yīng)最遲于會(huì)議前一天通知風(fēng)險(xiǎn)管理部。評(píng)審委員不得以任何理由委托他人出席會(huì)議。項(xiàng)目評(píng)審會(huì)由主任委員主持,主任委員因故不能出席項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，應(yīng)授權(quán)指定其他評(píng)審委員代為主持。

　　4、主任委員的職責(zé)是主持項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，在充分聽(tīng)取各審批人意見(jiàn)的基礎(chǔ)上對(duì)評(píng)審項(xiàng)目進(jìn)行把關(guān)。主任委員要保障貸款決策的民主化、程序化和科學(xué)化，并注重提高效率。主任委員有責(zé)任控制項(xiàng)目評(píng)審會(huì)秩序，掌握討論時(shí)間，保證會(huì)議討論在公正、透明、民主的氛圍中進(jìn)行。

　　5、如果主任委員認(rèn)為有其他評(píng)審委員可能不了解的項(xiàng)目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其他評(píng)審委員說(shuō)明。除此之外主任委員原則上不在表決前對(duì)審批項(xiàng)目發(fā)表引導(dǎo)性或主導(dǎo)性意見(jiàn)。

　　五、總裁(1人)

　　1、主持公司各部門(mén)的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作，根據(jù)董事會(huì)制定的公司發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)，主持制定公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資方案并組織實(shí)施;

　　2、擬訂公司的基本管理制度，董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　3、擬訂公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

　　4、與當(dāng)?shù)卣推渌鹑跈C(jī)構(gòu)保持良好合作關(guān)系，以有效拓展和維護(hù)渠道資源;

　　5、組織開(kāi)展相關(guān)政策研究，及時(shí)掌控外部環(huán)境變化，以發(fā)掘和抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，從而達(dá)成公司整體戰(zhàn)略目標(biāo);

　　6、管理、防范、消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　7、負(fù)責(zé)公司組織建設(shè)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的總體規(guī)劃和設(shè)計(jì)并監(jiān)督實(shí)施;

　　8、定期向董事會(huì)報(bào)告貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況和財(cái)務(wù)收支狀況。

　　9、按照國(guó)家法律法規(guī)和公司的管理制度，組織對(duì)員工的考核評(píng)議，并決定薪酬獎(jiǎng)懲、升降級(jí)。

　　10、著力打造高素質(zhì)、守法紀(jì)、重道德的經(jīng)營(yíng)管理班子和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

　　11、公司章程規(guī)定和董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

　　六、信貸業(yè)務(wù)部

　　1、部門(mén)職能

　　(1)根據(jù)董事會(huì)決議的相關(guān)精神，在總裁指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的編制、實(shí)施和總結(jié);

　　(2)根據(jù)公司規(guī)定和客戶(hù)需求設(shè)計(jì)公司運(yùn)營(yíng)產(chǎn)品;

　　(3)制訂和完善有關(guān)的規(guī)章制度、組織執(zhí)行并進(jìn)行檢查;

　　(4)制訂對(duì)所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃與方案，提交綜合管理部備案;

　　(5)承擔(dān)對(duì)本公司客戶(hù)的授信、貸款、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)、評(píng)審工作，并提出明確書(shū)面調(diào)查意見(jiàn)，交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查;

　　(6)落實(shí)評(píng)審委員會(huì)審批結(jié)果，辦理抵押、質(zhì)押、保證等法律手續(xù);

　　(7)做好貸款的臺(tái)帳登記工作;

　　(8)貸時(shí)的追蹤、檢查工作及及時(shí)處理貸款中出現(xiàn)的各種問(wèn)題。

　　(9)做好貸后管理工作。

　　(10)對(duì)信貸業(yè)務(wù)部的相關(guān)業(yè)務(wù)資料進(jìn)行整理歸檔管理;

　　(11)負(fù)責(zé)公司合作銀行及同業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系的維護(hù)和開(kāi)拓。

　　2、編制及崗位職責(zé)

　　(1)總監(jiān)(1人)

　　Ø 全面主持部門(mén)工作;

