證券行業(yè)CIO警惕信息化建設(shè)的八大誤區(qū)

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回顧證券業(yè)信息化的進(jìn)程，可以說(shuō)是三年一小步，五年一大步，十年一躍步。證券業(yè)信息化的歷史，是朝著無(wú)紙化和無(wú)形化不斷邁進(jìn)的歷史。經(jīng)歷了從手工作業(yè)到交易自動(dòng)撮合、證券無(wú)紙化，乃至交易席位無(wú)形化的歷程。原始的行情顯示板不見(jiàn)了，換成了先進(jìn)的顯示大屏；落后的認(rèn)購(gòu)方式丟棄了，改成了方便的“快進(jìn)快出”；股民為交易而排起的“長(zhǎng)龍”消失了，變成了電話委托、網(wǎng)上交易等多種交易模式。這一切的變化都是證券行業(yè)信息化的成果?！　?/P>

券商間的競(jìng)爭(zhēng)壓力、政府的積極鼓動(dòng)和IT廠商的大力炒作，使得證券業(yè)信息化的大勢(shì)已不可逆轉(zhuǎn)，也是全球證券業(yè)的大趨勢(shì)。2008年證券行業(yè)信息化發(fā)展勢(shì)頭方興未艾，從規(guī)模型增長(zhǎng)轉(zhuǎn)化為追求網(wǎng)絡(luò)化的層次型增長(zhǎng)。隨著證券經(jīng)紀(jì)行業(yè)利潤(rùn)率下降，證券業(yè)信息化投入也發(fā)生了相應(yīng)的轉(zhuǎn)化，對(duì)信息技術(shù)應(yīng)用提出了更高的要求，也給證券業(yè)和相關(guān)廠商一次洗牌的機(jī)會(huì)，從中勝出者將會(huì)有良好的前景。筆者最近走訪了一些券商機(jī)構(gòu)，他們都對(duì)信息化建設(shè)表現(xiàn)出濃厚的興趣，但從中也能窺探出證券業(yè)在信息化建設(shè)過(guò)程中存在誤區(qū)。

誤區(qū)一：信息化意味著大手筆投入

證券公司存在政策性壁壘，加之近些年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，行業(yè)回報(bào)率較高，很多小券商吸引外界資本增加注冊(cè)資本。在多數(shù)人眼里，證券交易大集中屬超豪華工程，幾千萬(wàn)元投下去才能劃出條底線。而有關(guān)某大券商“用1個(gè)億做大集中打水漂”的途說(shuō)，竟然嚇退了一批躍躍欲試的大券商。至于實(shí)力有限的中小券商，似乎信息化建設(shè)只能是一廂情愿罷了。

在中國(guó)偏遠(yuǎn)貧困的寧夏銀川市，有一個(gè)名不見(jiàn)經(jīng)傳的西北證券公司，只花400萬(wàn)元便建立了一套總部級(jí)的大集中系統(tǒng)，并于去年年底順利投入運(yùn)營(yíng)。但這款被叫做“大集中”的系統(tǒng)，并非時(shí)下受人頂禮膜拜的“大型機(jī)+Unix+大型數(shù)據(jù)庫(kù)”的模式，而是基于“PC服務(wù)器+NT+SQL”的小型系統(tǒng)。凡聽(tīng)說(shuō)者，大多是先驚詫后懷疑。

大集中絕非高不可攀，也并非一定要構(gòu)建耗資千萬(wàn)元的大型系統(tǒng)。大型機(jī)固然具有高可靠性，但是購(gòu)置費(fèi)用和維護(hù)費(fèi)用也高得嚇人。中小券商能趕在黎明時(shí)分先行上路，就連大券商都為之一振。如今業(yè)內(nèi)已經(jīng)有一批中小券商成功地以舢板代替了軍艦。盡管他們知道自己走不了太遠(yuǎn)，但這總比原地待斃要強(qiáng)很多。而且，現(xiàn)在居然有人反過(guò)來(lái)要對(duì)大機(jī)的大集中品頭論足了。

誤區(qū)二：完成了信息化，風(fēng)險(xiǎn)蕩然無(wú)存了

由于證券公司業(yè)務(wù)性質(zhì)的獨(dú)特性和所涉及利益關(guān)系的廣泛性，信息網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)正成為各證券公司最大的挑戰(zhàn)和隱患。證券電腦應(yīng)用從其出現(xiàn)就與安全、可靠密不可分。交易所營(yíng)業(yè)部的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)一旦出現(xiàn)故障或被“黑客”入侵，后果將不堪設(shè)想，交易所行情故障會(huì)引起股民不滿，造成社會(huì)影響和經(jīng)濟(jì)損失。營(yíng)業(yè)部網(wǎng)絡(luò)被“黑客”入侵，巨額資金也將毀于一旦。

