P2P網站虛報利率 溫州開首例民間融資備案罰單

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摘要：溫州市民間融資執(zhí)法行政處罰實現(xiàn)零突破。2014年12月31日，蒼南縣金融辦依據《溫州市民間融資管理條例》，對一家融資信息服務企業(yè)作出罰款1萬元的行政處罰。這是溫州市首例“民間融資備案”罰單，由于溫州也是首個對大額民間融資進行強制備案的城市，因此這也成為全國首例“民間融資備案”罰單。

溫州市民間融資執(zhí)法行政處罰實現(xiàn)零突破。2014年12月31日，蒼南縣金融辦依據《溫州市民間融資管理條例》，對一家融資信息服務企業(yè)作出罰款1萬元的行政處罰。這是溫州市首例“民間融資備案”罰單，由于溫州也是首個對大額民間融資進行強制備案的城市，因此這也成為全國首例“民間融資備案”罰單。

《溫州市民間融資管理條例》作為全國首部金融地方性法規(guī)和首部專門規(guī)范民間金融法規(guī)，從2014年3月1日正式開始施行，推動民間借貸由“熟人借貸”轉向“市場借貸”。按規(guī)定，“單筆借款金額300萬元以上”“借款余額1000萬元以上”“向30人以上特定對象借款”等民間借貸情形必須備案。從2014年3月1日施行以來，備案登記的金額不斷增加，截至2014年12月31日17點，全市民間借貸備案金額達到90.12億元。

不過，也有機構和企業(yè)出于多種原因未能及時按照《條例》進行備案。年末歲尾，正值民間資金流通最活躍之時，為引導大額民間借貸按“例”登記，各縣(市、區(qū))金融辦開始進行民間融資執(zhí)法檢查。此前，我市政府和轄區(qū)內縣級政府地方金融管理部門已申領行政執(zhí)法證，是全國首個地方金融監(jiān)管執(zhí)法類別。

上月下旬，蒼南縣組織有關部門依法對房地產、印刷包裝、P2P網貸等行業(yè)進行民間融資執(zhí)法檢查?！耙患胰谫Y信息服務企業(yè)，也就是P2P網站虛報借貸利率，撮合的多起民間借貸實際利率高于其報備的利率?！鄙n南縣金融辦人士表示，依據《條例》第四十一條規(guī)定，該中介被處罰款1萬元。同時，該縣三家企業(yè)機構因部分民間融資未報備而被責令限期改正，若在限期內未能前來備案，也將根據《條例》做出行政處罰。

據了解，《條例》第三十八條規(guī)定，民間資金管理企業(yè)和民間融資信息服務企業(yè)不履行備案義務或者提供虛假備案材料的，由地方金融管理部門責令限期改正;逾期不改正的，納入未經備案的民間資金管理企業(yè)和民間融資信息服務企業(yè)名錄予以公示;情節(jié)嚴重的，處3萬元以上10萬元以下的罰款。