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基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回
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一般情況下,認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率相對(duì)來(lái)說要比申購(gòu)期購(gòu)買優(yōu)惠。認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金一般要經(jīng)過封閉期才能贖回,申購(gòu)的基金要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日進(jìn)行贖回。在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊(cè)登記中心的記錄為準(zhǔn),在基金成立時(shí),自動(dòng)轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額,即利息收入增加了投資者的認(rèn)購(gòu)份額。
申購(gòu)贖回的方式
基金的申購(gòu)、贖回包括銷售柜臺(tái)的書面申請(qǐng)方式和電話、網(wǎng)站等其他申請(qǐng)方式。
投資者通過書面方式申購(gòu)或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫申購(gòu)、贖回申請(qǐng)書,交付申購(gòu)款項(xiàng),同時(shí)提供有關(guān)證明文件。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請(qǐng)的,需要在具備電話或網(wǎng)站交易相應(yīng)條件的銷售機(jī)構(gòu)處進(jìn)行,投資者須按照電話語(yǔ)音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號(hào)、資金賬戶卡號(hào)以及密碼。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng),投資者通??稍赥+2日到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申購(gòu)的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。
當(dāng)日(T日)在規(guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng),投資者通常可在T+2日到辦理贖回的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印贖回確認(rèn)單。通過電話或網(wǎng)站等其他交易方式申請(qǐng)贖回的投資者也可以通過相應(yīng)的方式進(jìn)行查詢和打印確認(rèn)單。銷售機(jī)構(gòu)通常在T+7日前將投資者贖回的資金劃入投資者的資金賬戶。
金額申購(gòu)、份額贖回原則
即申購(gòu)時(shí)以金額申請(qǐng),贖回時(shí)以份額申請(qǐng)。在限制申購(gòu)的情況下,申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算;當(dāng)日的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日15:00以前撤銷。
之所以實(shí)行金額申購(gòu)和份額贖回原則,是因?yàn)橥顿Y者在當(dāng)日進(jìn)行申購(gòu)、贖回基金單位時(shí),所參考的基金單位資產(chǎn)凈值是上一個(gè)基金開放日的數(shù)據(jù),而基金單位資產(chǎn)凈值在開放日當(dāng)日所發(fā)生的變化,需要在當(dāng)天交易所收市后才能計(jì)算出來(lái),因此投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)無(wú)法知道會(huì)以什么價(jià)格成交。也就是說,投資者申購(gòu)時(shí)無(wú)法知道其申購(gòu)的金額能夠折合成多少基金份額,同樣投資者贖回時(shí)無(wú)法知道其持有的基金份額能夠折算為多少金額,因此開放式基金要實(shí)行金額申購(gòu)和份額贖回的原則。
每筆認(rèn)購(gòu)最低金額
根據(jù)每只開放式基金的基金契約確定每筆認(rèn)購(gòu)最低金額,一般個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)都是1000元人民幣。在認(rèn)購(gòu)期,投資者可以多次認(rèn)購(gòu)基金。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式是:
認(rèn)購(gòu)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)費(fèi))/基金單位面值
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)計(jì)算時(shí),若是小數(shù),按照基金管理公司發(fā)布的《招募說明書》中方式計(jì)算,由此產(chǎn)生的誤差在基金資產(chǎn)中列支。
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