銀泰證券的IT治理與創(chuàng)新

文章來源：泛普軟件

“金如意”是銀泰證券推出的一套財富管理系統(tǒng)，作為該公司的一個典型的服務創(chuàng)新產(chǎn)品，充分利用了IT在推動業(yè)務流程再造及服務創(chuàng)新方面的作用。

服務創(chuàng)新

在競爭日益殘酷的今天，證券行業(yè)最大的難點之一就是服務創(chuàng)新。

這當然有著各種復雜的深層原因，但還有一個不可回避的因素，就是我國證券業(yè)過去在技術條件上的欠缺和不成熟。尤其是各證券公司內部營業(yè)點縱向各自為政和業(yè)務模塊橫向之間的系統(tǒng)差異，導致分散交易和信息孤島現(xiàn)象嚴重，使得券商很難圍繞客戶為中心建立起健全的客戶服務體系和管理機制。

一般來說，一個證券帳戶只開通了一家銀行，由用戶、券商和銀行三方存管，一旦轉帳系統(tǒng)出現(xiàn)故障，就會影響用戶投資?；蛘哂脩敉ǔ６枷Ｍ淹顿Y收益用于還款或購買其他銀行理財產(chǎn)品，可是因為擁有多個銀行帳戶，使得中間流程非常麻煩。

銀泰證券在前期積累的客戶服務經(jīng)驗的基礎上，充分整合公司和多家銀行的產(chǎn)品、服務和資源的優(yōu)勢，推出了“金如意”財富管理系統(tǒng)。“金如意”系統(tǒng)含如意理財、如意縱覽、如意智囊、如意管家等多項特色功能，提供了一個高效便捷的資金管理和服務平臺。

銀泰證券有限責任公司總裁助理張久龍，同時也是該公司IT部門的負責人告訴記者，“金如意”既包含業(yè)內服務創(chuàng)新的功能，又有自己的特色。企業(yè)要創(chuàng)新一項新的服務，關鍵在于在內部實現(xiàn)IT與業(yè)務的充分結合。而“金如意”整個系統(tǒng)的前期調研、系統(tǒng)建設和上線相關工作都進展得非常高效和順利。

“IT要推動業(yè)務流程再造，同時業(yè)務要推動技術手段的創(chuàng)新。IT不僅僅是工具，業(yè)務需求也要給IT發(fā)展留一定的空間?！?張久龍表示。

從當前的業(yè)務開展情況來看，“金如意”為銀泰證券這樣的中小券商提供了有力的武器，促進了公司在市場中挖掘潛在客戶，充實客戶群體，為在未來的發(fā)展中搶占先機做好準備。

標準化改造

銀泰證券的創(chuàng)新力，正是得益于該公司在短期內就實現(xiàn)了全國集中管理和集中交易。

銀泰證券于2006年9月5日注冊成立，同年12月3日正式開業(yè)。2007年3月，完成了對原中創(chuàng)公司11家營業(yè)部的收購工作。

雖然是成立時間較晚，但也經(jīng)歷了一個從分散到集中的系統(tǒng)整合過程。張久龍向記者介紹說，其實銀泰證券的信息化經(jīng)歷三個階段的發(fā)展和完善歷程。

第一是2006年上半年的成立階段，也可以說，這是一個整合資源、統(tǒng)一規(guī)劃的階段，包括對人力、制度、流程等各方面的整合。第二2007年3月到12月的全面發(fā)展階段，其中不但實現(xiàn)了交易集中，還全力推出了一些服務信息系統(tǒng)，“我們幾乎只用一年的時間做了其他公司兩年時間才能完成的工作量”。第三是2008年以來推進的IT治理階段，主要是實現(xiàn)網(wǎng)絡安全和系統(tǒng)優(yōu)化，以及對交易手段或者交易方式、容量的擴充。2009年上半年主要是規(guī)范治理按需運行，保證系統(tǒng)運營的安全、規(guī)范符合行業(yè)的要求。

在整個信息系統(tǒng)的建設、完善、優(yōu)化的過程中，張久龍認為獲益最大的就是系統(tǒng)的標準化改造。銀泰證券原來收購的11家營業(yè)部，各家的系統(tǒng)都不一樣，業(yè)務流程和制度差異較大，甚至連各家系統(tǒng)開戶流程都不一樣，造成交易和管理分散。分散經(jīng)營意味著風險點分散，不利于管理，更不利于風險控制和風險評估。