　　Ø 根據(jù)董事會(huì)相關(guān)決議精神，在總裁指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部的各項(xiàng)工作計(jì)劃的制訂、實(shí)施和總結(jié);

　　Ø 根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的要求，制定和完善公司信貸業(yè)務(wù)

　　相關(guān)制度和工作流程;

　　Ø 根據(jù)公司規(guī)定和客戶(hù)需求組織設(shè)計(jì)產(chǎn)品，報(bào)總經(jīng)理審

　　批;

　　Ø 負(fù)責(zé)對(duì)本公司客戶(hù)的授信、貸款、擔(dān)保等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的

　　調(diào)查、初步評(píng)價(jià)、評(píng)審，對(duì)業(yè)務(wù)調(diào)查分析報(bào)告提出書(shū)面意見(jiàn)，并交風(fēng)險(xiǎn)控制部審查;

　　Ø 審查落實(shí)貸款的審批條件，辦理或監(jiān)督辦理貸款抵押、

　　質(zhì)押、保證等擔(dān)保手續(xù);

　　Ø 負(fù)責(zé)公司貸后管理工作的組織和實(shí)施，督促業(yè)務(wù)員及

　　時(shí)收取貸款利息和貸款本金。

　　Ø 組織制訂對(duì)所屬業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃

　　和實(shí)施方案，并提交綜合管理部備案;

　　Ø 全面指導(dǎo)與跟進(jìn)公司各信貸項(xiàng)目工作。

　　(2)高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理

　　Ø 在業(yè)務(wù)部總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展業(yè)務(wù)部工作。

　　Ø 組織管理業(yè)務(wù)部，調(diào)動(dòng)員工積極性，與企業(yè)其它部門(mén)

　　協(xié)調(diào)一致，貫徹公司戰(zhàn)略;

　　Ø 組織本部門(mén)例會(huì)，傳達(dá)上級(jí)指示。

　　Ø 根據(jù)運(yùn)營(yíng)情況和公司要求，制定業(yè)務(wù)部貸款、回款、

　　工作目標(biāo)，并組織實(shí)施;

　　Ø 組織策劃公司營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，樹(shù)立公司良好的營(yíng)銷(xiāo)形象。

　　Ø 對(duì)業(yè)務(wù)部人員收益分配提出建議;

　　Ø 按時(shí)檢查下級(jí)工作，并定期作出評(píng)價(jià)。

　　Ø 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部的主要接待任務(wù)。

　　Ø 主持重大合同談判;

　　Ø 主持處理重大客戶(hù)異議及突發(fā)事件;

　　(3)項(xiàng)目經(jīng)理

　　Ø 負(fù)責(zé)行業(yè)、企業(yè)各類(lèi)信息數(shù)據(jù)的搜集整理工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)公司信貸項(xiàng)目各項(xiàng)工作的落實(shí);

　　Ø 負(fù)責(zé)撰寫(xiě)項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告。

　　(4)項(xiàng)目經(jīng)理助理

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理搜集整理工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理貸款戶(hù)調(diào)查;

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理撰寫(xiě)項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告。

　　七、風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　1、部門(mén)職能

　　(1)負(fù)責(zé)對(duì)本公司申報(bào)信貸項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)審核和把控;

　　(2)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理控制體系要求，組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，制定、完善并嚴(yán)格監(jiān)督相關(guān)業(yè)務(wù)流程并暫時(shí)負(fù)責(zé)評(píng)審委員會(huì)的日常工作安排。

　　(3)負(fù)責(zé)制定和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　(4)負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部的業(yè)務(wù)工作提出風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)疑。

　　(5)審查貸款資料的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、全面性。

　　(6)對(duì)貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查報(bào)告做出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，將審查意見(jiàn)和結(jié)論形成“項(xiàng)目評(píng)審書(shū)”。負(fù)責(zé)查實(shí)抵押，質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，查實(shí)抵(質(zhì))押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力。查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。

