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中國金融業(yè)災(zāi)備建設(shè)的新趨勢
玉樹地震、南方雪災(zāi)、汶川地震等突發(fā)災(zāi)難以及銀行、證券系統(tǒng)癱瘓事件將促使中國銀行、證券、基金、保險等金融企業(yè)在完善IT系統(tǒng)的同時,投入更多財力、物力、人力進行災(zāi)備系統(tǒng)和應(yīng)急管理體系建設(shè);同時,人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等主管部門對災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)的要求也越來越嚴(yán)格,已經(jīng)相繼出臺多項災(zāi)備中心管理規(guī)范,應(yīng)急管理指引和應(yīng)急演練要求。在金融企業(yè)自身災(zāi)備意識提升和監(jiān)管要求越來越嚴(yán)格等因素共同作用下,未來幾年,中國金融企業(yè)的災(zāi)備建設(shè)及需求將進一步爆發(fā)式增長,而且將呈現(xiàn)由大型企業(yè)到中小企業(yè),由核心到邊緣、由自建到外包,由模擬演練到真實切換演練、由災(zāi)備到高可用管理等新趨勢。
趨勢1:由大型企業(yè)轉(zhuǎn)向中小企業(yè)
對于高度依賴信息系統(tǒng)的金融企業(yè)而言,IT系統(tǒng)的持續(xù)、穩(wěn)定運行對于提升金融企業(yè)的抗風(fēng)險能力以及業(yè)務(wù)持續(xù)運營能力,提升客戶滿意度,秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念將起到重要的推動作用,同時,對于社會的穩(wěn)定和國民經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)將發(fā)揮重要的保障作用。因此,各金融企業(yè)對IT系統(tǒng)的安全、持續(xù)、穩(wěn)定運行工作格外重視,從2000年開始,越來越多的金融企業(yè)開始進行災(zāi)備建設(shè),目前,包括工商銀行、建設(shè)銀行、國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、華夏銀行、光大銀行、中國人壽、中國平安、中國太保、中心證券、廣發(fā)證券、融通基金等金融企業(yè)都已經(jīng)進行災(zāi)備體系建設(shè)(見表1)。
表1:已進行災(zāi)備建設(shè)的部分金融企業(yè)
銀行機構(gòu)保險公司證券公司基金公司
工商銀行中國人壽中信證券海富通基金
建設(shè)銀行平安人壽銀河證券招商基金
交通銀行中國太保國泰君安融通基金
國家開發(fā)銀行天安保險廣發(fā)證券國投瑞銀
招商銀行太平人壽招商證券華夏基金
民生銀行合眾人壽申銀萬國富國基金
廣東發(fā)展銀行中英人壽華泰證券泰達(dá)荷銀
浦東發(fā)展銀行信誠人壽國元證券長信基金
深圳發(fā)展銀行中意人壽中投證券博時基金
總體而言,中國的金融行業(yè),尤其是銀行業(yè)在災(zāi)備建設(shè)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系建立方面遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于其它行業(yè),并且災(zāi)備建設(shè)趨勢正在由大型銀行逐步向中小銀行,即城市商業(yè)銀行、區(qū)域性銀行擴展,如大連銀行、成都銀行等。這些銀行在新一輪做強、做大,向全國性銀行擴張過程中,面臨的運營風(fēng)險、操作風(fēng)險進一步加劇,因此,他們深刻意識到災(zāi)備建設(shè)對于業(yè)務(wù)持續(xù)運營,抗風(fēng)險能力提升,再造競爭優(yōu)勢的推動作用。在保險、證券等行業(yè)也具有同樣趨勢,越來越多的中小保險公司、證券公司、基金公司開始進行災(zāi)備體系建設(shè)。
趨勢2:災(zāi)備由核心到邊緣
雖然我們看到越來越多的金融企業(yè)已經(jīng)進行災(zāi)備預(yù)案體系建設(shè),并進行了部分系統(tǒng)的備份工作,但是預(yù)案數(shù)量和備份系統(tǒng)范圍非常有限(大多只是核心系統(tǒng)),其最終的災(zāi)難恢復(fù)能力也將是非常有限的,一旦發(fā)生突發(fā)災(zāi)難,預(yù)案很有可能無法滿足災(zāi)備需要,該迅速恢復(fù)的業(yè)務(wù)也有可能無法快速恢復(fù)。
