2012年《建設(shè)工程項(xiàng)目管理》：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略

　　任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種計(jì)劃、設(shè)計(jì)、分析、研究都是基于對未知因素以及正常和理想的技術(shù)、管理、組織預(yù)測之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施過程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能無法實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)。對工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計(jì)劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。因此，承包商必須重視風(fēng)險(xiǎn)管理，采取各種措施，著力規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目是不存在的。對于承包商而言，既要追求收益最大化，又要將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失降低到最小化。針對如何做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作，提出幾點(diǎn)應(yīng)對措施如下：

　　一、充分了解業(yè)主資信情況，科學(xué)地進(jìn)行投標(biāo)。合同一方的業(yè)務(wù)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力等有缺陷或者沒有圓滿履行合同都會(huì)給另一方帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)，所以要充分了解工程項(xiàng)目的來源，特別是業(yè)主資金運(yùn)作情況、合同的支付條件以及業(yè)主延期付款條件的制約方法（包括銀行保函及利息率）。承包商要避免在承攬工程業(yè)務(wù)過程當(dāng)中，為了爭取中標(biāo)，不顧實(shí)際情況和客觀條件拼命壓低標(biāo)價(jià)的做法。競標(biāo)更要實(shí)事求是，能夠壓縮的壓縮，不能壓縮的絕對不能勉強(qiáng)，以免收不抵支，造成虧損風(fēng)險(xiǎn)；或者由此偷工減料，造成新的安全風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要杜絕在投標(biāo)過程中的營私舞弊現(xiàn)象，避免由此造成法律方面的風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、充分認(rèn)識商業(yè)保險(xiǎn)的局限性。商業(yè)保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移工程項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn)，一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險(xiǎn)不宜保險(xiǎn)。因此，商業(yè)保險(xiǎn)具有一定的局限性，即只承辦純粹的自然災(zāi)害和意外事故所致?lián)p失的保險(xiǎn)，而且只承辦其責(zé)任項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，其他損失不屬理賠范圍，保險(xiǎn)人均不賠償。商業(yè)保險(xiǎn)目前的業(yè)務(wù)擴(kuò)展也不能與承包商的工作發(fā)展完全同步，所以，承包商不能完全依靠商業(yè)保險(xiǎn)規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，必須加強(qiáng)項(xiàng)目自身內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。

　　三、分析考慮合同中不可抗力因素。不可抗力因素指項(xiàng)目建設(shè)過程中不可預(yù)見、無法克服和避免且給項(xiàng)目造成損壞或毀滅的因素。項(xiàng)目面臨的不可抗力因素有許多，包括政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)，等等。承包商應(yīng)對其給予充分考慮，做好抵御風(fēng)險(xiǎn)的必要預(yù)防工作。

　　除此之外，特別是對不明地理和惡劣氣候條件要有充分考慮。例如，施工中遇到嚴(yán)重的不可預(yù)知情況，而使工程難以正常進(jìn)行。此時(shí)，業(yè)主提供的地質(zhì)資料和地基技術(shù)要求可能與實(shí)際出入很大，需要經(jīng)過勘察、設(shè)計(jì)單位研究和解決問題后方可開始施工。處理異常地質(zhì)情況增加了工作量，而且還可能會(huì)導(dǎo)致工期損失及成本增加。因此，承包商在對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理中不可忽視合同中的不可抗力因素。

　　四、加強(qiáng)合同管理，著力規(guī)避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。在合同管理中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，目的在于研究如何降低風(fēng)險(xiǎn)程度或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。在預(yù)測到主要風(fēng)險(xiǎn)因素后，應(yīng)根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)因素提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范對策。