　　(7)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)提前介入并參與處置。

　　(8)組織準(zhǔn)備貸款會(huì)簽和會(huì)審工作。

　　(9)監(jiān)督落實(shí)貸款管理制度的實(shí)施和檢查。

　　(10)做好貸后監(jiān)督檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)采取防范措施。

　　(11)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的檔案資料進(jìn)行歸類(lèi)、整理、歸檔、保存。

　　2、編制及崗位職責(zé)

　　(1)總監(jiān)(1人)

　　Ø 全面主持部門(mén)工作;

　　Ø 根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的要求，制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)控制

　　相關(guān)制度和工作流程;

　　Ø 指導(dǎo)、監(jiān)督各個(gè)項(xiàng)目風(fēng)控工作;

　　Ø 組織對(duì)本部門(mén)和下屬公司的風(fēng)控人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和

　　考核。

　　Ø 監(jiān)督落實(shí)信貸管理制度的實(shí)施和檢查。

　　Ø 對(duì)所有信貸企業(yè)業(yè)務(wù)的合規(guī)合法性進(jìn)行審查及時(shí)發(fā)

　　現(xiàn)，糾正杜絕違規(guī)違法貸款。

　　Ø 能夠?qū)|(zhì)押，抵押，擔(dān)保，信用等不同形式的貸款進(jìn)

　　行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，指出存在風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)并找出相應(yīng)的控制方法。

　　Ø 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款適時(shí)提出預(yù)警并采取相應(yīng)的措施。

　　Ø 組織準(zhǔn)備貸款會(huì)簽和會(huì)審工作。

　　Ø 對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的貸款業(yè)務(wù)，提前介入并參與處置。

　　Ø 嚴(yán)把人情貸款否決關(guān)。

　　(2)法務(wù)專(zhuān)員

　　Ø 根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系的要求，負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目公司貸款

　　合同和項(xiàng)目操作流程進(jìn)行合規(guī)性審核;

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)助項(xiàng)目公司風(fēng)控人員對(duì)不良貸款進(jìn)行資產(chǎn)保全和訴訟工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)控人員培訓(xùn)和常態(tài)信息交流。

　　Ø 協(xié)助處理公司各類(lèi)訴訟事務(wù)，代表公司起訴、應(yīng)訴，

　　根據(jù)相關(guān)法務(wù)事實(shí)擬寫(xiě)法律文書(shū)，完善公司訴訟風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

　　Ø 負(fù)責(zé)起草或?qū)徍斯鞠嚓P(guān)的法律文件;

　　Ø 提供公司日常法律事務(wù)咨詢(xún)、培訓(xùn)服務(wù)，防范法律風(fēng)

　　險(xiǎn);

　　Ø 負(fù)責(zé)參與重大項(xiàng)目、合同談判工作，擬寫(xiě)合同等法律

　　文書(shū);

　　Ø 及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和地方政府政策的發(fā)展變化

　　動(dòng)態(tài)，為公司的經(jīng)營(yíng)管理提供最新法律法規(guī)信息;

　　Ø 協(xié)調(diào)公司與政府部門(mén)、司法等執(zhí)法機(jī)構(gòu)之間的工作關(guān)

　　系，加強(qiáng)溝通，相互配合及時(shí)反饋各項(xiàng)信息。

　　(3)風(fēng)控專(zhuān)員

　　Ø 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)資料的初審，擬定調(diào)查提綱，作為項(xiàng)目

　　的第二調(diào)查人對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)查并填寫(xiě)調(diào)查表，審查項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　Ø 對(duì)貸款業(yè)務(wù)的調(diào)查資料及調(diào)查情況進(jìn)行綜合分析，作

　　出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，將分析情況與貸款業(yè)務(wù)部提交的《項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告》進(jìn)行比較，提出初審意見(jiàn)，將初審意見(jiàn)和結(jié)論寫(xiě)成“項(xiàng)目評(píng)審書(shū)”，交部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)審。

　　Ø 負(fù)責(zé)回答評(píng)審人員的質(zhì)疑。

　　Ø 負(fù)責(zé)查實(shí)抵押、質(zhì)押物的真實(shí)性與評(píng)估值，查實(shí)抵(質(zhì))

