財務(wù)期初

申請免費試用、咨詢電話：400-8352-114

 賬戶信息

　　一個公司一般會開很多銀行賬戶用于貨款支付業(yè)務(wù)等，在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，可以在賬戶信息中進(jìn)行登記。

　　一、在工程企業(yè)中賬戶信息管理存在的問題

　　1、公司銀行賬戶眾多，管理不規(guī)范，在付款時不知道用哪個銀行來進(jìn)行支付最合理，從而導(dǎo)致轉(zhuǎn)賬手續(xù)費增加。

　　2、銀行賬戶一般是財務(wù)部人員進(jìn)行開辦，只有財務(wù)部才知道有哪些銀行賬戶，其他部門或者領(lǐng)導(dǎo)難以全面了解開辦了哪些銀行，具體的銀行信息是什么。

　　3、部分企業(yè)存在開戶過多和賬外設(shè)賬的問題，存在“小金庫”，腐敗現(xiàn)象嚴(yán)重，影響企業(yè)資金安全。

　　4、銀行開戶用到的相關(guān)辦理資料和銀行卡等沒有進(jìn)行有效的電子化管理，紙質(zhì)文件整理難度大、易丟失，領(lǐng)導(dǎo)想要查看開戶詳細(xì)資料都十分麻煩。

　　5、公司銀行賬戶眾多，在運營的過程中可能因為某些原因會停用一些賬戶，在沒有進(jìn)行專門分類管理的情況下，時間長了，就不知道哪些賬戶已經(jīng)停用，哪些賬戶還未停用，十分混亂。

　　二、系統(tǒng)中賬戶信息的管控點及作用

　　1、對公司所有賬戶信息進(jìn)行集中管理，通過查詢賬戶信息列表可以看出一共開了哪些銀行賬戶，是切實解決開戶過多和賬外設(shè)賬問題，從源頭上預(yù)防和治理腐敗，杜絕“小金庫”行為的重要措施。

　　2、不同銀行之間轉(zhuǎn)賬涉及到支付相關(guān)的手續(xù)費，在賬戶信息單據(jù)上記錄了開戶銀行，財務(wù)在進(jìn)行付款的時候，就可以根據(jù)對方公司的開戶銀行決定選用我公司的某個開戶行，以達(dá)到減少手續(xù)費的目的。

　　3、系統(tǒng)將公司的所有部門集中到一個平臺上來，實現(xiàn)信息的共享與工作協(xié)同，各部門人員都可以在權(quán)限范圍內(nèi)隨時查看賬戶完整信息，利于工作的開展。比如經(jīng)營部在與甲方單位簽訂合同時，可以通過查詢賬戶信息列表，看公司具備哪些銀行賬戶，然后選擇與甲方單位對應(yīng)的賬戶來簽訂合同。

　　4、可以將銀行開戶用到的相關(guān)資料上傳到附件中來，也可以將所開的銀行卡拍照后上傳到附件中，便于領(lǐng)導(dǎo)對開戶過程和結(jié)果的監(jiān)管，也保證了賬戶信息的完整性。

　　5、在單據(jù)中可以對銀行賬戶的停用狀態(tài)進(jìn)行管理，當(dāng)賬戶銷戶后及時更新其狀態(tài)，停用后的賬戶就不能進(jìn)行資金的收付，以保證后面收付款單據(jù)填寫時不會選錯銀行。

　　三、系統(tǒng)中的賬戶信息單據(jù)

　　在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，由財務(wù)人員負(fù)責(zé)開辦銀行賬戶并填寫此單據(jù)。

　　1、基本信息

　　賬戶信息單據(jù)主要包含賬戶名稱、賬號、開戶銀行、地址、開戶日期、經(jīng)辦人、現(xiàn)金賬戶、停用等內(nèi)容。

　　2、附件上傳

　　支持附件上傳，可以將開戶過程中要用到的資料，比如公司營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)辦人身份證等文件資料上傳到附件中，也可以將開設(shè)好的銀行卡拍照后上傳到附件中，支持txt、pdf、office文件以及各類圖片格式等上傳。

　　3、單據(jù)審批

　　支持對賬戶信息進(jìn)行多級審批，首先由填寫單據(jù)的財務(wù)人員提交審批，然后由財務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)對其真實性進(jìn)行審批，之后再提交給項目部領(lǐng)導(dǎo)、公司領(lǐng)導(dǎo)等進(jìn)行審核，還可以通過審批記錄查看完整的審批流過程。

　　四、系統(tǒng)中的賬戶信息列表

　　賬戶信息列表主要顯示所有的賬戶信息單據(jù)。

　　1、賬戶信息列表直接按照經(jīng)辦人、賬戶名稱、開戶行、賬戶等進(jìn)行多條件查詢，在查詢的過程中可以只輸入關(guān)鍵詞進(jìn)行模糊查詢即可，大大提高了查詢效率。

