中國(guó)金融業(yè)災(zāi)備建設(shè)的新趨勢(shì)

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玉樹(shù)地震、南方雪災(zāi)、汶川地震等突發(fā)災(zāi)難以及銀行、證券系統(tǒng)癱瘓事件將促使中國(guó)銀行、證券、基金、保險(xiǎn)等金融企業(yè)在完善IT系統(tǒng)的同時(shí)，投入更多財(cái)力、物力、人力進(jìn)行災(zāi)備系統(tǒng)和應(yīng)急管理體系建設(shè)；同時(shí)，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等主管部門(mén)對(duì)災(zāi)難恢復(fù)建設(shè)的要求也越來(lái)越嚴(yán)格，已經(jīng)相繼出臺(tái)多項(xiàng)災(zāi)備中心管理規(guī)范，應(yīng)急管理指引和應(yīng)急演練要求。在金融企業(yè)自身災(zāi)備意識(shí)提升和監(jiān)管要求越來(lái)越嚴(yán)格等因素共同作用下，未來(lái)幾年，中國(guó)金融企業(yè)的災(zāi)備建設(shè)及需求將進(jìn)一步爆發(fā)式增長(zhǎng)，而且將呈現(xiàn)由大型企業(yè)到中小企業(yè)，由核心到邊緣、由自建到外包，由模擬演練到真實(shí)切換演練、由災(zāi)備到高可用管理等新趨勢(shì)。

趨勢(shì)1：由大型企業(yè)轉(zhuǎn)向中小企業(yè)

對(duì)于高度依賴信息系統(tǒng)的金融企業(yè)而言，IT系統(tǒng)的持續(xù)、穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)于提升金融企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力以及業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)能力，提升客戶滿意度，秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念將起到重要的推動(dòng)作用，同時(shí)，對(duì)于社會(huì)的穩(wěn)定和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)將發(fā)揮重要的保障作用。因此，各金融企業(yè)對(duì)IT系統(tǒng)的安全、持續(xù)、穩(wěn)定運(yùn)行工作格外重視，從2000年開(kāi)始，越來(lái)越多的金融企業(yè)開(kāi)始進(jìn)行災(zāi)備建設(shè)，目前，包括工商銀行、建設(shè)銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、華夏銀行、光大銀行、中國(guó)人壽、中國(guó)平安、中國(guó)太保、中心證券、廣發(fā)證券、融通基金等金融企業(yè)都已經(jīng)進(jìn)行災(zāi)備體系建設(shè)（見(jiàn)表1）。

表1：已進(jìn)行災(zāi)備建設(shè)的部分金融企業(yè)

銀行機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司證券公司基金公司

工商銀行中國(guó)人壽中信證券海富通基金

建設(shè)銀行平安人壽銀河證券招商基金

交通銀行中國(guó)太保國(guó)泰君安融通基金

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行天安保險(xiǎn)廣發(fā)證券國(guó)投瑞銀

招商銀行太平人壽招商證券華夏基金

民生銀行合眾人壽申銀萬(wàn)國(guó)富國(guó)基金

廣東發(fā)展銀行中英人壽華泰證券泰達(dá)荷銀

浦東發(fā)展銀行信誠(chéng)人壽國(guó)元證券長(zhǎng)信基金

深圳發(fā)展銀行中意人壽中投證券博時(shí)基金

總體而言，中國(guó)的金融行業(yè)，尤其是銀行業(yè)在災(zāi)備建設(shè)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系建立方面遠(yuǎn)遠(yuǎn)領(lǐng)先于其它行業(yè)，并且災(zāi)備建設(shè)趨勢(shì)正在由大型銀行逐步向中小銀行，即城市商業(yè)銀行、區(qū)域性銀行擴(kuò)展，如大連銀行、成都銀行等。這些銀行在新一輪做強(qiáng)、做大，向全國(guó)性銀行擴(kuò)張過(guò)程中，面臨的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加劇，因此，他們深刻意識(shí)到災(zāi)備建設(shè)對(duì)于業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力提升，再造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的推動(dòng)作用。在保險(xiǎn)、證券等行業(yè)也具有同樣趨勢(shì)，越來(lái)越多的中小保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司開(kāi)始進(jìn)行災(zāi)備體系建設(shè)。

趨勢(shì)2：災(zāi)備由核心到邊緣

雖然我們看到越來(lái)越多的金融企業(yè)已經(jīng)進(jìn)行災(zāi)備預(yù)案體系建設(shè)，并進(jìn)行了部分系統(tǒng)的備份工作，但是預(yù)案數(shù)量和備份系統(tǒng)范圍非常有限（大多只是核心系統(tǒng)），其最終的災(zāi)難恢復(fù)能力也將是非常有限的，一旦發(fā)生突發(fā)災(zāi)難，預(yù)案很有可能無(wú)法滿足災(zāi)備需要，該迅速恢復(fù)的業(yè)務(wù)也有可能無(wú)法快速恢復(fù)。