　　押手續(xù)辦理的合法性與完善度，查實(shí)擔(dān)保人的資質(zhì)，資格及擔(dān)保能力，查實(shí)信用貸款人的信用記錄和道德品質(zhì)等。

　　Ø 做好貸后跟蹤監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)未預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及新

　　出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并提出防范應(yīng)對(duì)措施逐級(jí)上報(bào)。

　　Ø 對(duì)已完成的項(xiàng)目，查證手續(xù)是否終結(jié)，杜絕對(duì)公司發(fā)

　　展存在的不利影響。

　　Ø 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的檔案資料進(jìn)行歸類(lèi)、整理、歸檔、保存。

　　(4)抵押專(zhuān)員(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)前期貸款業(yè)務(wù)的咨詢(xún)、初評(píng)、查征信，解答所有

　　貸款業(yè)務(wù)涉及的問(wèn)題。

　　Ø 負(fù)責(zé)按業(yè)務(wù)操作規(guī)定要求完成信貸客戶(hù)的過(guò)戶(hù)、抵

　　押、解押工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)做好客戶(hù)解釋與代辦服務(wù)工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)與銀行進(jìn)行他項(xiàng)權(quán)利證等重要權(quán)證的交接;.

　　Ø 負(fù)責(zé)在公司導(dǎo)向的銀行基礎(chǔ)上選擇貸款銀行。

　　Ø 負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的面簽、整卷、報(bào)行、問(wèn)題溝通，直至

　　放款，業(yè)務(wù)完結(jié)。

　　Ø 完成公司下達(dá)的辦件任務(wù);

　　Ø 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù);

　　(5)貸后專(zhuān)員(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)檢查項(xiàng)目公司貸后監(jiān)督的基本情況;

　　Ø 監(jiān)督和指導(dǎo)項(xiàng)目公司建立貸后監(jiān)管臺(tái)賬，定期跟蹤企

　　業(yè)財(cái)務(wù)狀況;

　　Ø 針對(duì)項(xiàng)目公司提出的企業(yè)還貸預(yù)警情況，及時(shí)提出風(fēng)

　　險(xiǎn)防范意見(jiàn)，制定措施，最大限度的降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。

　　八、財(cái)務(wù)部

　　1、部門(mén)職責(zé)

　　Ø 負(fù)責(zé)公司會(huì)計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理工作。根據(jù)公司具體情

　　況編制財(cái)務(wù)成本費(fèi)用預(yù)算計(jì)劃并實(shí)施，如實(shí)反映并分析財(cái)務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)核算管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家相關(guān)法律和規(guī)定，以及公司的

　　財(cái)務(wù)制度和紀(jì)律。

　　Ø 負(fù)責(zé)積極為經(jīng)營(yíng)管理服務(wù)，及時(shí)提供與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以及相應(yīng)的分析意見(jiàn)，促使公司取得良好的經(jīng)濟(jì)效益。

　　Ø 負(fù)責(zé)按公司相關(guān)財(cái)務(wù)制度嚴(yán)格審核各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的合

　　法性、合規(guī)性，監(jiān)督費(fèi)用開(kāi)支。

　　Ø 負(fù)責(zé)按時(shí)向國(guó)家和地方稅務(wù)機(jī)關(guān)繳納稅費(fèi)。

　　Ø 負(fù)責(zé)積極配合審計(jì)、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)依法了解、檢查

　　公司財(cái)務(wù)工作，如實(shí)提供有關(guān)資料。

　　Ø 負(fù)責(zé)資金的籌集、合理調(diào)配和使用，保證資金的安全

　　以及高效運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)督管理實(shí)物資產(chǎn)，保障安全和完整。

　　Ø 負(fù)責(zé)按時(shí)編制財(cái)務(wù)月報(bào)表、季報(bào)表、年度報(bào)表以及其

　　他需向領(lǐng)導(dǎo)和政府報(bào)送的財(cái)務(wù)資料，保證真實(shí)完整。

　　Ø 負(fù)責(zé)組織公司固定資產(chǎn)清查盤(pán)點(diǎn)，價(jià)值重估，資產(chǎn)分

　　析工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)監(jiān)督公司固定資產(chǎn)保管和使用，對(duì)固定資產(chǎn)的管

