如何提高企業(yè)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的好方法

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 　在商業(yè)世界里，一個(gè)具有挑戰(zhàn)性的經(jīng)濟(jì)環(huán)境提升了現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的價(jià)值。不幸的是，經(jīng)濟(jì)疲軟的現(xiàn)狀導(dǎo)致現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性難以把握。

　　事實(shí)上，低迷的經(jīng)濟(jì)在近幾年中已經(jīng)嚴(yán)重影響了企業(yè)的現(xiàn)金流。當(dāng)企業(yè)的收款變得不可預(yù)測(cè)時(shí)，這會(huì)導(dǎo)致企業(yè)資金流拮據(jù)，從而企業(yè)開(kāi)始收緊信貸條款，最終因此喪失了一定的銷售收入，形成惡性循環(huán)。同時(shí)，投資回報(bào)率的降低和經(jīng)營(yíng)環(huán)境的惡化也會(huì)使得企業(yè)盈余資金量減少，并產(chǎn)生拖延付款的現(xiàn)象。所有這些因素都會(huì)影響到企業(yè)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)。

　　預(yù)測(cè)的主要障礙

　　絕大多數(shù)企業(yè)建立了短期（1年）、中期（1到3年）和長(zhǎng)期（3到5年）的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)制度。現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性主要取決于三個(gè)因素：人力資源、數(shù)據(jù)和預(yù)測(cè)工具。這些因素中，最大的挑戰(zhàn)通常是數(shù)據(jù)和工具的運(yùn)用。特別是在一個(gè)分散型管理的企業(yè)中，要通過(guò)收集到所有的數(shù)據(jù)來(lái)預(yù)測(cè)現(xiàn)金流是一項(xiàng)非常艱巨的任務(wù)。在這種情況下，資金管理者需要花費(fèi)更長(zhǎng)的時(shí)間從不同的渠道來(lái)收集數(shù)據(jù)，因而可能沒(méi)有足夠的時(shí)間來(lái)分析數(shù)據(jù)。

　　收集到準(zhǔn)確的信息之后，司庫(kù)們就要使用電子表格或簡(jiǎn)單的線性回歸法來(lái)進(jìn)行現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)。這些方法的準(zhǔn)確度可能不錯(cuò)，但是司庫(kù)們發(fā)現(xiàn)如果將現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的工具融入到公司的云CRM系統(tǒng)中，可能會(huì)比歷史現(xiàn)金流量更具有參考價(jià)值。

　　現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的主要步驟

　　以下的步驟將幫助企業(yè)提升現(xiàn)金流預(yù)測(cè)的有效性。

　　建立一個(gè)用于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的中央存儲(chǔ)庫(kù)

　　由于有些企業(yè)頻繁的并購(gòu)行為，導(dǎo)致了這些企業(yè)內(nèi)部如今有多樣化的報(bào)告系統(tǒng)。為了預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性，企業(yè)需要將所有相關(guān)的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)到一個(gè)中央存儲(chǔ)庫(kù)。

　　一旦一個(gè)企業(yè)將這個(gè)過(guò)程全部自動(dòng)化之后，它的銀行合作伙伴就可以為其提供電子化現(xiàn)金管理余額表，包含以前每天的賬戶信息。查看到這些信息之后，司庫(kù)可以將他們的數(shù)據(jù)集中到一個(gè)系統(tǒng)中去，而不必天天登陸網(wǎng)上銀行進(jìn)行查看。

　　記錄差異的原因

　　司庫(kù)們需要記錄導(dǎo)致他們預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確的原因。同事機(jī)構(gòu)的成員單位和合作伙伴也需要確保他們所收到的相關(guān)信息的準(zhǔn)確性，這些信息的變動(dòng)會(huì)直接影響到企業(yè)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)，例如企業(yè)招聘了新員工，這將使銷售和費(fèi)用發(fā)生變化。

　　愿意重新評(píng)估和改善現(xiàn)金預(yù)測(cè)系統(tǒng)

　　當(dāng)預(yù)測(cè)標(biāo)范圍已經(jīng)超出了企業(yè)可以接受的變化范圍，這一步顯得尤為重要。一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)上下浮動(dòng)2%，這可能意味著預(yù)測(cè)的偏差會(huì)有10%之多，甚至更多。因此花費(fèi)時(shí)間重新建立一個(gè)預(yù)測(cè)系統(tǒng)，并同時(shí)使用更多的分析工具是關(guān)鍵。

　　尋找準(zhǔn)確的資金管理合作伙伴和服務(wù)

　　通過(guò)使用新型的服務(wù)，例如電子化的付款和收款，司庫(kù)可以強(qiáng)化現(xiàn)金流的管理，從而更好的滿足客戶的需求。