現(xiàn)金流是公司的生命線

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    成功的企業(yè)家都會(huì)真正地意識(shí)到現(xiàn)金為王，現(xiàn)金流是公司建設(shè)的基石，是公司成長的血液，沒有現(xiàn)金，就不存在公司。在啟動(dòng)或概念階段時(shí)，創(chuàng)始人通常用時(shí)間交換現(xiàn)金。但是，一旦該公司成立并運(yùn)行，需要聘用全職員工，企業(yè)家必須有現(xiàn)金，才能繼續(xù)下去，現(xiàn)金是公司增長的燃料。

    在概念階段，公司創(chuàng)始人通常是依靠個(gè)人的現(xiàn)金或儲(chǔ)蓄，使他們能夠撰寫商業(yè)計(jì)劃書從而獲取種子階段融資。假設(shè)他們即可以取得現(xiàn)金，以執(zhí)行種子階段計(jì)劃，他們關(guān)注及時(shí)節(jié)約現(xiàn)金，從而能夠達(dá)到的預(yù)期目標(biāo)，并仍然有足夠的現(xiàn)金，而且他們可以繼續(xù)為產(chǎn)品發(fā)展階段而融資，幾乎所有的成長型公司都要經(jīng)歷這一個(gè)關(guān)鍵的階段。這個(gè)發(fā)展階段的融資，幾乎沒有例外，需要較長時(shí)間，總是比預(yù)期的長。正如很多企業(yè)家，要學(xué)會(huì)處理有一個(gè)承諾，但不一定有現(xiàn)金在手這種情況。數(shù)個(gè)月屆滿，公司才能簽署一項(xiàng)協(xié)議，并接受實(shí)質(zhì)的資金。

    公司迅速擴(kuò)展，需要有很多的現(xiàn)金流，并且是一些資金周轉(zhuǎn)陷阱。最突出的是如何可以系統(tǒng)地跟蹤，有一半影響是如何控制存貨和應(yīng)收款。

    以下是一些現(xiàn)金流的觀點(diǎn)：

    沒有經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家往往忽視現(xiàn)金流，成功的企業(yè)家則是為現(xiàn)金流而準(zhǔn)備。他們聘請(qǐng)頂級(jí)會(huì)計(jì)師對(duì)庫存、應(yīng)收款等進(jìn)行管理，現(xiàn)金流管理系統(tǒng)相當(dāng)?shù)轿?。知識(shí)性，技術(shù)性的高增長公司比普通公司內(nèi)部生產(chǎn)需要更多的資金。存貨和應(yīng)收款項(xiàng)是由外部因素來決定，這些可能因時(shí)間關(guān)系，有時(shí)需要時(shí)卻等不及。

    商業(yè)計(jì)劃書需要預(yù)測現(xiàn)金流的需求。公司需要及時(shí)兼顧額外債務(wù)現(xiàn)金需要和股權(quán)融資，公司需要無時(shí)不刻地想到融資和現(xiàn)金流。財(cái)務(wù)管理在早期就需要通過各方提供不斷更新的資料，了解這些資金的來源。這種管理方式使公司不會(huì)出現(xiàn)意外，現(xiàn)金流管理是公司的核心，需要熟悉公司管理和業(yè)務(wù)，并不得延誤，一旦獲得融資，便以繼續(xù)支持公司較快增長。現(xiàn)金流的資源管理包括以下幾個(gè)方面：

    （1）專業(yè)創(chuàng)投（臨時(shí)債務(wù)）；（2）債務(wù)人（銀行，中小企業(yè)管理局和個(gè)人）；（3）信用卡公司（商業(yè)）；（4）供應(yīng)商（延長付款條款）；（5）客戶（預(yù)先付款）；（6）因素（成本高，貸款程序）；（7）固定資產(chǎn)基于放款（釋放經(jīng)營性現(xiàn)金）；（8）庫存和應(yīng)收款的控制

    沒有很好控制庫存就會(huì)影響公司的成長。很多公司常因?yàn)閹齑鏁r(shí)間太長而影響業(yè)績，庫存需要考慮兩個(gè)不同的角度，一是高增長率對(duì)復(fù)雜的產(chǎn)品，該公司需要采購大量的部分配料以降低成本，又要使它能以應(yīng)付不斷增加的客戶需求。二是如果銷售突然下降跳水，公司就需要盡快結(jié)束大量在手的成品，沒有銷售，膨脹的庫存，就會(huì)造成現(xiàn)金緊張。如果發(fā)生，公司的營銷計(jì)劃是需要依賴于重大的信貸供應(yīng)商，并向其他客戶提供更變銷售產(chǎn)品，如提供郵寄銷售，或延長信用條件。如果公司現(xiàn)金捆綁在存貨中，你沒有資金買原料或支付工人薪水，供應(yīng)商關(guān)系失去信任，倉庫存貨需要處理，否則將是一個(gè)高的代價(jià)，要保護(hù)好現(xiàn)金儲(chǔ)備，臨時(shí)減價(jià)銷售處理也可以增加銷售現(xiàn)金收入。

    應(yīng)收賬款：公司需要控制好，這是第二大的現(xiàn)金流，很多企業(yè)公司開始從事制造業(yè)或服務(wù)業(yè)，公司結(jié)束時(shí)，很多是使他們失望的，只有銀行掙到錢，企業(yè)家只是白干活。有很多悲哀的故事，可能會(huì)有所不同詳細(xì)故事，但實(shí)質(zhì)是一樣的，即沒有真正掙到真金白銀。產(chǎn)品或服務(wù)是熱門，每個(gè)人都想購買，企業(yè)家也很想銷售。事情剛開始一直順利，交易商購買和支付也是及時(shí)的。公司是運(yùn)營越來越多的產(chǎn)品或更多的現(xiàn)金流進(jìn)額證明了服務(wù)，后來突然交易商或顧客付款放緩，這需要公司隨時(shí)監(jiān)控和管理，否則現(xiàn)金流就會(huì)出問題。

    頭幾個(gè)月公司在高速增長，企業(yè)家根本顧不上其他，他們太容易為他們成就快感而迷惑，因?yàn)榇蠹颐β瞪a(chǎn)，供貨，簽訂合同，訂單不斷。但是隨時(shí)就會(huì)有麻煩的事情，很難說，客戶沒有誰愿意告訴你，他們有多么喜歡或不喜歡貴公司的產(chǎn)品。如果他們剛剛收到貨，他們不可能立即付你的應(yīng)收付款。第一件事大家都明白，這家公司自己可能沒有資金周轉(zhuǎn)。雇員也要下崗了，只是想用你的貨物得些現(xiàn)金流，應(yīng)付賬款也延長，傳聞?dòng)珠_始在整個(gè)業(yè)界傳開，銀行知道你的公司資金也緊張有問題的話，這種情況，更糟的是以前尊貴的客戶，現(xiàn)在確定拖延付款，甚至更長，公司早就明白了現(xiàn)金流問題的重要性。