因而，幾乎在完成收購的同時，系統(tǒng)的標準化改造工作也已展開。銀泰證券與金證公司合作，經(jīng)過兩個月的疲勞戰(zhàn)、攻堅戰(zhàn)，雙方最終共同推動了基于統(tǒng)一架構的金證新一代交易系統(tǒng)的正式上線。整個過程中，遇到的最棘手的難題就是，龐大且格式不一的歷史數(shù)據(jù)。為了將這些歷史數(shù)據(jù)整合到新系統(tǒng)中，雙方的工程師每天晚上通常都要熬到12點以后才能休息，有時候甚至會熬通宵。

真正實現(xiàn)集中之后，減少了很多分散的環(huán)節(jié)，公司一改過去簡單化的粗糙管理模式，尤其在流程多樣化、業(yè)務流程的再造等方面效果突出，為將來實現(xiàn)統(tǒng)一的精細化管理奠定了一個扎實基礎。

系統(tǒng)融合

集中管理和集中交易一直是困擾證券業(yè)的一個主要問題。

在近幾年的發(fā)展過程中，中國證券業(yè)經(jīng)歷了一個不斷的整合、購并、消亡的劇變階段。隨著中國資本市場改革的深入，中國的證券行業(yè)正在面臨著前所未有的發(fā)展空間，金融創(chuàng)新業(yè)務的加速開展，以及券商營銷服務模式的不斷改變，都對IT技術提出了新的要求。如何適應中國資本市場不斷創(chuàng)新發(fā)展的需求，適應未來金融混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展趨勢，構建安全、可靠、便捷、經(jīng)濟的信息技術系統(tǒng)平臺，滿足未來多種業(yè)務發(fā)展和交易的需求，成為目前急需探討和解決的問題。

深圳市金證科技股份有限公司多年服務于證券金融行業(yè)，在證券行業(yè)積累了多年的經(jīng)驗，而且與英特爾有著長期密切的軟件合作計劃，這使得其軟件創(chuàng)新既能深入行業(yè)，又能緊跟世界潮流。金證公司市場渠道經(jīng)理任荔軍說，信息技術一直是業(yè)務創(chuàng)新的先導，新業(yè)務、新品種、新交易手段的開發(fā)，其實現(xiàn)過程的主要手段還是信息技術。集中交易實施完畢后，企業(yè)業(yè)務進行了集中管理，首要任務是不同系統(tǒng)之間的融合，再就是人與系統(tǒng)的融合。不同證券公司有不同歷史與背景，每家公司的業(yè)務實現(xiàn)方式都不一樣；同時每家公司發(fā)展階段的不同需求也大不同，這些都給集中管理帶來了很大的難題。

在推進公司信息化管理上，銀泰證券根據(jù)行業(yè)發(fā)展的特點，由公司總裁、財務總監(jiān)以及IT和業(yè)務各部門總監(jiān)組成了一個職能位于IT部門之上的IT治理委員會。

該委員會主要承擔IT風險評估、信譽評估、需求評估等功能，一方面致力于推動IT治理的進程，另一方面對公司IT治理進行評估和決策，“比如支持業(yè)務的信息系統(tǒng)的運行性能內部評估、新業(yè)務需求衍生出對IT系統(tǒng)的需求分析、IT引領業(yè)務需求的能力和地位等等，這都是IT治理委員會的職責”，張久龍說。

集中交易不單純是技術問題，更是內部管理體制的問題。IT治理委員會從一個組織架構上保證了在公司內部形成一個基于內部平衡的決策體制。

集中交易除了對下屬營業(yè)點縱向的集成和統(tǒng)一之外，實際也包括橫向各個業(yè)務模塊的融合。英特爾公司軟件與服務事業(yè)部戰(zhàn)略合作經(jīng)理陳景偉也指出，證券公司在不斷開發(fā)新的業(yè)務系統(tǒng)的同時，卻忽略了新老系統(tǒng)之間的有效融合問題。當前大部分證券公司都面臨系統(tǒng)性的融合、信息共享和溝通帶來的挑戰(zhàn)。

這也是銀泰證券下一步要建設的重點之一。目前，該公司的綜合營銷服務平臺，正在進行實施階段。該平臺就是把服務、培訓、績效全部綜合在一起建設開發(fā)，對客戶和員工的需求信息進行管理績效考核。同時，還將對公司所有系統(tǒng)內的帳戶管理系統(tǒng)進行統(tǒng)一，也是基于一個平臺之上將所有業(yè)務系統(tǒng)中涉及客戶的帳戶信息，進行統(tǒng)一管理。

在張久龍看來，只有從體制上貫徹IT治理的理念，實現(xiàn)IT和業(yè)務的結合，不斷完善現(xiàn)有系統(tǒng)的融合，才能更好推進公司信息化建設的進程。

發(fā)布：2007-04-21 10:18 編輯：泛普軟件 · xiaona [打印此頁] [關閉]

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