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2015年房地產(chǎn)估價(jià)師考試《制度與政策》:投資基金證券

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  4. 投資基金證券

  4.1 投資基金與投資基金證券概念

  4.2 投資基金證券與股票、債券的區(qū)別

  4.3 投資資金類別

  4.4 投資基金的特點(diǎn)

  4.1 投資基金與投資基金證券概念

  概念

  它是由基金發(fā)起人以發(fā)行受益證或發(fā)行股票的形式,匯集相當(dāng)數(shù)量但不限定人數(shù)且有共同投資目的的投資者的資金,委托由投資專家組成的專門投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行各類分散的組合投資,投資者按出資的比例分享投資利益,并共同承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

  性質(zhì)

  一種信托投資

  參與者

  投資人

  發(fā)起人

  管理人

  托管人

  形式

  基金受益證券

  基金股票

  【2005年真題】

  投資基金證券,是指由基金管理人向社會(huì)公開發(fā)行的,表示持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)的憑證。( )

  【答案】×

  【解析】是由基金發(fā)起人以發(fā)行。投資者按出資的比例分享投資利益,并共同承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

  4.2 投資基金證券與股票、債券的區(qū)別

  發(fā)行主體

  體現(xiàn)的關(guān)系 運(yùn)行機(jī)制

  投資人經(jīng)營(yíng)管理權(quán) 風(fēng)險(xiǎn)和收益 存續(xù)時(shí)間

  股票 股份公司發(fā)行

  股權(quán)關(guān)系 資金由公司運(yùn)用

  投資人有權(quán)參與管理 無時(shí)間

  債券 政府、銀行和企業(yè)

  債權(quán)債務(wù)關(guān)系 資金由債務(wù)人使用

  債權(quán)人不參與管理 有時(shí)間

  投資基金 基金發(fā)起人發(fā)行

  信托契約關(guān)系 資金由受托的管理人自主運(yùn)用

  投資人不干預(yù)操作 風(fēng)險(xiǎn)小于股票,大于債券,收益不固定 有時(shí)間

  【2006年真題】

  相對(duì)股票而言。投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較小。( )

  【答案】√

  【解析】

  【2005年真題】

  在以下投資組合中,對(duì)投資者來說,投資品等比例選擇風(fēng)險(xiǎn)最小的是( )。

  A.股票+投資基金

  B.債券+投資基金

  C.投資基金+股票+債券

  D.股票+債券

  【答案】B

  【解析】

  4.3 投資資金類別

  按形式分類

  契約型

  公司型

  依據(jù)基金能否贖回

  封閉型

  開放型

  依據(jù)基金的運(yùn)用方式

  固定型

  管理型

  按基金是否可以追加

  單位型

  追加型

  依據(jù)投資的對(duì)象

  股權(quán)式基金

  有價(jià)證券基金

  依據(jù)募集資金的幣種

  本幣基金

  外幣基金

  【2006年真題】

  某基金允許持有人中購(gòu)或贖回所持有的基金單位或股份,若依據(jù)基金證券能否贖回劃分,這種基金屬于( )基金。

  A.契約型

  B.公司型

  C.封閉型

  D.開放型

  【答案】D

  4.4 投資基金的特點(diǎn)

  化零為整,湊小錢為大錢

  降低和分散風(fēng)險(xiǎn),提高投資效率

  彌補(bǔ)中小投資者投資管理缺陷

  避免國(guó)外投資者直接控制國(guó)內(nèi)企業(yè)股權(quán)

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發(fā)布:2007-07-13 09:57    編輯:泛普軟件 · xiaona    [打印此頁(yè)]    [關(guān)閉]
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