2015年監(jiān)理工程師考試《監(jiān)理概論》：風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量

　　四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量

　　衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)概率有兩種方法：相對(duì)比較法和概率分布法。一般而言，相對(duì)比較法主要是依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結(jié)果則接近于客觀概率。

　?。ㄒ唬┫鄬?duì)比較法

　　相對(duì)比較法由美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理專家RichardProuty提出，表示如下：

　?。?）“幾乎是0”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會(huì)發(fā)生；

　?。?）“很小的”：這種風(fēng)險(xiǎn)事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒(méi)有發(fā)生并且將來(lái)發(fā)生的可能性也不大；

　?。?）“中等的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件偶爾會(huì)發(fā)生，并且能預(yù)期將來(lái)有時(shí)會(huì)發(fā)生；

　?。?）“一定的”：即這種風(fēng)險(xiǎn)事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預(yù)期未來(lái)也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率較大。

　　在采用相對(duì)比較法時(shí)，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失也將相應(yīng)劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)上對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)定位，反映出風(fēng)險(xiǎn)量的大小。

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　　概率分布法可以較為全面地衡量建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)橥ㄟ^(guò)潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策或?qū)Σ呓M合最佳。

　　概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此，需參考外界資料和本企業(yè)歷史資料。外界資料主要是保險(xiǎn)公司、行業(yè)協(xié)會(huì)、統(tǒng)計(jì)部門等的資料。但是，這些資料通常反映的是平均數(shù)字，且綜合了眾多企業(yè)或眾多建設(shè)工程的損失經(jīng)歷，因而在許多方面不一定與本企業(yè)或本建設(shè)工程的情況相吻合，運(yùn)用時(shí)需作客觀分析。本企業(yè)的歷史資料雖然更有針對(duì)性，更能反映建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)別性，但往往數(shù)量不夠多，有時(shí)還缺乏連續(xù)性，不能滿足概率分析的基本要求。另外，即使本企業(yè)歷史資料的數(shù)量、連續(xù)性均滿足要求，其反映的也只是本企業(yè)的平均水平，在運(yùn)用時(shí)還應(yīng)當(dāng)充分考慮資料的背景和擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)。由此可見，概率分布表中的數(shù)字可能是因工程而異的。

　　理論概率分布也是風(fēng)險(xiǎn)衡量中所經(jīng)常采用的一種估計(jì)方法。即根據(jù)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。理論概率分布的模擬過(guò)程如圖4一6所示。

圖4一6模擬理論概率分布過(guò)程

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