擔(dān)保業(yè)務(wù)客戶資源信息的統(tǒng)計與項目業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計

申請免費試用、咨詢電話：400-8352-114

　　擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析

　　擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計包括兩部分：一是客戶資源信息的統(tǒng)計;二是已承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計。所有報表的編制應(yīng)依照真實、完整、及時的要求進(jìn)行編制。

　　第一節(jié) 客戶資源信息的統(tǒng)計

　　泛普軟件建立客戶資源電子信息庫，通過收集、分類、整理、輸入信息庫對客戶資料進(jìn)行保存?？蛻糍Y源信息統(tǒng)計的對象包括：與本公司發(fā)生過業(yè)務(wù)往來的所有客戶(包括做成的和未做成的)的信息資料。

　　已做成擔(dān)保業(yè)務(wù)的客戶信息資源由風(fēng)險管理部設(shè)專人負(fù)責(zé)進(jìn)行匯總統(tǒng)計;經(jīng)過本公司受理的業(yè)務(wù)、但因各種原因未做成業(yè)務(wù)或不夠本公司條件的客戶信息資源，由業(yè)務(wù)受理專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計;并建立原始手工臺帳及電子版臺帳的登記制度。

　　經(jīng)過本公司受理的業(yè)務(wù)但因各種原因未做成業(yè)務(wù)或不夠本公司條件的客戶信息資源的統(tǒng)計至少應(yīng)包括以下信息：客戶名稱、受理日期、申請金額、業(yè)務(wù)性質(zhì)、聯(lián)系人及聯(lián)系方法、客戶各項主要財務(wù)指標(biāo)、客戶來源渠道、業(yè)務(wù)調(diào)查部門、業(yè)務(wù)發(fā)展最終狀態(tài)、未做成的原因等(相關(guān)業(yè)務(wù)資料由業(yè)務(wù)受理專人負(fù)責(zé)存檔保管)。

　　第二節(jié) 已擔(dān)保項目業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計

　　對已擔(dān)保項目業(yè)務(wù)資料，泛普軟件-擔(dān)保業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)建立原始手工臺帳及電子版臺帳的登記制度。登記的方法可以根據(jù)不同部門和不同業(yè)務(wù)種類進(jìn)行分類;登記的內(nèi)容包括：日期、企業(yè)名稱、項目名稱、幣種和金額、期限(起始日及到期日)、收費標(biāo)準(zhǔn)、放款銀行、反擔(dān)保措施、反擔(dān)保措施的落實情況、項目經(jīng)理(A角、B角)、評審員、放款日、用款情況、保后監(jiān)管日期、解除擔(dān)保責(zé)任的日期，其他。

　　已擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的原始登記和擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作責(zé)任部門為：公司風(fēng)險管理部。所有產(chǎn)生的報表應(yīng)由風(fēng)險管理部制表人和負(fù)責(zé)人簽字、確認(rèn)并留底備查，同時呈報公司分管業(yè)務(wù)副總經(jīng)理及公司總經(jīng)理。

　　擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表分別為：月度和年度進(jìn)行(如另有需要，可對季度和半年度業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計)。月統(tǒng)計報表的統(tǒng)計區(qū)間為每月的1日至當(dāng)月的最后1日。擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表應(yīng)由風(fēng)險管理部于次月1日后的兩個工作日內(nèi)，年后10日內(nèi)完成，并上報公司管理層。

　　所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報表的具體表格由公司管理層統(tǒng)一格式，負(fù)責(zé)解釋。

　　擔(dān)保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計報表涉及累計額的應(yīng)包括：期初數(shù)、本期發(fā)生數(shù)(本期新增加的和本期解除擔(dān)保責(zé)任的)、期末數(shù)。

　　擔(dān)保業(yè)務(wù)管理軟件的風(fēng)險管理部應(yīng)按季度對各自擔(dān)保業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析形成分析報告，并于季后10日內(nèi)上報公司管理層。