這種情況在一定程度上說明,中國金融企業(yè)的災(zāi)難恢復(fù)意識還不夠強,投入的財力、物力、人力還不夠多,這需要行業(yè)主管機構(gòu)的更多指導(dǎo)和規(guī)范,更需要企業(yè)高層管理者進一步提高災(zāi)備管理意識和危機管理意識,進一步擴大備份/恢復(fù)范圍,把核心系統(tǒng)之外的重要系統(tǒng)也逐步納入備份范圍,并進一步完善災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案。在這里,不妨參考下美國銀行的經(jīng)驗,美國銀行有超過7000份應(yīng)急預(yù)案,其針對不同的事故情況或潛在風(fēng)險都有相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案,幾乎覆蓋了所有突發(fā)情況、IT系統(tǒng)、處置流程及人員。
趨勢3:由自建到外包
現(xiàn)在,越來越多的金融企業(yè)開始采用外包方式提升災(zāi)難恢復(fù)能力和應(yīng)急管理水平。相對于自建災(zāi)備中心,災(zāi)備外包可以幫助金融企業(yè):
減少初期投入,災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系的建設(shè)要求金融企業(yè)必須具備在災(zāi)難發(fā)生時能夠使用的備用資源,包括備用的人力資源、場地設(shè)施資源、數(shù)據(jù)處理能力和設(shè)備、通信網(wǎng)絡(luò)線路等。通過租用的方式獲得這些資源可以大大減輕企業(yè)一次性投入的資金壓力,并且能夠在稅收、財務(wù)報表核算指標(biāo)方面獲得有利的地位。
縮短建設(shè)時間,與自建方式相比,利用社會化資源可以通過一次商務(wù)談判來解決,節(jié)省了土建、裝修、采購、安裝、測試等一系列過程,大大縮短了資源建設(shè)和準(zhǔn)備的時間。
獲得高標(biāo)準(zhǔn)服務(wù),社會化資源在長期對外服務(wù)過程中形成了標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的服務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量管理體系。相對而言,自建設(shè)施從建設(shè)完成到形成穩(wěn)定服務(wù)能力不論是在時間開銷上還是規(guī)范性上都有較大差距。
更低的總體擁有成本和更高的使用效率,通過共享不但可以提高資源使用效率,同時還能分?jǐn)偸褂贸杀荆菇鹑谄髽I(yè)以更低的總體擁有成本獲得更專業(yè)的服務(wù)。
趨勢4:由模擬演練到真實演練
災(zāi)難恢復(fù)演練可以幫助金融企業(yè)檢驗災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的可行性和有效性,按功能分類,災(zāi)難恢復(fù)演練主要分為四種:桌面演練、測試演練、模擬切換演練和實際切換演練等。其中,實際切換演練能夠最大程度地對災(zāi)難恢復(fù)及業(yè)務(wù)連續(xù)體系進行全面的檢驗;鍛煉技術(shù)支持團隊和各部門的協(xié)同處理能力;進一步完善災(zāi)難恢復(fù)體系;提升業(yè)務(wù)連續(xù)管理能力和應(yīng)急管理能力。
原來,金融行業(yè)進行的災(zāi)備演練多是桌面演練或模擬切換演練,真正進行實際切換演練的企業(yè)非常少。現(xiàn)在,大連銀行、北京銀行等一些災(zāi)備領(lǐng)先企業(yè)都已開始進行實際切換演練,并且,有實際切換演練需求的企業(yè)也在迅速增加,實際切換演練正在成為一股流行趨勢,被眾多金融企業(yè)所接納。
趨勢5:由災(zāi)備到高可用性管理
事實上,并不是每個安全問題都可以通過災(zāi)難備份/恢復(fù)來解決,當(dāng)生產(chǎn)中心出現(xiàn)問題,再好的災(zāi)備手段也無濟于事。因此,為提升金融企業(yè)的IT可用性和業(yè)務(wù)持續(xù)性,不僅需要完善災(zāi)難恢復(fù)體系,還需提升基礎(chǔ)設(shè)施、應(yīng)用系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫、操作系統(tǒng)、存儲、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)層面的整體可用性,并且,應(yīng)在基礎(chǔ)設(shè)施管理、IT服務(wù)管理流程、關(guān)聯(lián)組織、人員、治理結(jié)構(gòu)等管理層面確保IT服務(wù)的可用性、安全性和持續(xù)性,即提升高可用性IT管理能力。
高可用性IT管理可以幫助政府、企業(yè)提升IT系統(tǒng)的可用性水平,降低總體擁有成本,保障業(yè)務(wù)持續(xù)、高效、安全運行,提升IT服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
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