　　理情況，做到帳、卡、物相符。

　　Ø 暫時(shí)負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)部相關(guān)業(yè)務(wù)資料的整理歸檔管理工作。

　　2、編制及崗位職責(zé)

　　(1)總監(jiān)( 1人)

　　Ø 全面主持部門(mén)相關(guān)工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)組織制、修訂公司相關(guān)財(cái)務(wù)文件，經(jīng)批準(zhǔn)后貫徹

　　執(zhí)行，并對(duì)制定、執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核;

　　Ø 按照公司整體工作要求，編制本部門(mén)的發(fā)展規(guī)劃和年

　　度、月度工作計(jì)劃，經(jīng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施;

　　Ø 負(fù)責(zé)部門(mén)人員崗位職責(zé)界定及培訓(xùn)、檢查、考核等工

　　作;

　　Ø 組織公司財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)監(jiān)督工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算的審核工作;

　　Ø 負(fù)責(zé)參與公司重大財(cái)務(wù)問(wèn)題的決策;

　　Ø 負(fù)責(zé)與銀行、稅務(wù)、審計(jì)等的業(yè)務(wù)聯(lián)系和協(xié)調(diào)。

　　(2)會(huì)計(jì)(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)組織編制公司會(huì)計(jì)報(bào)表、合并會(huì)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)相

　　關(guān)報(bào)告及說(shuō)明，并經(jīng)過(guò)相關(guān)審核后負(fù)責(zé)按時(shí)上報(bào)控股公司;

　　Ø 協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)建立并持續(xù)完善全公司統(tǒng)一的會(huì)計(jì)核

　　算與財(cái)務(wù)管理制度和體系，理順財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)間的工作流程，建立集團(tuán)化的財(cái)務(wù)管理模式;

　　Ø 協(xié)助制定公司的預(yù)算編制方案，編制流程、設(shè)計(jì)各部

　　門(mén)預(yù)算模板，上報(bào)預(yù)算草案、匯總編制全面預(yù)算草案、預(yù)算下達(dá)，預(yù)算指標(biāo)分解;

　　Ø 負(fù)責(zé)定期檢查子公司的會(huì)計(jì)核算工作，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及

　　時(shí)財(cái)務(wù)相關(guān)的糾正措施;

　　Ø 在公司授權(quán)的范圍內(nèi)，根據(jù)公司各部門(mén)的需求，協(xié)助

　　其提供、審核有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù);

　　Ø 定期對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行匯總分析，及時(shí)

　　反映公司經(jīng)營(yíng)、管理方面的信息及存在的問(wèn)題，輔助公司進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策;

　　Ø 負(fù)責(zé)定期組織核對(duì)關(guān)聯(lián)公司間往來(lái)款項(xiàng)及帳齡情況;

　　Ø 參與公司清產(chǎn)核資盤(pán)點(diǎn)工作，并對(duì)資產(chǎn)清查的盈虧、

　　待報(bào)廢、待處理債權(quán)債務(wù)等情況協(xié)助審核相關(guān)申請(qǐng)?zhí)幚韴?bào)告;

　　Ø 協(xié)助控股公司財(cái)務(wù)管理部對(duì)公司內(nèi)部有關(guān)財(cái)務(wù)方面

　　的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并針對(duì)其專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告意見(jiàn)，協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)組織采取整改措施;

　　Ø 協(xié)助會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)展集團(tuán)公司的年度審計(jì)工作，并

　　負(fù)責(zé)提供相關(guān)資料。

　　(3)出納(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)日?，F(xiàn)金及票據(jù)的收付、保管;

　　Ø 管理銀行賬戶(hù)、支票與發(fā)票;

　　Ø 每日整理登記各銀行收入明細(xì)，負(fù)責(zé)到款確認(rèn)，制作

　　收入明細(xì)日?qǐng)?bào)表;

　　Ø 與銀行有關(guān)的其他業(yè)務(wù)(包括銀行賬戶(hù)開(kāi)立、申請(qǐng)網(wǎng)

