工程風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)策略

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【摘要】 風(fēng)險(xiǎn)無處不在，工程風(fēng)險(xiǎn)更是亦然。分析工程風(fēng)險(xiǎn)為什么會(huì)發(fā)生，會(huì)造成什么后果，提出了如何面對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取什么對(duì)策。

1 風(fēng)險(xiǎn)的含義及構(gòu)成

在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，“風(fēng)險(xiǎn)”是不以人們意志為轉(zhuǎn)移地客觀存在著，因而也是一個(gè)應(yīng)被人們廣泛運(yùn)用概念。

1.1 風(fēng)險(xiǎn)與不確定性

人們對(duì)未來事物認(rèn)識(shí)的局限性，可獲信息的不完備性以及未來事物本身的不確定性使得未來經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的實(shí)際結(jié)果偏離預(yù)期目標(biāo)，這就形成了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的不確性，從而使經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體可能得到低于（亦不排除優(yōu)于）預(yù)期的效益，甚至遭受一定損失。

正是由于不確定性是風(fēng)險(xiǎn)的起因，所以不確定性與風(fēng)險(xiǎn)總是相伴而生。不確定性的結(jié)果可優(yōu)于預(yù)期亦可低于預(yù)期。而普遍的認(rèn)識(shí)是結(jié)果可能低于預(yù)期，甚至遭受損失。也可以這樣認(rèn)為，即不知道發(fā)生的可能性時(shí)稱之為不確定性，而已知道發(fā)生的可能性時(shí)，則稱之為有風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成三要素

（1）風(fēng)險(xiǎn)因素。是指產(chǎn)生、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的條件或潛在原因，是造成損失的直接或間接的原因。不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)因素的表現(xiàn)形態(tài)各異，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的性質(zhì)，可將其細(xì)分為物理風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。

（2）風(fēng)險(xiǎn)事故。是指造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，它是導(dǎo)致?lián)p失的媒介物。

（3）風(fēng)險(xiǎn)損失。是指非正常的、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來衡量，并且必須滿足以上所有條件才能稱其為損失。

2 工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和類別

眾所周知，建設(shè)工程是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的重要組成部分，工程項(xiàng)目發(fā)生工期拖延、施工機(jī)械和建材盜失、意外爆炸、坍塌等事故屢見不鮮。產(chǎn)生的原因即為與工程項(xiàng)目相關(guān)的工程風(fēng)險(xiǎn)。

2.1 工程風(fēng)險(xiǎn)含義

對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的含義，比較有代表性的有兩種。一種是指標(biāo)的物在工程各個(gè)階段過程中遇到各種自然災(zāi)害和意外事故而導(dǎo)致標(biāo)的物受損的風(fēng)險(xiǎn)。另一種是指所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。目前有關(guān)資料結(jié)合工程項(xiàng)目特點(diǎn)，在上述兩種定義基礎(chǔ)上，得出一般通用定義為：在整個(gè)建筑工程項(xiàng)目施工的全過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失和其他經(jīng)濟(jì)損失不確定性。顯然，這樣的定義只是涵蓋施工過程，不可避免地存在著局限性。應(yīng)該將項(xiàng)目施工全過程擴(kuò)展為工程項(xiàng)目全壽命過程，即由立項(xiàng)開始只至使用期滿后報(bào)廢拆除。

2.2 工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

工程風(fēng)險(xiǎn)與工程項(xiàng)目全壽命過程是緊密相關(guān)的，同一般產(chǎn)品生產(chǎn)過程比較，建筑安裝工程項(xiàng)目的施工工藝和施工流程是非常復(fù)雜的，相關(guān)因素也很多，因而期間潛伏的工程風(fēng)險(xiǎn)就具有不同于一般風(fēng)險(xiǎn)的特殊屬性，具體表現(xiàn)在如下方面：

（1）工程風(fēng)險(xiǎn)管理需要專業(yè)知識(shí)。只有具備了建筑安裝工程的知識(shí)，才能憑借工程專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，盡早發(fā)現(xiàn)、解決工程建設(shè)中出現(xiàn)的問題，實(shí)施有效的工程風(fēng)險(xiǎn)管理。

（2）工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率高。由于建筑安裝工程周期長(zhǎng)，不確定因素多，尤其在大型工程中，人為或自然原因造成的工程風(fēng)險(xiǎn)交集，進(jìn)而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失頻發(fā)。據(jù)有關(guān)資料統(tǒng)計(jì)，國內(nèi)建筑安裝工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率僅次于挖掘業(yè)，位居第二。