這種情況在一定程度上說(shuō)明，中國(guó)金融企業(yè)的災(zāi)難恢復(fù)意識(shí)還不夠強(qiáng)，投入的財(cái)力、物力、人力還不夠多，這需要行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的更多指導(dǎo)和規(guī)范，更需要企業(yè)高層管理者進(jìn)一步提高災(zāi)備管理意識(shí)和危機(jī)管理意識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)大備份/恢復(fù)范圍，把核心系統(tǒng)之外的重要系統(tǒng)也逐步納入備份范圍，并進(jìn)一步完善災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案。在這里，不妨參考下美國(guó)銀行的經(jīng)驗(yàn)，美國(guó)銀行有超過(guò)7000份應(yīng)急預(yù)案，其針對(duì)不同的事故情況或潛在風(fēng)險(xiǎn)都有相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，幾乎覆蓋了所有突發(fā)情況、IT系統(tǒng)、處置流程及人員。

趨勢(shì)3：由自建到外包

現(xiàn)在，越來(lái)越多的金融企業(yè)開(kāi)始采用外包方式提升災(zāi)難恢復(fù)能力和應(yīng)急管理水平。相對(duì)于自建災(zāi)備中心，災(zāi)備外包可以幫助金融企業(yè)：

減少初期投入，災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系的建設(shè)要求金融企業(yè)必須具備在災(zāi)難發(fā)生時(shí)能夠使用的備用資源，包括備用的人力資源、場(chǎng)地設(shè)施資源、數(shù)據(jù)處理能力和設(shè)備、通信網(wǎng)絡(luò)線路等。通過(guò)租用的方式獲得這些資源可以大大減輕企業(yè)一次性投入的資金壓力，并且能夠在稅收、財(cái)務(wù)報(bào)表核算指標(biāo)方面獲得有利的地位。

縮短建設(shè)時(shí)間，與自建方式相比，利用社會(huì)化資源可以通過(guò)一次商務(wù)談判來(lái)解決，節(jié)省了土建、裝修、采購(gòu)、安裝、測(cè)試等一系列過(guò)程，大大縮短了資源建設(shè)和準(zhǔn)備的時(shí)間。

獲得高標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)，社會(huì)化資源在長(zhǎng)期對(duì)外服務(wù)過(guò)程中形成了標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的服務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量管理體系。相對(duì)而言，自建設(shè)施從建設(shè)完成到形成穩(wěn)定服務(wù)能力不論是在時(shí)間開(kāi)銷上還是規(guī)范性上都有較大差距。

更低的總體擁有成本和更高的使用效率，通過(guò)共享不但可以提高資源使用效率，同時(shí)還能分?jǐn)偸褂贸杀荆菇鹑谄髽I(yè)以更低的總體擁有成本獲得更專業(yè)的服務(wù)。

趨勢(shì)4：由模擬演練到真實(shí)演練

災(zāi)難恢復(fù)演練可以幫助金融企業(yè)檢驗(yàn)災(zāi)難恢復(fù)預(yù)案的可行性和有效性，按功能分類，災(zāi)難恢復(fù)演練主要分為四種：桌面演練、測(cè)試演練、模擬切換演練和實(shí)際切換演練等。其中，實(shí)際切換演練能夠最大程度地對(duì)災(zāi)難恢復(fù)及業(yè)務(wù)連續(xù)體系進(jìn)行全面的檢驗(yàn)；鍛煉技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)和各部門(mén)的協(xié)同處理能力；進(jìn)一步完善災(zāi)難恢復(fù)體系；提升業(yè)務(wù)連續(xù)管理能力和應(yīng)急管理能力。

原來(lái)，金融行業(yè)進(jìn)行的災(zāi)備演練多是桌面演練或模擬切換演練，真正進(jìn)行實(shí)際切換演練的企業(yè)非常少?，F(xiàn)在，大連銀行、北京銀行等一些災(zāi)備領(lǐng)先企業(yè)都已開(kāi)始進(jìn)行實(shí)際切換演練，并且，有實(shí)際切換演練需求的企業(yè)也在迅速增加，實(shí)際切換演練正在成為一股流行趨勢(shì)，被眾多金融企業(yè)所接納。

趨勢(shì)5：由災(zāi)備到高可用性管理

事實(shí)上，并不是每個(gè)安全問(wèn)題都可以通過(guò)災(zāi)難備份/恢復(fù)來(lái)解決，當(dāng)生產(chǎn)中心出現(xiàn)問(wèn)題，再好的災(zāi)備手段也無(wú)濟(jì)于事。因此，為提升金融企業(yè)的IT可用性和業(yè)務(wù)持續(xù)性，不僅需要完善災(zāi)難恢復(fù)體系，還需提升基礎(chǔ)設(shè)施、應(yīng)用系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫(kù)、操作系統(tǒng)、存儲(chǔ)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)層面的整體可用性，并且，應(yīng)在基礎(chǔ)設(shè)施管理、IT服務(wù)管理流程、關(guān)聯(lián)組織、人員、治理結(jié)構(gòu)等管理層面確保IT服務(wù)的可用性、安全性和持續(xù)性，即提升高可用性IT管理能力。

高可用性IT管理可以幫助政府、企業(yè)提升IT系統(tǒng)的可用性水平，降低總體擁有成本，保障業(yè)務(wù)持續(xù)、高效、安全運(yùn)行，提升IT服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。