　?。ㄒ唬┭芯空袠?biāo)文件合同條款，力爭非承包商同意補(bǔ)償?shù)臈l款。承包商在投標(biāo)過程中，要反復(fù)深入研究招標(biāo)文件，仔細(xì)勘查施工現(xiàn)場，盡可能發(fā)展并探索可能的索賠機(jī)|來源會(huì)。對于這類問題承包商在向業(yè)主質(zhì)疑和進(jìn)行合同談判、詢標(biāo)時(shí)，可技術(shù)性處理，使自己處于有利地位?？傊邪瘫仨毦哂袕?qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解。否則，風(fēng)險(xiǎn)將給項(xiàng)目帶來巨大的損失。

　?。ǘ┻m當(dāng)選擇合同形式，謹(jǐn)慎報(bào)出合理單價(jià)。根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，適當(dāng)選擇計(jì)價(jià)式合同形式，從而降低工程的合同風(fēng)險(xiǎn)。例如：對于水文地質(zhì)|來源條件穩(wěn)定且承包單位有類似施工經(jīng)驗(yàn)的中小型工程項(xiàng)目，實(shí)際造價(jià)突破計(jì)劃造價(jià)的可能性不大，其風(fēng)險(xiǎn)量較小，可以采用總價(jià)合同的報(bào)價(jià)方式，但要注意其變更條款的清晰，合情、合法謹(jǐn)慎報(bào)好工程量單價(jià)。對于工程量變化的可能性及變化幅度均較大的工程項(xiàng)目，其風(fēng)險(xiǎn)量較大，應(yīng)采用單價(jià)合同報(bào)價(jià)方式。在報(bào)工程量單價(jià)時(shí)，要特別注意單價(jià)的內(nèi)容、范圍及完成單價(jià)內(nèi)容的全部工藝及程序，且要根據(jù)實(shí)物量可能調(diào)整的幅度，采用不平衡單價(jià)的差異報(bào)價(jià)方法，將工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主方。對于無法測算成本狀況的工程，貿(mào)然估價(jià)將導(dǎo)致極大風(fēng)險(xiǎn)，宜采用成本加酬金合同，將工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主方。

　?。ㄈ┟鞔_合同內(nèi)容，劃清工作界面。合同條文不全面、不完整、不清楚，合同雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系不清楚就會(huì)帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。在商簽合同過程中，承包商要逐一仔細(xì)斟酌合同條款，劃清各方責(zé)任，明確承包內(nèi)容，尤其要對業(yè)主有意轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)和開脫責(zé)任的條款特別注意。如：合同中缺少業(yè)主拖欠工程款的處罰條款以及預(yù)付款支付的相關(guān)規(guī)定。又如：合同中對一些問題不作具體規(guī)定，僅用“另行協(xié)商解決”等字眼。這樣的承包合同在執(zhí)行過程中會(huì)導(dǎo)致雙方發(fā)生分歧，最終導(dǎo)致承包商的損失。承包商要注意這些風(fēng)險(xiǎn)條款，合理分析所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　五、選擇適當(dāng)?shù)氖侄螌︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行回避和轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失巨大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避|來源免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式。通常，當(dāng)遇到下列情形時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)回避的策略：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目；發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。但是，有時(shí)放棄承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)就意味著可能放棄某些機(jī)會(huì)。因此，某些情況下的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處理方式。

　　當(dāng)有些風(fēng)險(xiǎn)無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔(dān)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是一種十分有效的選擇，通過某種方式將某些風(fēng)險(xiǎn)的后果連同風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的權(quán)力和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他人，但是風(fēng)險(xiǎn)本身并沒有減少，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素眾多，承包商不可能樣樣自己面對。因此，適當(dāng)、合理的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是合法的、正當(dāng)?shù)模且环N高水平管理的體現(xiàn)。雖然商業(yè)保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，但作為承包商還應(yīng)將非保險(xiǎn)形式作為一種重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，將風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的損失通過合同的形式轉(zhuǎn)移給其他合作方。

　　總之，風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理體系中的一個(gè)重要方面，它需要不斷地實(shí)踐與積累。只有持之以恒，承包商才能在風(fēng)云變幻的項(xiàng)目管理過程中處變不驚，應(yīng)付自如，從而保證工程建設(shè)順利實(shí)施，更好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。

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