　　銀、定期對(duì)帳、及時(shí)取回銀行回單及銀行函證等);

　　Ø 負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金及銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)并保

　　證帳實(shí)相符;

　　Ø 按照公司的財(cái)務(wù)制度報(bào)銷(xiāo)結(jié)算公司各項(xiàng)費(fèi)用;

　　Ø 配合各部門(mén)辦理電匯、信匯等有關(guān)手續(xù);

　　Ø 協(xié)助會(huì)計(jì)做好各種賬務(wù)的處理工作;

　　Ø 銷(xiāo)售發(fā)票和收款收據(jù)的填開(kāi);

　　Ø 根據(jù)公司需要，編制各種資金流動(dòng)的動(dòng)態(tài)報(bào)表;

　　Ø 現(xiàn)金及其他有價(jià)證券的保管和定期盤(pán)點(diǎn)核對(duì);

　　Ø 保管法人人名章(銀行預(yù)留印鑒)及發(fā)票專(zhuān)用章;

　　Ø 財(cái)務(wù)部的事務(wù)性工作(如財(cái)務(wù)部門(mén)公共資產(chǎn)的保管、

　　辦公用品的申請(qǐng)、領(lǐng)用、財(cái)務(wù)部資料的復(fù)印、掃描、傳真、打印等)。

　　九、綜合管理部

　　1、部門(mén)職能

　　Ø 負(fù)責(zé)依據(jù)本公司方針目標(biāo)和董事會(huì)的要求，制定本公

　　司年度工作計(jì)劃及目標(biāo)并組織實(shí)施和檢查、考核。

　　Ø 負(fù)責(zé)按照公司領(lǐng)導(dǎo)的指示，組織起草各類(lèi)文件、報(bào)告

　　和材料等，并對(duì)職能部門(mén)起草的各類(lèi)文件、報(bào)告、材料進(jìn)行修改、鑒定、制發(fā)、立卷、存檔。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司公關(guān)活動(dòng)的策劃安排工作，并以公司名義對(duì)

　　外聯(lián)絡(luò)、接洽，協(xié)調(diào)企業(yè)與外部的關(guān)系，營(yíng)造公司良好的外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司印鑒、印章的使用保管工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)各職能部門(mén)的協(xié)調(diào)工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)組織各類(lèi)文件的收文、核對(duì)、批分，認(rèn)真組織信

　　息的搜集、整理、反饋、分析，為本公司重大問(wèn)題的決策提供準(zhǔn)確信息和資料,并對(duì)公文承辦單位落實(shí)情況進(jìn)行督辦及信息反饋。

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)組織公司級(jí)會(huì)議的召開(kāi)，并做好記錄。督促

　　決議的執(zhí)行并負(fù)責(zé)存檔、保密等工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)組織公司各類(lèi)檔案的綜合管理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)做好日常的事務(wù)管理工作，管理調(diào)度小車(chē)，組織

　　安排各類(lèi)會(huì)議和接待服務(wù)，及時(shí)處理來(lái)信、來(lái)訪。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司人力資源管理、社會(huì)保險(xiǎn)辦理、培訓(xùn)計(jì)劃落

　　實(shí)、日常基本開(kāi)銷(xiāo)繳納工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查公司運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。

　　2、編制及崗位職責(zé)

　　(1)總監(jiān)(1人)

　　Ø 全面主持部門(mén)工作;

　　Ø 協(xié)助總裁維護(hù)公司日常工作、辦公秩序。

　　Ø 根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的要求，制定和完善公司內(nèi)部管理

　　相關(guān)制度和工作流程;

　　Ø 負(fù)責(zé)組織草擬公司行政工作計(jì)劃、報(bào)告、總結(jié)等重要

　　的行政公文。

　　Ø 負(fù)責(zé)收集保管公司各類(lèi)匯總報(bào)表，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供相

