株洲市企業(yè)項目資金管理系統(tǒng)

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　　在我國經(jīng)濟迅速發(fā)展的背景下，建筑施工行業(yè)也加快前進的步伐，使得其行業(yè)的市場競爭也隨著加大。財務(wù)資金管理是建筑施工企業(yè)有序發(fā)展的前提，企業(yè)要想提高自身的競爭優(yōu)勢，就必須要重視財務(wù)資金管理工作，提升其風(fēng)險防范意識，重視資金的使用和管理，從而保證項目工程的順利完工，降低財務(wù)資金風(fēng)險?？茖W(xué)完善的財務(wù)資金管理，可以促進企業(yè)經(jīng)濟效益的增加，從而有利于企業(yè)穩(wěn)定長遠(yuǎn)的發(fā)展，是進行資金管理工作的前提。

　　一、企業(yè)項目資金管理存在的問題

　　1、業(yè)主工程款撥付滯后，資金壓力大。隨著建筑市場競爭的日益激烈，越來越多的工程款被提前支付，工程款拖欠率普遍很高。建筑企業(yè)承受著上下游的雙重資金壓力，容易出現(xiàn)資金短缺和收支不平衡，可能給企業(yè)造成很多社會問題。施工企業(yè)需要繳納投標(biāo)保證金;施工合同簽訂前后，需要繳納全額的履約保證金和預(yù)付款保證金，履約保證金只有在工程竣工驗收后才能返還。

　　2、財政資金管理意識薄弱，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對資金管理的意識比較薄弱，對資金管理的重視程度較低。他們對施工單位的資產(chǎn)情況并不全面掌握，所以直接墊付，增加了企業(yè)資金回收的難度，增加了企業(yè)面臨的風(fēng)險。一些企業(yè)沒有設(shè)立專業(yè)的資金管理機構(gòu)，缺乏專門的人員管理，容易導(dǎo)致資金管理效率低下。

　　3、流動性相對短缺。在實際施工操作中，流動資金是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵部分和動力。在企業(yè)的實際運作中，仍然存在流動資金短缺的問題。施工企業(yè)的資金通常來源于自有資金、銀行貸款或工程收入等。銀行貸款上限明確，建筑企業(yè)從銀行貸款越來越難，融資存在一定困難，必然導(dǎo)致流動資金短缺。施工企業(yè)要拿到合同需要投標(biāo)，這也使得企業(yè)的競爭變大，導(dǎo)致企業(yè)采用預(yù)付款的方式來獲得施工資質(zhì)。

　　二、企業(yè)項目資金管理的優(yōu)化對策

　　1、編制項目預(yù)算，分析項目資金

　　施工企業(yè)工程項目資金核算是一項長期的、資金管理系統(tǒng)的動態(tài)工作。在準(zhǔn)備階段，要制定科學(xué)的施工方案，規(guī)劃合理的施工項目周期。項目負(fù)責(zé)人、預(yù)算人員、財務(wù)人員及其他相關(guān)人員要相互配合，將項目資金分解為材料、機械設(shè)備、人工費等幾項直接費用。確定目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)資金后，財務(wù)部門將嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)資金指導(dǎo)和監(jiān)督資金管理，確保資金使用的準(zhǔn)確性、合理性和真實性，降低增值稅風(fēng)險。

　　2、建立嚴(yán)格執(zhí)行科學(xué)的資金管理制度

　　資金管理制度是資金管理的前提。企業(yè)要建立健全資金管理制度，包括職責(zé)分工、權(quán)限管理、審批流程、貨幣資金和票據(jù)印章管理等。企業(yè)要加強資金管理制度的宣傳和執(zhí)行，所有人員都要嚴(yán)格按照相關(guān)要求執(zhí)行，不要讓制度流于形式。

　　3、樹立正確的資金管理意識

　　在資金管理工作中，財務(wù)人員有了正確的資金管理意識，才能更好地開展工作。施工企業(yè)的管理者要有正確的資金管理意識，這樣才能在企業(yè)內(nèi)部開展資金管理意識的宣傳工作，提高員工的資金管理意識;加強資金控制意識，以促進他們的工作，確保管理和生產(chǎn)，確保企業(yè)的利潤，從而增加他們的管理效率。需要根據(jù)企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r進行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，制定符合自身發(fā)展的經(jīng)營模式，完善資金預(yù)算管理的監(jiān)督，以增加企業(yè)的經(jīng)營效率，有利于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。

　　三、泛普軟件-資金管理系統(tǒng)的價值

　　1、科學(xué)管理、明確職責(zé)

　　資金管理系統(tǒng)運用用信息化的管理手段對各機構(gòu)大量的資產(chǎn)信息數(shù)據(jù)進行集中、全面的管理;加強資產(chǎn)與使用單位、使用部門、使用人員的同步管理;真正做到“權(quán)責(zé)分明、責(zé)任到人。

　　2、統(tǒng)一管理、合理調(diào)配

　　資金管理系統(tǒng)通過先進技術(shù)架構(gòu)的資產(chǎn)管理信息資金管理系統(tǒng);集團總部或上級單位可對所有下屬機構(gòu)的全部數(shù)據(jù)進行集中部署;最大限度地降低資金資金、風(fēng)險損失，促進了資產(chǎn)的合理利用和調(diào)配。

　　3、在線預(yù)警、全程監(jiān)控

　　資金管理系統(tǒng)建立完善了一套在線預(yù)警資金管理系統(tǒng);有效地防范了風(fēng)險;對資產(chǎn)使用及變動信息進行全程監(jiān)控管理;提高管理效率，防范資產(chǎn)流失。

　　4、整合資源、信息共享

　　資金管理系統(tǒng)能夠?qū)崟r訪問不同地點、不同機構(gòu)或不同應(yīng)用的信息資金管理系統(tǒng);使資產(chǎn)管理資金管理系統(tǒng)與其他信息資金管理系統(tǒng)有效整合，實現(xiàn)數(shù)據(jù)來源統(tǒng)一，資源共享;從而更好的進行集團化、行業(yè)化地管理和控制。

　　總之，項目資金管理的質(zhì)量和效率將影響施工企業(yè)的經(jīng)營收入和項目建設(shè)的質(zhì)量水平。加強項目資金管理的戰(zhàn)略規(guī)劃和具體工作的實施，可以幫助企業(yè)樹立良好的信譽形象，在日益激烈的市場競爭中為企業(yè)贏得一席之地，促進企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。我國應(yīng)加強對工程造價管理過程中各種問題的分析和研究，從而提出更有效的對策。