金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案

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    金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案

    金融業(yè)包含銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司等出工業(yè)性經(jīng)濟(jì)行為外的所有經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)。金融業(yè)OA系統(tǒng)能夠提高企業(yè)內(nèi)部辦公效率，數(shù)據(jù)指標(biāo)管理規(guī)范化、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，以應(yīng)對(duì)金融業(yè)所特有的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)。本文將從過(guò)去金融業(yè)管理模式帶來(lái)的問(wèn)題出發(fā)，詳細(xì)介紹金融業(yè)OA系統(tǒng)的功能和價(jià)值，為金融業(yè)提供完善的OA系統(tǒng)解決方案。

    一、我國(guó)金融業(yè)的管理特點(diǎn)和面臨的問(wèn)題

    國(guó)內(nèi)金融保險(xiǎn)行業(yè)迅速發(fā)展，國(guó)外金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也加速了進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)的步伐，加上人們對(duì)金融保險(xiǎn)的意識(shí)的逐步增強(qiáng)。如何利用信息化工具解決企業(yè)現(xiàn)存問(wèn)題，加強(qiáng)企業(yè)管理與服務(wù)，實(shí)現(xiàn)以客戶服務(wù)為中心，增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，是金融行業(yè)正在面對(duì)的課題。

    金融企事業(yè)單位面臨問(wèn)題包括以下幾個(gè)方面：

    1.信息密集，信息不對(duì)稱；內(nèi)部溝通不暢，信息共享困難，造成信息孤島；

    2.反復(fù)溝通成本高；業(yè)務(wù)管理與辦公管理脫節(jié)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對(duì)完善，管理系統(tǒng)投入不足，傳統(tǒng)紙張方式，逐一走人審批，制度無(wú)法落地、受時(shí)間空間影響、周期長(zhǎng)；

    3.分子公司眾多，跨地域，集團(tuán)整體管控難度大；

    4.授權(quán)管理不到位，影響效率；

    5.對(duì)綜合決策的實(shí)時(shí)性要求極高；

    6.即時(shí)辦公、移動(dòng)辦公需求明顯增多；

    7.項(xiàng)目、客戶、金融人才缺少有效管理工具；

    8.不規(guī)范化運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)；信息化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)薄弱；

    9.準(zhǔn)確的績(jī)效分析與考核需求。

    二、金融業(yè)OA系統(tǒng)解決方案詳解

    通過(guò)OA系統(tǒng)的部署實(shí)施，構(gòu)建以崗位為核心，流程驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)與組織，各系統(tǒng)數(shù)據(jù)融通，企業(yè)信息化一站式訪問(wèn)平臺(tái)，企事業(yè)單位內(nèi)外部溝通渠道和信息展示分享平臺(tái)，產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量控制體系保障落地，整體績(jī)效的提高，打破工作地點(diǎn)和工作時(shí)間限制的OA系統(tǒng)。

    OA系統(tǒng)能夠幫助金融企事業(yè)單位實(shí)現(xiàn)以下功能：

    1.構(gòu)建合規(guī)管理流程；提供流程優(yōu)化、流程再造工具，提供金融經(jīng)營(yíng)分析、與決策工具；

    2.客戶信息分析、購(gòu)買行為分析、客戶服務(wù)記錄、客戶分析報(bào)表、增強(qiáng)業(yè)務(wù)的敏捷性，提高企業(yè)的可視化和執(zhí)行力；

    3.直觀架構(gòu)，構(gòu)建金融行業(yè)人力資源庫(kù)，提供人才分析工具，全過(guò)程的人力資源管理；

    4.項(xiàng)目的進(jìn)度控制、資料管理、會(huì)議管理、任務(wù)監(jiān)控、流程管理；

    5.涵蓋從項(xiàng)目立項(xiàng)到項(xiàng)目結(jié)案所有階段的控制與產(chǎn)出物管理；

    6.跨區(qū)域項(xiàng)目協(xié)助；實(shí)現(xiàn)個(gè)人項(xiàng)目、區(qū)域/行業(yè)項(xiàng)目、公司項(xiàng)目層次化管理；

    7.金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警與管控；

    8.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警；

    9.電子公文收發(fā)、公文交換平臺(tái)，電子簽章，手寫批注，修改留痕，版本控制，文檔加密；

    三、金融業(yè)OA系統(tǒng)的價(jià)值

    OA系統(tǒng)針對(duì)金融業(yè)的不同業(yè)務(wù)需求，體現(xiàn)出不同的價(jià)值，主要包含如下業(yè)務(wù)：

    1.貸款業(yè)務(wù)

    （1）靈活設(shè)計(jì)工具，開(kāi)源平臺(tái)，提供多達(dá)70%源碼支持；

    （2）流程引擎支持集中分布式部署兩種方式并能實(shí)現(xiàn)流程無(wú)縫對(duì)接，租戶空間技術(shù)可以為用戶云流程服務(wù)；

    （3）流程中心為用戶提供待辦事宜、已辦追蹤，流程查詢，使工作變被動(dòng)為主動(dòng)；

    （4）可視化表單設(shè)計(jì)器，用戶可以自定義多種樣式的表單，支撐各種貸款業(yè)務(wù)；

    （5）以崗位中心為不同用戶用戶提供統(tǒng)一的入口和個(gè)性化界面，將工作分類展現(xiàn)，有效降低管理成本；

    （6）根據(jù)業(yè)務(wù)與制度要求定義審批流程，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)開(kāi)展；

    （7）流程監(jiān)控保障業(yè)務(wù)合規(guī)性，避免過(guò)程操作違規(guī)；

    （8）貸款發(fā)放后自動(dòng)觸發(fā)后續(xù)流程；

    （9）移動(dòng)辦公支持，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理不中斷。

    2.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

    實(shí)現(xiàn)電子商務(wù)平臺(tái)—OA系統(tǒng)—業(yè)務(wù)處理平臺(tái)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)。OA對(duì)前端操作的數(shù)據(jù)與資料的硬性要求，保障業(yè)務(wù)處理階段體系化管理，保障質(zhì)量控制要求的落地執(zhí)行，提高客戶滿意度的同時(shí)為人員考核、作業(yè)管理、審計(jì)預(yù)警、統(tǒng)計(jì)分析等提供過(guò)程記錄和數(shù)據(jù)支持。

    3.擔(dān)保業(yè)務(wù)

    自動(dòng)校驗(yàn)、數(shù)據(jù)自動(dòng)關(guān)聯(lián)、指派委托任務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上報(bào)、風(fēng)控審批、實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)電子化、授權(quán)機(jī)制靈活、風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)密、數(shù)據(jù)多層次利用。