公司進(jìn)化中的IT治理 AMT研究院編譯

希望IT治理結(jié)構(gòu)的改變能在鼓勵(lì)“One State Street.”所需的新行為上發(fā)揮關(guān)鍵作用。

公司背景

State Street是世界上領(lǐng)先的財(cái)務(wù)服務(wù)公司，為那些投資經(jīng)理機(jī)構(gòu)、公司、共同基金、撫恤基金、聯(lián)盟、非盈利機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供投資服務(wù)、投資管理、貿(mào)易和調(diào)研服務(wù)。在2000年底，State Street已經(jīng)保管了6.1萬億的資產(chǎn)，7110億的資產(chǎn)，擁有17,600名員工，并服務(wù)于23個(gè)國家的90多個(gè)市場(chǎng)（若想了解更多的財(cái)務(wù)信息，請(qǐng)看表1，State Street的財(cái)務(wù)業(yè)績）。State Street在以下幾個(gè)市場(chǎng)位居第一：美國共同基金服務(wù)市場(chǎng)；美國撫恤金服務(wù)市場(chǎng)；美國撫恤金管理市場(chǎng)；世界外匯服務(wù)提供商市場(chǎng)；由于State Street全球顧問(SSgA)公司，State Street也成為世界上第六大投資管理者。

收費(fèi)收入

2000

1999

1998

1997

1996

服務(wù)費(fèi)

$1,424

$1,170

$1,024

$861

$711

管理費(fèi)

582

600

480

391

307

外匯交易

387

306

289

245

126

其他

272

236

204

176

158

總收費(fèi)收入

2,665

2,312

1,997

1,673

1,302

凈利息收入

950

807

768

669

580

總運(yùn)營收入

3,615

3,119

2,765

2,342

1,882

運(yùn)營費(fèi)用

2,644

2,336

2,068

1,734

1,398

稅前收入

971

783

697

608

484

所得稅

311

254

221

184

154

稅前調(diào)整

65

40

40

44

37

凈收入

$595

$489

$436

$380

$293

2005-12-31前

總資產(chǎn)

$69,298

$60,896

47,082

37,975

$31,524

長期負(fù)債

1,219

921

922

774

476

股票資產(chǎn)

3,262

2,652

2,311

1,995

1,775

普通股收市價(jià)格

124.21

73.06

70.13

58.19

32.31

員工人數(shù)

17,604

17,213

16,816

14,199

12,792

表1 State Street的財(cái)務(wù)業(yè)績(千美元)

在全球范圍內(nèi)，State Street同時(shí)也是世界上領(lǐng)先的信息技術(shù)使用者和開發(fā)者，它將其運(yùn)作經(jīng)費(fèi)的20％－25％投入到IT技術(shù)和專家人員上。象State Street的Global Link和In－Sight信息傳輸系統(tǒng)、FX Connect、Lattice和Equity Connect等電子交易平臺(tái)，為客戶提供了重要的信息，以滿足現(xiàn)今充滿激烈競(jìng)爭的財(cái)務(wù)市場(chǎng)的需要。Computer world雜志公布的近五年IT使用排名前20位中，State Street四次榜上有名。考慮到IT的重要性，State Street的前任CEO Marshall Carter，將State Street定位于一家技術(shù)公司而不是一家財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)。

2001年1月，當(dāng)Spina接替Marshall Carter成為公司總裁時(shí)，他面對(duì)的是一個(gè)與以前不太一樣的運(yùn)作環(huán)境。從2000年年中開始，世界范圍的股票市場(chǎng)投資回報(bào)率開始遞減，State Street的核心市場(chǎng)也出現(xiàn)了一系列結(jié)構(gòu)性的變化。這些變化使State Street需要更加關(guān)注于從現(xiàn)有資產(chǎn)中獲取更大的回報(bào)，尤其是對(duì)于State Street的能夠保持其領(lǐng)導(dǎo)地位而且至關(guān)重要的IT投資領(lǐng)域。