　　2、如果需要Excel版的賬戶信息列表，可以將查詢出來的列表導(dǎo)出成Excel格式。

　　3、如果財務(wù)部需要將所有的賬戶信息打印出來進(jìn)行裝訂封存，系統(tǒng)也提供打印功能。

　　4、通過表中的藍(lán)色字體可以直接鏈接到相關(guān)單據(jù)詳情頁，實現(xiàn)快速聯(lián)查。

賬戶期初

　　很多企業(yè)是在經(jīng)營幾個月甚至是幾年之后才采用的信息化管理系統(tǒng)，這個時候大多數(shù)企業(yè)是從當(dāng)前月份開始在系統(tǒng)中管理業(yè)務(wù)，那么在這之前，銀行賬戶中也存在余額，在系統(tǒng)中，就可以通過賬戶期初單據(jù)進(jìn)行期初余額管理。

　　一、在工程企業(yè)中賬戶期初管理存在的問題

　　1、銀行賬戶的期初余額都是財務(wù)人員通過手工明細(xì)賬登記的方式進(jìn)行管理，手工賬登記和計算都十分麻煩，很可能導(dǎo)致賬戶余額出錯。

　　2、在很多企業(yè)中，銀行賬戶分屬不同的財務(wù)人員管理，有的是一個人管幾個賬戶，有的是一個人管一個賬戶，這樣就容易形成數(shù)據(jù)的分散性，領(lǐng)導(dǎo)想要掌握最新余額信息，還要通知各個財務(wù)人員進(jìn)行上報后匯總，不便于領(lǐng)導(dǎo)對整體銀行賬戶的集中管控。

　　3、部分財務(wù)人員工作不認(rèn)真，在錄入期初余額的時候錄錯，也沒有其他人員對此信息進(jìn)行監(jiān)，導(dǎo)致后續(xù)一連串的出錯。

　　4、賬戶期初余額正確與否，也沒有相關(guān)的文件資料來證明，難以追查其真實性。

　　二、系統(tǒng)中賬戶期初的管控點及作用

　　1、系統(tǒng)通過電子化的期初余額管理方式，在以后每一次收款付款后，都能自動計算賬戶的最新余額情況，減少了手工統(tǒng)計的復(fù)雜性。

　　2、對賬戶期初余額進(jìn)行填寫，方便財務(wù)人員及時了解賬戶的赤字狀態(tài)，以便調(diào)整收款付款計劃。比如之前計劃是用此賬戶支付與某供應(yīng)商的貨款，進(jìn)行期初余額統(tǒng)計后發(fā)現(xiàn)該賬戶已經(jīng)赤字，就可以換其他賬戶進(jìn)行支付，然后及時去收回其他客戶的欠款。

　　3、在系統(tǒng)中，通過賬戶期初余額表單，把所有的銀行賬戶余額信息都進(jìn)行填列，領(lǐng)導(dǎo)想看的時候，直接進(jìn)入系統(tǒng)就能看到所有賬戶余額信息，再也不用挨個挨個通知下屬上交再匯總了，進(jìn)一步提高了決策效率。

　　4、在系統(tǒng)中，負(fù)責(zé)該賬戶的財務(wù)人員將賬戶期初余額錄入到系統(tǒng)中，在單據(jù)中登記自己的名字，然后可以提交給財務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行檢查審核，如果發(fā)現(xiàn)余額不對可以直接退回，如果無誤可提交給總公司領(lǐng)導(dǎo)審核。日后發(fā)現(xiàn)賬戶期初余額存在問題時，可以通過審批記錄找到相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，避免互相推諉。

　　5、可以將截止當(dāng)前日期的銀行賬戶余額查詢結(jié)果截圖或者拍照上傳到附件中，也可以將之前手工登記的明細(xì)賬拍照后上傳到附件中，方便其他人員監(jiān)督賬戶余額的真實性。

　　三、泛普軟件中的賬戶期初單據(jù)

　　在泛普工程企業(yè)管理系統(tǒng)中，由財務(wù)人員進(jìn)行賬戶期初登記。

　　1、基本信息

　　賬戶期初單據(jù)主要包含賬戶名稱、賬號、開戶銀行、期初余額、錄入人等內(nèi)容。

　　2、附件上傳

　　支持附件上傳，可以將在網(wǎng)上銀行查詢到的最新銀行余額情況截圖上傳到附件中，也可以將以前手工登記的明細(xì)賬拍照后上傳到附件中，支持txt、pdf、office文件以及各類圖片格式等上傳。

　　3、單據(jù)審批

　　支持對賬戶期初進(jìn)行多級審批，首先由填寫單據(jù)的人員提交審批，然后根據(jù)公司的具體情況，分別由財務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)、公司領(lǐng)導(dǎo)等進(jìn)行審核，還可以查看完整的審批流過程。

　　四、泛普軟件中的賬戶期初列表

　　賬戶期初列表主要顯示所有的賬戶期初單據(jù)。

　　1、如果公司的銀行賬戶太多，你記不全賬戶的開戶銀行全稱，那么你可以在查詢條件的“賬戶名稱”中輸入部分關(guān)鍵詞進(jìn)行模糊查詢，如下圖所示。

　　2、能將查詢出來的列表導(dǎo)出成Excel格式。

　　3、也可以將賬戶期初列表打印出來，與手工登記的賬本進(jìn)行對賬。

　　4、點擊報表中的藍(lán)色字體可以實現(xiàn)快速聯(lián)查，提高了查詢效率。