八大核心能力：信托公司的轉(zhuǎn)型路徑

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　　私人信托行業(yè)OA軟件財(cái)富管理：是信托公司的另一個(gè)戰(zhàn)略選擇。致力于全面服務(wù)高凈值個(gè)人客戶投資需求的信托公司可以將其作為一個(gè)核心業(yè)務(wù)來(lái)打造。中國(guó)個(gè)人財(cái)富聚集的速度是驚人的，而且從2012年開(kāi)始有加速增長(zhǎng)的趨勢(shì)。麥肯錫預(yù)測(cè)，個(gè)人可投資資產(chǎn)超過(guò)600萬(wàn)元人民幣的高凈值人士，到2015年末將達(dá)到約200萬(wàn)人，可投資產(chǎn)約60萬(wàn)億元，而2010年這兩個(gè)數(shù)字僅有87萬(wàn)人和21萬(wàn)億元。屆時(shí)，中國(guó)將成為亞洲僅次于日本的第二大在岸財(cái)富管理市場(chǎng)。但是私人財(cái)富管理所需要的核心能力明顯不同于信托公司目前具備的業(yè)務(wù)能力，且需要較長(zhǎng)時(shí)間逐步建立。已經(jīng)有一定的高凈值自有客戶基礎(chǔ)、具備一定規(guī)模和分銷網(wǎng)絡(luò)的信托公司可以戰(zhàn)略性地涉足這塊業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)組合的穩(wěn)定性和利潤(rùn)率。

　　無(wú)論是信托行業(yè)OA軟件行業(yè)還是信托公司層面的轉(zhuǎn)型過(guò)程都將是艱難的。首先，信托公司需要在與證券、基金公司日益激烈競(jìng)爭(zhēng)中維持私募投行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定與增長(zhǎng)，保持短期業(yè)績(jī)。其次，另類資產(chǎn)管理、私人財(cái)富管理與傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)所需要的能力截然不同，需要花費(fèi)大量的資源和管理層精力進(jìn)行培育。其三，即使在新興的另類資產(chǎn)管理、私人財(cái)富管理領(lǐng)域，信托公司也將面臨廣泛的競(jìng)爭(zhēng)。銀行、券商、基金公司、保險(xiǎn)公司、另類資管公司、第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)等，都在這些領(lǐng)域躍躍欲試，競(jìng)爭(zhēng)已然相當(dāng)激烈。

　　八大核心能力：信托公司的轉(zhuǎn)型路徑

　　新的業(yè)務(wù)模式需要打造新的業(yè)務(wù)能力。而信托行業(yè)OA軟件、另類資產(chǎn)管理及私人財(cái)富管理是三種完全不同的業(yè)務(wù)模式，所需的核心能力也不盡相同。

　　我們總結(jié)了三個(gè)不同業(yè)務(wù)板塊必需的八大核心能力如下。

　　私募重慶信托行業(yè)OA軟件投行方面，需要建立：

　　能力一：資產(chǎn)獲取能力。信托公司應(yīng)建立基于行業(yè)專業(yè)化、深度區(qū)域覆蓋的資產(chǎn)獲取團(tuán)隊(duì)，來(lái)大量獲取高質(zhì)量的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　能力二：機(jī)構(gòu)客戶銷售和服務(wù)能力。信托公司有必要建立專職的機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)總對(duì)總的合作關(guān)系，以及升級(jí)針對(duì)政府和非銀行金融機(jī)構(gòu)客戶的銷售和服務(wù)團(tuán)隊(duì)。

　　能力三：風(fēng)險(xiǎn)管理能力。信托公司需要建立更完善的與銀行類似的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以優(yōu)化信托行業(yè)OA軟件貸款組合管理，以及一套標(biāo)準(zhǔn)化、集中化的信貸決策流程，提升信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量。同時(shí)，需要建立覆蓋前中后臺(tái)的風(fēng)控文化，并得到信托公司的考核激勵(lì)體制的支撐。

　　另類資產(chǎn)管理方面，需要建立：

　　能力四：專業(yè)投資能力。制定明晰的投資策略，吸引和挽留優(yōu)秀人才，優(yōu)化投資管理機(jī)制和流程。

　　能力五：投后管理能力。建立運(yùn)營(yíng)專家團(tuán)隊(duì)，打造以價(jià)值創(chuàng)造為核心的投后管理能力，提升所投公司的經(jīng)營(yíng)水平。

　　財(cái)富管理方面，需要建立：

　　能力六：產(chǎn)品篩選能力。建立開(kāi)放式產(chǎn)品平臺(tái)，形成支持資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)模式的產(chǎn)品體系，引入外部產(chǎn)品，為高凈值客戶的提供一站式的服務(wù)。

　　能力七：投資咨詢能力。建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y咨詢流程，通過(guò)顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品支持專家、遠(yuǎn)程客戶服務(wù)等渠道的有機(jī)結(jié)合來(lái)實(shí)現(xiàn)有效的客戶交互組織保障：為了確保三大業(yè)務(wù)支柱的發(fā)展和業(yè)務(wù)模式的順利轉(zhuǎn)型，需要建立一系列的組織保障能力，作為業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。

　　能力八：戰(zhàn)略方向和組織保障。清晰的戰(zhàn)略方向、高效的組織架構(gòu)、專業(yè)的人才團(tuán)隊(duì)和靈活的體制機(jī)制是信托公司實(shí)現(xiàn)成功轉(zhuǎn)型和長(zhǎng)期發(fā)展的基石。