2015年項(xiàng)目管理與招標(biāo)采購：施工前準(zhǔn)備階段風(fēng)險(xiǎn)管理

工程建設(shè)項(xiàng)目施工前準(zhǔn)備階段風(fēng)險(xiǎn)管理——了解

工程建設(shè)項(xiàng)目施工前準(zhǔn)備階段是指工程項(xiàng)目在獲準(zhǔn)立項(xiàng)，作出投資決策后，接下來開展的落實(shí)建設(shè)資金(項(xiàng)目融資)、工程勘察設(shè)計(jì)、概預(yù)算、招標(biāo)等工作。這些工作都需要在工程項(xiàng)目正式開始施工前完成。工程建設(shè)項(xiàng)目施工前準(zhǔn)備階段的風(fēng)險(xiǎn)管理工作重點(diǎn)在于項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理、項(xiàng)目設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理和招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理，其中項(xiàng)目招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理見本書第2章2.3節(jié)有關(guān)內(nèi)容，此處不再贅述。

(1)項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)管理P224

項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)。

1)信用風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目融資所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目有關(guān)參與方不能履行協(xié)定責(zé)任和義務(wù)而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目融資中，即使對借款人、項(xiàng)目發(fā)起人有一定的追索權(quán)，貸款人也將評估項(xiàng)目參與方的信用、業(yè)績和管理技術(shù)，因?yàn)檫@些因素是貸款人依賴的項(xiàng)目成功的保證。如同提供貸款資金的銀行一樣，項(xiàng)目發(fā)起人也非常關(guān)心各參與方的可靠性、專業(yè)能力和信用。

2)建設(shè)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目無法完工、延期完了或者完了后無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的建設(shè)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段，它是項(xiàng)目融資的主要核心風(fēng)險(xiǎn)之一。建設(shè)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目投資人而言意味著立即支出的增加、貸款償還期限的延長和市場機(jī)會的錯過。

3)金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)包括金融、市場等風(fēng)險(xiǎn)，存在于項(xiàng)目建設(shè)的全過程，由于金融風(fēng)險(xiǎn)，可能會導(dǎo)致項(xiàng)目資金的供應(yīng)中斷。

針對項(xiàng)目的融資風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的處置措施，如表3-38所示。

表3-38項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)處置措施P225

風(fēng)險(xiǎn)因素

應(yīng)對措施

實(shí)施要點(diǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)減輕

實(shí)地考察項(xiàng)目有關(guān)參與方的資信，通過各類資金承諾函、支持函等文件獲得保障

建設(shè)和開

發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)減輕

貸款人主要通過對合同、履約保函的控制來確保項(xiàng)目工程設(shè)計(jì)、設(shè)備采購和工程建設(shè)按原計(jì)劃進(jìn)行，以規(guī)避建設(shè)和開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

金融風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)減輕

在融資協(xié)議中包含套期保值技術(shù)，以應(yīng)付匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)，或采用諸如貨幣與利率互換、利率封頂?shù)燃夹g(shù)

(2)項(xiàng)目設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理P225

工程建設(shè)項(xiàng)目設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于設(shè)計(jì)過程中出現(xiàn)的失誤或錯誤，引起工程事故而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和行為風(fēng)險(xiǎn)。

1)政策風(fēng)險(xiǎn)。隨著《建筑法》、《合同法》的頒布實(shí)施，設(shè)計(jì)單位需要承擔(dān)應(yīng)由其負(fù)責(zé)的全部責(zé)任。如果由于設(shè)計(jì)方的失誤或錯誤導(dǎo)致設(shè)計(jì)質(zhì)量有問題而引起工程事故，設(shè)計(jì)單位承擔(dān)100%的責(zé)任。

2)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在三個方面：一是設(shè)計(jì)方案不當(dāng)，比如屋架支撐不完善、懸挑結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性嚴(yán)重不足等;二是構(gòu)造不合理，如鋼筋混凝土構(gòu)造不合理、墻體連接構(gòu)造不合理、墻梁構(gòu)造不當(dāng)?shù)?三是缺乏抗震設(shè)計(jì)理念，結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)中缺少抗震措施。

3)行為風(fēng)險(xiǎn)。行為風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)：一是結(jié)構(gòu)計(jì)算書不全，主要的載荷取值不準(zhǔn)確;二是工程地基、基礎(chǔ)承載力計(jì)算錯誤，部分工程沒有按規(guī)定進(jìn)行差異沉降計(jì)算;三是設(shè)計(jì)圖紙缺少注冊結(jié)構(gòu)工程師、注冊建筑師簽章審核;四是無勘察資料就進(jìn)行設(shè)計(jì);五是超出標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的限制范圍，出現(xiàn)超高、超層、開間過大等情況;六是設(shè)計(jì)單位內(nèi)部不嚴(yán)格執(zhí)行設(shè)計(jì)、校對和審核等制度。

發(fā)包人針對設(shè)計(jì)階段可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，可以從風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三大基本風(fēng)險(xiǎn)處置策略人手，通過對各種設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的識別結(jié)果，選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)處置方案如表3-39所示。

表3-30設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的處置措施P226

風(fēng)險(xiǎn)因素

應(yīng)對措施

實(shí)施要點(diǎn)

政策變動

風(fēng)險(xiǎn)自留

發(fā)包人科學(xué)預(yù)測政策趨勢，有效決策相關(guān)措施

出現(xiàn)技術(shù)性錯誤

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

發(fā)包人通過與設(shè)計(jì)方簽訂合同來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

行為因素

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

發(fā)包人通過與設(shè)計(jì)方簽訂合同來轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)投保設(shè)計(jì)責(zé)任險(xiǎn)來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)