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咨詢工程師考試輔導(dǎo)資料:一般性貨幣政策工具
一般性貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)。
【05年真題】一般性貨幣政策工具包括( )。
A.直接信用控制
B.法定存款準(zhǔn)備金
C.再貼現(xiàn)
D.公開市場業(yè)務(wù)
E.貼息
答案:BCD
解析:貼息是指從銀行貸款,由國家或財政給付的那部份利息,一種投資優(yōu)惠政策。屬于財政政策的范疇。
1.公開市場業(yè)務(wù)
在多數(shù)發(fā)達(dá)國家,公開市場操作是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣,調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具,通過中央銀行與指定交易商進行有價證券和外匯交易,實現(xiàn)貨幣政策調(diào)控目標(biāo)。
中國公開市場操作包括人民幣操作和外匯操作兩部分。1999年以來,公開市場操作已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作的重要工具,對于調(diào)控貨幣供應(yīng)量、調(diào)節(jié)商業(yè)銀行流動性水平、引導(dǎo)貨幣市場利率走勢發(fā)揮了積極的作用。目前公開市場業(yè)務(wù)一級交易商共包括40家商業(yè)銀行。這些交易商可以運用國債、政策性金融債券等作為交易工具與中國人民銀行開展公開市場業(yè)務(wù)。
從交易品種看,中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購交易、現(xiàn)券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。
2.存款準(zhǔn)備金
存款準(zhǔn)備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的資金,金融機構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。
存款準(zhǔn)備金制度的初始作用是保證存款的支付和清算,之后才逐漸演變成為貨幣政策工具,中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率,影響金融機構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力,從而間接調(diào)控貨幣供應(yīng)量。
[08年真題] 當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金率為15%,某商業(yè)銀行最初吸收的存款為1000萬元人民幣時,須向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金為( )萬元。
A.300 B.150 C.110 D.100
答案:B
3.再貼現(xiàn)
再貼現(xiàn)系指金融機構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)的方式向中國人民銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)的行為。在我國,再貼現(xiàn)的期限,最長不超過四個月。再貼現(xiàn)利率由中國人民銀行制定、發(fā)布與調(diào)整。
作為一種貨幣政策工具,再貼現(xiàn)政策通常包括兩方面的內(nèi)容,
一是再貼現(xiàn)利率的調(diào)整:在一定程度上反映中央銀行的政策意向,有一種告示效應(yīng)。如貼現(xiàn)率升高,意味著國家判斷市場過熱,有緊縮意向;反之,則意味著有擴張意向。
二是向中央銀行申請再貼現(xiàn)資格的規(guī)定:通過對要求再貼現(xiàn)的票據(jù)種類和申請機構(gòu)加以區(qū)別性規(guī)定,可以起到抑制或扶持的作用。
注意:區(qū)別貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的概念。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指銀行以貼現(xiàn)購得的沒有到期的票據(jù)向其他商業(yè)銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓,轉(zhuǎn)貼現(xiàn)一般是商業(yè)銀行間相互拆借資金的一種方式。
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