這些結(jié)構(gòu)性的變化包括人口老齡化對(duì)撫恤金系統(tǒng)的影響、向T+1結(jié)算方式的變更以及Internet對(duì)財(cái)務(wù)服務(wù)條款的影響。隨著人們壽命增長，決策者必須尋找新的方法，以幫助人們?yōu)橥诵菀院蟮纳钸M(jìn)行合理的儲(chǔ)蓄。為了管理這些變化，政府需要財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)提供撫恤金管理服務(wù)等方面的支持。這些變化也為State Street提供了在全球范圍內(nèi)擴(kuò)展業(yè)務(wù)的良機(jī)。相反，行業(yè)內(nèi)的強(qiáng)制性變化——包括直接處理以及改變?cè)瓉淼拿咳战Y(jié)算方式——將耗費(fèi)公司數(shù)百萬美元的資金，而且難以從顧客那里得到補(bǔ)償。

State Street在技術(shù)上的一貫領(lǐng)導(dǎo)地位，為其在利用Internet工具尋找業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)方面獲得了一定的優(yōu)勢(shì)。State Street的Global Link產(chǎn)品就是其利用技術(shù)影響公司財(cái)務(wù)服務(wù)地位的一個(gè)例子。在2001年的年會(huì)上，Spina是這樣描述Global Link的：

“Global Link通過提供單點(diǎn)接觸、供應(yīng)研究、自由貿(mào)易給合適的商業(yè)渠道和合作伙伴，為投資者提供了良好的狀態(tài)和簡潔性。世界100強(qiáng)中有一半的投資經(jīng)理已經(jīng)開始使用Global Link和其他工具，并使其成為他們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠?。我們?cè)?1個(gè)國家都有使用者。通過Global Link，我們成為全球電子財(cái)務(wù)世界里的支配者。”

完善IT治理結(jié)構(gòu)

傳統(tǒng)上，State Street的IT是高度分散化的。數(shù)據(jù)中心和網(wǎng)絡(luò)由一個(gè)核心小組運(yùn)作，而中心開發(fā)機(jī)構(gòu)則負(fù)責(zé)托保和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的支持工作。在共同基金業(yè)務(wù)上，也有兩個(gè)IT小組：一個(gè)專注于為外部客戶提供服務(wù)，另外一個(gè)則負(fù)責(zé)將其應(yīng)用與主機(jī)會(huì)計(jì)系統(tǒng)連接起來的NAV2計(jì)算處理。IT籌劃指導(dǎo)委員會(huì)在管理公司范圍的IT應(yīng)用上發(fā)揮的作用很有限。Fiore 回憶IT籌劃指導(dǎo)委員會(huì)時(shí)這樣說：

“IT籌劃指導(dǎo)委員會(huì)是SsgA——提供投資管理服務(wù)的業(yè)務(wù)集團(tuán)——的ＩＴ管理部門，而我也是其中的成員之一。我們每個(gè)月都會(huì)坐到一起談?wù)撘恍┦虑?，但是散?huì)后，我們將繼續(xù)做我們各自的工作，各自為政。”

同其他的業(yè)務(wù)部門一樣，SsgA也擁有自己的IT職能部門，以負(fù)責(zé)SsgA的業(yè)務(wù)運(yùn)作。

實(shí)現(xiàn)“One State Street”戰(zhàn)略需要單點(diǎn)接觸、以顧客為中心，從而發(fā)展新業(yè)務(wù)并減少產(chǎn)品上市時(shí)間。分享IT基礎(chǔ)設(shè)施以減少重復(fù)投資、減少產(chǎn)品上市時(shí)間、降低成本以及從IT投資里獲得更大的價(jià)值，從而實(shí)現(xiàn)所謂的“One State Street”。而支持“One State Street”也需要一些IT文化和機(jī)構(gòu)上的改變。Fiore描述了一些他將集中精力實(shí)現(xiàn)變化的領(lǐng)域：

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