融資性擔保公司風險管理制度說明

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　　融資性擔保公司風險管理制度

　　第一條 為及時掌握融資性擔保機構(gòu)重大風險事件情況，切實加強對重大風險事件的應(yīng)急管理，防止重大風險事件對融資性擔保業(yè)造成沖擊，避免單體風險轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風險，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱監(jiān)管部門是指由省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保機構(gòu)的部門。

　　第三條 本制度所稱融資性擔保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

　　第四條 本制度所稱重大風險事件與許可證不統(tǒng)一是指可能嚴重危及融資性擔保機構(gòu)正常經(jīng)營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件。

　　第五條 融資性擔保機構(gòu)重人風險事件報告和應(yīng)急管理工作實行屬地管理。監(jiān)管部門負責本轄區(qū)的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作。

　　第六條 監(jiān)管部門應(yīng)建立職責關(guān)系明確、報告路線清晰、反應(yīng)及時有效的重大風險事件報告機制、應(yīng)急管理機制和問責制度。

　　監(jiān)管部門主要負責人對本轄區(qū)的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理工作負責;監(jiān)管部門應(yīng)指定專人專崗具體負責重大風險事件的接報、上報和應(yīng)急管理工作。

　　第七條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)在重大風險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況。融資性擔保機構(gòu)應(yīng)報告的重大風險事件具體包括以下情形：

　　(一)融資性擔保機構(gòu)引發(fā)群體事件的;

　　(二)融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的;

　　(三)融資性擔保機構(gòu)重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的;

　　(四)融資性擔保機構(gòu)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的;

　　(五)融資性擔保機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的：

　　(六)發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構(gòu)主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的;

　　(七)3個月內(nèi)，融資性擔保機構(gòu)董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的;

　　(八)融資性擔保機構(gòu)主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的;

　　(九)監(jiān)管部門要求報告的其他情況。

　　第八條 監(jiān)管部門應(yīng)對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔保機構(gòu)重大風險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風險程度及時做出判斷，對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風險事件，應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)，向所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議進行報告。監(jiān)管部門應(yīng)報告的重大風險事件具體包括以下情形：

　　(一)融資性擔保機構(gòu)引發(fā)群體事件的;

　　(二)注冊資本5000萬元人民幣以上，或融資性擔保責任余額5億元人民幣以上的融資性擔保機構(gòu)破產(chǎn)、解散或被撤銷的;

　　(三)融資性擔保機構(gòu)發(fā)生重大擔保詐騙、擔保代償或投資損失，可能危及金融秩序或引發(fā)系統(tǒng)性風險的;

　　(四)其他可能危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定或引發(fā)系統(tǒng)性風險的情況。

　　報告內(nèi)容包括重大風險事件的簡要情況、可能產(chǎn)生的風險、己采取和擬采取的應(yīng)急措施。

　　第九條 監(jiān)管部門應(yīng)在第八條所列重大風險事件處置完畢的20個工作日內(nèi)，將事件的整體處置情況報告所在省、自治區(qū)、直轄市人民政府和聯(lián)席會議。

　　第十條 監(jiān)管部門應(yīng)依據(jù)本制度和當?shù)貙嶋H情況建立重人突發(fā)風險事件應(yīng)急管理機制。

　　監(jiān)管部門應(yīng)制定重大突發(fā)風險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理崗位及其職責、應(yīng)急管理措施和應(yīng)急管理程序，及時、有效地處置重大突發(fā)風險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益，有效維護社會穩(wěn)定，防止系統(tǒng)性風險的發(fā)生。