　　關(guān)資料和數(shù)據(jù)。

　　Ø 負(fù)責(zé)組織擬定及完善公司各項(xiàng)管理規(guī)章制度。

　　Ø 負(fù)責(zé)主持以公司名義召開(kāi)的各種會(huì)議。

　　Ø 負(fù)責(zé)印鑒的把關(guān)、合同審核、打印復(fù)印資料和文件的

　　審批等。

　　Ø 負(fù)責(zé)人力資源管理、工資管理、組織架構(gòu)制訂、員工

　　晉升、考核工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司對(duì)各部門(mén)的績(jī)效考核。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司內(nèi)、外部關(guān)系協(xié)調(diào)。

　　Ø 負(fù)責(zé)處理公司各類(lèi)突發(fā)事件和不屬于其它部門(mén)的工

　　作。

　　(2) 行政主管(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)協(xié)助行政總監(jiān)管理公司各項(xiàng)行政事務(wù)。

　　Ø 檢查監(jiān)督、指導(dǎo)保證公司運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。

　　Ø 負(fù)責(zé)營(yíng)造、協(xié)調(diào)的公司經(jīng)營(yíng)良好的外部環(huán)境，以及公

　　司內(nèi)部各種事故主要的調(diào)查處理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)收集保管理公司各類(lèi)匯總報(bào)表，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供

　　相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司工作流程以及會(huì)議或者領(lǐng)導(dǎo)布置任務(wù)的執(zhí)

　　行和公司信息收集、辦理。

　　Ø 負(fù)責(zé)主持、籌備、記錄以公司名義召開(kāi)的各類(lèi)例會(huì)。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司各類(lèi)公文的起草、擬定、上傳下達(dá)。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司相關(guān)文件的指導(dǎo)管理和印鑒印章管理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)人事招聘、任用、晉升等程序?qū)徍斯芾怼?/p>

　　Ø 負(fù)責(zé)組織擬定及完善公司人事、行政管理規(guī)章制度。

　　Ø 負(fù)責(zé)檢查、落實(shí)各種考核及獎(jiǎng)懲事宜。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司各類(lèi)辦公用品的采購(gòu)管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司所有車(chē)輛及相關(guān)費(fèi)用的管理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)處理公司各式各樣類(lèi)突發(fā)事件和不屬于其它部

　　門(mén)的工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司后勤保障工作等。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司企業(yè)文化建設(shè)及精神文明建設(shè)工作，擬定公

　　司年度培訓(xùn)計(jì)劃。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司各種證照的年檢審核工作。

　　(3)行政秘書(shū)(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)處理本部門(mén)各項(xiàng)行政事務(wù)。

　　Ø 負(fù)責(zé)加強(qiáng)與公司各部門(mén)工作的協(xié)調(diào)與協(xié)作。

　　Ø 負(fù)責(zé)督促、了解、檢查各部門(mén)執(zhí)行公司各項(xiàng)管理制度

　　的情況。

　　Ø 負(fù)責(zé)對(duì)公司重要文件、公司檔案、文書(shū)進(jìn)行整理、立

　　檔、歸檔。

　　Ø 負(fù)責(zé)文件的傳閱，做好登記，掌握文件行蹤。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司迎來(lái)送往的安排協(xié)調(diào)工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司重要傳真的接收和發(fā)送。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司印章的保管，按規(guī)定使用印章。

　　Ø 負(fù)責(zé)各種票據(jù)憑證的保管，嚴(yán)格票據(jù)憑證的管理程序。

　　Ø 負(fù)責(zé)做好接待工作、文明辦公、樹(shù)立企業(yè)良好窗口形

　　象。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)規(guī)章制度的監(jiān)管、督促、考核工作。

　　(4)行政專(zhuān)員(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)對(duì)來(lái)公司的客人進(jìn)行登記和接待。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司的考勤管理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司各類(lèi)文件、資料的打印、復(fù)印。

　　Ø 負(fù)責(zé)公文、資料的上報(bào)下發(fā)及跟蹤文件的執(zhí)行情況。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司的電報(bào)、信函、報(bào)刊和物品收發(fā)。

　　Ø 負(fù)責(zé)做好公司報(bào)刊、圖書(shū)的訂閱、借閱管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司辦公用品、用具的管理、登記、發(fā)放。

