網(wǎng)貸跑路第一案開(kāi)庭 或成法律監(jiān)管典例

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P2P網(wǎng)貸平臺(tái)優(yōu)易網(wǎng)關(guān)門(mén)跑路案，或于本周在南通市如皋法院開(kāi)庭審理。

作為P2P跑路第一案，業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，這將使得一些涉嫌違背道德風(fēng)險(xiǎn)，以詐騙以及自融為目的平臺(tái)受到法律警示。

優(yōu)易網(wǎng)于2012年8月上線，2012年12月21日歇業(yè)，受害人有60余名，涉案金額2000萬(wàn)元。記者從相關(guān)律師處獲悉，由于平臺(tái)是自融平臺(tái)，涉案資金也全部被揮霍一空，案件的最終定性引人關(guān)注。

P2P跑路第一案將開(kāi)庭

日前，大成律師事務(wù)所肖颯律師向 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)優(yōu)易網(wǎng)關(guān)門(mén)跑路案，或?qū)⒂诒局茉谀贤ㄊ腥绺蘅h法院開(kāi)庭審理，如果如期開(kāi)庭，將成為P2P網(wǎng)貸跑路法院開(kāi)審的第一案。

記者近日也多次致電如皋法院了解相關(guān)情況，并未得到明確回應(yīng)。

對(duì)于該案可能的判決結(jié)果，肖颯律師表示，目前各方正在討論中，主犯王某某定為集資詐騙罪的可能性更大些。

“如果平臺(tái)因自融等跑路，或因資產(chǎn)不能覆蓋債務(wù)跑路，有可能被判集資詐騙罪;如果平臺(tái)擔(dān)保公司支付不起，或者因壞賬率過(guò)高支付不起，判決非法吸收公共存款罪可能性大，非法吸收公共存款以刑法第176條判罰，集資詐騙罪按刑法第192條判罰”，肖颯進(jìn)一步解釋說(shuō)。

據(jù)肖颯介紹，優(yōu)易網(wǎng)涉嫌自融，平臺(tái)老板王某某炒期貨，為了能給自己融資開(kāi)設(shè)平臺(tái)。平臺(tái)融資未還的2000萬(wàn)元，除借給其親友200萬(wàn)元做周轉(zhuǎn)外，大部分被其以多個(gè)他人賬戶名義操作期貨買賣，全部失敗，血本無(wú)歸。

優(yōu)易網(wǎng)之所以稱之為P2P跑路第一案，是因?yàn)槠渌嫦优苈返钠脚_(tái)大多處于調(diào)查階段，過(guò)程會(huì)比較漫長(zhǎng)。新新貸市場(chǎng)負(fù)責(zé)人朱捷表示，P2P平臺(tái)投資人賬戶是通過(guò)第三方支付充值，這帶來(lái)了調(diào)查的難度。

肖颯也表示，互聯(lián)網(wǎng)金融案件和其他案件處理不一樣：“受害人在全國(guó)各地甚至國(guó)外，搜集證據(jù)較難;賬戶資金往來(lái)通過(guò)第三方支付才到犯罪嫌疑人賬戶，需要各方面配合，網(wǎng)貸平臺(tái)、第三方支付平臺(tái)以及受害人提供的材料，這些數(shù)據(jù)需要一對(duì)一核對(duì)?！?

肖颯還表示，優(yōu)易網(wǎng)平臺(tái)有資金池，可隨時(shí)支取客戶資金。平臺(tái)所屬公司在第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)公司賬戶，但賬戶中的錢(qián)款，老板王某某可劃撥支取。

法律監(jiān)管的典型案例

作為P2P網(wǎng)貸跑路第一案，其案件最終審理情況，勢(shì)必對(duì)行業(yè)產(chǎn)生很大影響。肖颯認(rèn)為，從2012年案發(fā)一直持續(xù)到現(xiàn)在，如果判下來(lái)，對(duì)于目前頻繁發(fā)生的跑路案件來(lái)說(shuō)，或許會(huì)成為后續(xù)案件審理的標(biāo)桿。

“由于我國(guó)是大陸法系國(guó)家，沒(méi)有先例這種制度，但前面的案例，后面法院判決類似案例的時(shí)候會(huì)做參考，該案也會(huì)成為P2P法律監(jiān)管的一個(gè)典型案例?！毙わS表示。

金海貸董事長(zhǎng)王博宇告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，他希望嚴(yán)判平臺(tái)跑路案件，而該案的最終判決會(huì)對(duì)行業(yè)起到規(guī)范的作用?！耙皇菚?huì)對(duì)違背道德風(fēng)險(xiǎn)，以詐騙為目的的不法分子以法律威懾，二是對(duì)于涉嫌自融的平臺(tái)以法律警示?！?

在肖颯看來(lái)，金融創(chuàng)新必須在法律框架內(nèi)實(shí)施，不能違背憲法。有些平臺(tái)大額融資，平臺(tái)拆標(biāo)做期限錯(cuò)配可能性大。先有債權(quán)，再去找債權(quán)人，這就有可能設(shè)立資金池。還有一些平臺(tái)做類金融資產(chǎn)交易平臺(tái)的，原因是線下的金融資產(chǎn)交易所國(guó)家不批了，一些公司就繞道做。

對(duì)此，王博宇建議，監(jiān)管應(yīng)該從提高平臺(tái)和投資人準(zhǔn)入門(mén)檻方面考慮，提高平臺(tái)的注冊(cè)資本金，要求平臺(tái)負(fù)責(zé)人有一定的從業(yè)經(jīng)歷，投資者也需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。

據(jù)了解，在美國(guó)由證監(jiān)會(huì)監(jiān)管P2P，并設(shè)立合格投資人制度，投資者須具有一定的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。肖颯認(rèn)為，我國(guó)會(huì)建議投資者達(dá)到一定條件才可以投資，但不會(huì)立一個(gè)絕對(duì)的準(zhǔn)入門(mén)檻，因?yàn)閲?guó)家會(huì)考慮，如果在門(mén)檻之上投資者發(fā)生損失，是否需要國(guó)家兜底。而像自融的情況，會(huì)嚴(yán)格設(shè)立防火墻制度。