（3）工程風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的綜合性。建筑安裝工程項(xiàng)目參與的責(zé)任方較多，諸如業(yè)主、承包商、分包商、設(shè)計(jì)方、材料設(shè)備供應(yīng)商等。風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生常常是由多方責(zé)任造成的。因而一項(xiàng)工程通常有多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，與其他行業(yè)相比，這就更具突出性。

（4）工程風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)聯(lián)性。由于工程項(xiàng)目涉及面較廣、同步施工和接口協(xié)調(diào)比較復(fù)雜，各分部分分項(xiàng)工程之間關(guān)聯(lián)度很高。各種風(fēng)險(xiǎn)相互關(guān)聯(lián)呈現(xiàn)出相關(guān)分布的災(zāi)害鏈，使得建筑安裝工程產(chǎn)生特有的風(fēng)險(xiǎn)組合。因此，與其他行業(yè)相比，這也具有突出性。

2.3 工程風(fēng)險(xiǎn)成因和類別

工程風(fēng)險(xiǎn)主要由于不確定性事件造成，由于信息不完備性，人們?cè)谡J(rèn)識(shí)事物的深度與廣度 2 方面能力有限，所以，人們對(duì)于當(dāng)今不少事物屬性認(rèn)識(shí)仍存在很大局限性。從根本上是人們獲取數(shù)據(jù)和信息能力有限性與客觀事物發(fā)展變化的無限性這對(duì)矛盾造成的，這種信息的滯后性是造成工程風(fēng)險(xiǎn)的根本原因。

最主要的分類方法是按照工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及其性質(zhì)分類，主要分類方法如下：

（1）政治風(fēng)險(xiǎn)。指工程項(xiàng)目所在地政治背景與變化穩(wěn)定與否，也即指權(quán)力機(jī)關(guān)效率和權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用是否良好。是則對(duì)工程項(xiàng)目產(chǎn)生有利影響，否則帶來或加大工程風(fēng)險(xiǎn)，而這種風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)所無法左右。

（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。指國家經(jīng)濟(jì)狀況、實(shí)力、發(fā)展趨勢(shì)等方面的問題可能給工程項(xiàng)目造成的不利影響。諸如：相關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)超過之前三年均值的嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)引起材料價(jià)格與人工工資大幅上漲，所簽定外幣貶值或國家對(duì)外匯進(jìn)行管制會(huì)造成損失等等。這種風(fēng)險(xiǎn)也是企業(yè)所無法左右的。

（3）合同風(fēng)險(xiǎn)合同中，條款內(nèi)容不恰當(dāng)或與國家條款相違背時(shí)，可能造成巨大風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)危險(xiǎn)性較大。主要有：合同缺陷，表現(xiàn)在某些規(guī)定含混不清、條款不全及未盡事宜之說中隱含歧意等等；合同條款有失公允，某些條款不符慣例，明顯有利一方，不利另一方；合同翻譯風(fēng)險(xiǎn)，國際工程翻譯時(shí)有誤差，詞不達(dá)意或不夠精準(zhǔn)。這種風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)可以自己把握應(yīng)對(duì)的。

（4）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。一些技術(shù)條件的不確定性可能帶來風(fēng)險(xiǎn)。諸如：業(yè)主變更過多且錯(cuò)過事前或事初最佳變更期；材料設(shè)備供應(yīng)時(shí)，在到貨時(shí)間和質(zhì)量上發(fā)生問題；地質(zhì)勘探資料反映解釋不全面等等。

（5）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)事人事前無法預(yù)計(jì)、無法抵御的突發(fā)事件、自然災(zāi)害、國家政府的專制行為以及國家頒布的具有追溯效力的法規(guī)可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

（6）市場(chǎng)（信用）風(fēng)險(xiǎn)。由于市場(chǎng)不健全、不完善、交易主體行為不規(guī)范和市場(chǎng)秩序混亂等問題給工程項(xiàng)目造成損失。主要有：業(yè)主過分壓級(jí)壓價(jià)，強(qiáng)迫承包商墊資，拖欠工程款或履約遲緩；行政干預(yù)，以權(quán)壓法、以權(quán)代法、簽訂黑白合同；經(jīng)營管理和采購行為上存在缺陷或未能圓滿履行合同。