　　Ø 執(zhí)行固定資產(chǎn)及低值易耗品的管理。

　　Ø 執(zhí)行印制名片的聯(lián)系、校稿與管理。

　　Ø 員工社?？ǖ纳贽k及停辦。

　　Ø 執(zhí)行辦公用品的采購(gòu)、管理 。

　　(5)安全保衛(wèi)兼駕駛員(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的安全保衛(wèi)管理工作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所監(jiān)控設(shè)備的正常運(yùn)作。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司辦公場(chǎng)地的各種維修管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司小車(chē)調(diào)度和維修費(fèi)的管理。

　　Ø 隨時(shí)接受公司出車(chē)任務(wù)，服從安排。

　　Ø 負(fù)責(zé)所駕車(chē)輛的日常維護(hù)和維修。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司迎來(lái)送往的安排協(xié)調(diào)工作，來(lái)訪者接待、會(huì)

　　議活動(dòng)。

　　Ø 負(fù)責(zé)處理本部門(mén)各項(xiàng)行政事務(wù)。

　　(6)IT專(zhuān)員(1人)

　　Ø 負(fù)責(zé)處理本部門(mén)各項(xiàng)行政事務(wù)。

　　Ø 負(fù)責(zé)公司日常運(yùn)行費(fèi)用的繳納。

　　Ø 文件資料打、復(fù)印，傳真管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)制定本公司網(wǎng)建設(shè)及網(wǎng)絡(luò)發(fā)展總體規(guī)劃，組織并

　　實(shí)施年度計(jì)劃。

　　Ø 確定網(wǎng)絡(luò)安全及資源共享策略。

　　Ø 全面規(guī)劃公司IP分配策略，負(fù)責(zé)公司網(wǎng)IP地址分配。

　　Ø 負(fù)責(zé)公用網(wǎng)絡(luò)實(shí)體，如服務(wù)器、交換機(jī)、集線器、路

　　由器、防火墻、網(wǎng)關(guān)、配線架、網(wǎng)線、接插件等的維護(hù)和管理。

　　Ø 負(fù)責(zé)服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)軟件的安裝、維護(hù)、調(diào)整及更新。

　　Ø 負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)管理、資源分配、數(shù)據(jù)安全和系統(tǒng)安全。

　　Ø 參與網(wǎng)絡(luò)值班，監(jiān)視網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行，調(diào)整網(wǎng)絡(luò)參數(shù)，調(diào)度

　　網(wǎng)絡(luò)資源，保持網(wǎng)絡(luò)安全、穩(wěn)定、暢通。

　　Ø 負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)備份和網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)備份;負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)網(wǎng)

　　絡(luò)資料的整理和歸檔。

　　Ø 保管網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D、網(wǎng)絡(luò)接線表、設(shè)備規(guī)格及配置單、

　　網(wǎng)絡(luò)管理記錄、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行記錄、網(wǎng)絡(luò)檢修記錄等網(wǎng)絡(luò)資料。

　　Ø 每年對(duì)公司計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的效能進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出網(wǎng)絡(luò)結(jié)

　　構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)管理的改進(jìn)措施。

　　Ø 完成主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

　　(7)專(zhuān)職司機(jī)(1人)

　　Ø 隨時(shí)接受公司出車(chē)任務(wù)，服從安排。

　　Ø 隨時(shí)保證車(chē)輛車(chē)況良好，保證安全，準(zhǔn)時(shí)完成出車(chē)任

　　務(wù)。

　　Ø 負(fù)責(zé)所駕車(chē)輛的日常維護(hù)和維修。

　　Ø 儀態(tài)端正、文明禮貌，對(duì)乘車(chē)人員服務(wù)熱情、周到。

　　(此頁(yè)無(wú)正文)。

　　重慶市兩江新區(qū)國(guó)瑞泰小額貸款有限責(zé)任公司

　　二0一二年一月十一日

　　主題詞：行政人事 崗位職責(zé) 通知

　　重慶市兩江新區(qū)國(guó)瑞泰小額貸款有限責(zé)任公司

　　2012年1月11日印發(fā)