財(cái)務(wù)非小事，創(chuàng)始人自己須重視的三大相關(guān)工作

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    創(chuàng)業(yè)者必須懂一些基本的財(cái)務(wù)知識(shí)，因?yàn)殡x開資金企業(yè)就無法運(yùn)營，而產(chǎn)品、銷售、人力等企業(yè)運(yùn)營的方方面面都與財(cái)務(wù)緊密相關(guān)，可以說是“處處離不開錢”。創(chuàng)造利潤是企業(yè)存在最重要的目標(biāo)，而利潤的實(shí)現(xiàn)，離不開財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)和保駕護(hù)航。財(cái)務(wù)方面的工作在企業(yè)中是很重要，包括基本的記賬、會(huì)計(jì)、各種收入和支出的處理、銀行和現(xiàn)金、票據(jù)、工商稅務(wù)、投資融資等等，如果創(chuàng)業(yè)者不懂這些方面的知識(shí)和技巧，那么會(huì)感覺到處處被動(dòng)。

    老板不必親自從事財(cái)務(wù)工作，但必須成為財(cái)務(wù)管理的重要決策人物。了解點(diǎn)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、稅務(wù)知識(shí)，懂點(diǎn)財(cái)務(wù)管理，能使企業(yè)的管理水平更上一層樓。

    那么老板應(yīng)該了解和掌握哪些財(cái)務(wù)重點(diǎn)：

    一、現(xiàn)金流

    對(duì)創(chuàng)始人來說，創(chuàng)業(yè)公司里最最重要的財(cái)務(wù)工作是管理、預(yù)測現(xiàn)金流?，F(xiàn)金流是創(chuàng)業(yè)公司的命脈，它掌握著創(chuàng)業(yè)公司的生死大權(quán)。一個(gè)創(chuàng)業(yè)公司無論有多好的idea，有多么出色的團(tuán)隊(duì)，要是現(xiàn)金流斷了，必死無疑。創(chuàng)始人必須清楚自己公司現(xiàn)金流里的每一個(gè)數(shù)字。

    小編在多個(gè)場合聽到不同的“過來人”和投資人提醒第一次創(chuàng)業(yè)的創(chuàng)業(yè)者：在任何時(shí)候都要保證公司的帳上有不少于6個(gè)月的現(xiàn)金儲(chǔ)備。因?yàn)椋?/p>

    1.創(chuàng)業(yè)公司只要賬上還有錢，有現(xiàn)金在繼續(xù)流，就死不掉的;

    2.完成一輪融資，通常需要6個(gè)月時(shí)間，創(chuàng)業(yè)公司需要有足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備，讓公司能堅(jiān)持到投資人的錢進(jìn)來的那一天。

    二、財(cái)務(wù)預(yù)測

    請(qǐng)注意這里所說的財(cái)務(wù)預(yù)測不是財(cái)務(wù)預(yù)算。創(chuàng)業(yè)公司財(cái)務(wù)預(yù)測的關(guān)鍵，是對(duì)公司未來收入做比較現(xiàn)實(shí)的假設(shè)。

    創(chuàng)業(yè)公司大多數(shù)是短命的，能活上三年都算是命大的了。創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)預(yù)測最忌諱按“年”來計(jì)算，這樣往往容易信口開河瞎報(bào)數(shù)字。創(chuàng)業(yè)公司的財(cái)務(wù)預(yù)測必須要用“月”來計(jì)算。

    按月來做預(yù)測，相對(duì)會(huì)精準(zhǔn)很多，因?yàn)?0天以內(nèi)能做多少事情，還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財(cái)務(wù)預(yù)測不僅可以拿出來和投資人討論細(xì)節(jié)，令人信服，更重要的是，還可以用它來對(duì)照和指導(dǎo)企業(yè)的日常運(yùn)營，如果每個(gè)月都能達(dá)到預(yù)測的數(shù)字，到了年底，完成整年計(jì)劃就不在話下了。

    三、日常的財(cái)務(wù)工作

    在企業(yè)初期運(yùn)營階段，沒有專門的財(cái)務(wù)人員時(shí)：

    知乎網(wǎng)友@張鼎分享的他的經(jīng)驗(yàn)：：

    1.日常例行性支出：由行政統(tǒng)一整理票據(jù)(每個(gè)月大約會(huì)花1天時(shí)間)，交給兼職財(cái)務(wù)做帳。

    2.日常小額支付：設(shè)一個(gè)箱子，產(chǎn)生公司費(fèi)用之后，由成員墊付，同時(shí)填一張付款申請(qǐng)單，并粘發(fā)票上去扔進(jìn)箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。

    3.工資發(fā)放：通過銀行劃賬。

    4.社保：通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。

    5.大額資金支付：通過網(wǎng)銀支付，由行政在網(wǎng)銀上提交匯款項(xiàng)目，創(chuàng)業(yè)者做最后審核。

    6.賬務(wù)：由兼職的財(cái)務(wù)來做，然后自己核對(duì)，像損益表多看幾次，大部分內(nèi)容都能明白了。

    7.報(bào)稅：由財(cái)務(wù)代理報(bào)稅。

    8.收入：在網(wǎng)銀上直接查看。

    9.開發(fā)票:由行政開發(fā)票。(備注：行政還沒招到之前，由創(chuàng)始人代理行政的工作)

    在企業(yè)有專職的財(cái)務(wù)人員后：

    創(chuàng)始人如果不懂財(cái)務(wù)，就要聘用一個(gè)值得信任的會(huì)計(jì)，再就是要掌握幾個(gè)關(guān)鍵數(shù)字：

    1、每期費(fèi)用的大致情況。一個(gè)是報(bào)銷你要簽字，再就是每月要會(huì)計(jì)列出費(fèi)用明細(xì)表。企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表就像汽車上的儀表一樣，它能夠提供企業(yè)是否安全運(yùn)行的基本信息。

    2、每期利潤。如果能看懂每月的利潤表最好，看不懂就讓會(huì)計(jì)用最簡單的列示讓你明白這個(gè)月的毛利、凈利等。

    3、資產(chǎn)控制。主要是現(xiàn)金和庫存商品，庫存控制不好漏洞會(huì)很大。

    4、加強(qiáng)管理，加強(qiáng)內(nèi)部牽制制度。如果有一個(gè)你放心的會(huì)計(jì)最好，如果沒有，最好聘一個(gè)關(guān)系密切的好會(huì)計(jì)定期查一下帳，這樣會(huì)對(duì)所有的人員有一種牽制。另外做為老板也應(yīng)該偶爾參與一下財(cái)務(wù)活動(dòng)，可以起到一定的作用。