然而，很多證券公司在階段信息化之后，大多放松對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的警覺(jué)，以為風(fēng)險(xiǎn)蕩然無(wú)存，從此可以高枕無(wú)憂了。其實(shí)不然，證券交易安全可靠始終是券商、股民關(guān)注的話題，也是IT廠商在證券業(yè)推銷產(chǎn)品的根基。應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，任何技術(shù)都不能保證絕對(duì)的安全。只有同完善的管理相結(jié)合，技術(shù)才能保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、可靠的運(yùn)轉(zhuǎn)。當(dāng)前證券業(yè)的發(fā)展很多問(wèn)題都與內(nèi)控有關(guān)系。有些例子很能說(shuō)明問(wèn)題。雖然有些公司整體上辦得不錯(cuò)，或者說(shuō)絕大多數(shù)營(yíng)業(yè)部都是好的。但是有一家營(yíng)業(yè)部失控或出現(xiàn)違規(guī)，所造成的罰款或損失就會(huì)把整個(gè)公司完全拖垮。

就網(wǎng)絡(luò)通訊來(lái)說(shuō)，目前中國(guó)電信的服務(wù)水平仍然不能讓人徹底放心。業(yè)內(nèi)有專家透露，依照中國(guó)電信自己的承諾來(lái)測(cè)算，一年中有6天通信不能保證暢通。這對(duì)證券公司來(lái)說(shuō)，是個(gè)可怕的數(shù)字。而國(guó)內(nèi)其他電信公司的“最后一公里”也是依靠中國(guó)電信來(lái)實(shí)現(xiàn)。在這種背景下做交易集中確實(shí)有些冒險(xiǎn)。災(zāi)難備份就可以解決這個(gè)問(wèn)題，是券商用來(lái)抵御通信風(fēng)險(xiǎn)的最好工具。

證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)面臨的安全威脅，主要體現(xiàn)在對(duì)營(yíng)業(yè)部和總部的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的破壞；對(duì)網(wǎng)上交易門戶網(wǎng)站的攻擊和蓄意的破壞；對(duì)各營(yíng)業(yè)部與總部、營(yíng)業(yè)部之間信息傳輸?shù)钠茐摹Ｒ虼?，營(yíng)業(yè)部在信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)等方面，應(yīng)當(dāng)把安全措施落實(shí)到信息技術(shù)管理的每個(gè)環(huán)節(jié)；加強(qiáng)信息技術(shù)人員的管理，牢固樹(shù)立防范意識(shí)。指導(dǎo)下屬營(yíng)業(yè)部加強(qiáng)系統(tǒng)的優(yōu)化建設(shè)和安全管理，防止數(shù)據(jù)遺失、損壞、篡改、泄漏，提高系統(tǒng)運(yùn)行的安全性、可靠性與穩(wěn)定性。

誤區(qū)三：集中交易在區(qū)域布局上一步到位為好

Internet技術(shù)的深入發(fā)展，引發(fā)了中國(guó)證券行業(yè)的一場(chǎng)深刻的變革。集中則是充分發(fā)揮網(wǎng)上交易優(yōu)勢(shì)的前提條件，只有管理、數(shù)據(jù)、策略及服務(wù)的集中才能充分地將網(wǎng)上交易演繹得淋漓盡致。在2002年證券行業(yè)信息化建設(shè)中，集中交易已然成為最敏感、最熱門的話題，但“集中”這顆靈丹如何服用？從目前情況上看，有證券公司貪圖求大求快、全國(guó)布局，在區(qū)域布局上有力求一步到位的傾向。

在我國(guó)政府的信息化規(guī)劃中明確提到，“信息化建設(shè)主要按照領(lǐng)域信息化、區(qū)域信息化、企業(yè)信息化和社會(huì)信息化四個(gè)方面有重點(diǎn)、有步驟地展開(kāi)”。證券交易與服務(wù)系統(tǒng)從分散走向集中是信息技術(shù)在證券市場(chǎng)應(yīng)用的必然趨勢(shì)，同時(shí)也是證券機(jī)構(gòu)集約化管理和金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的必然結(jié)果。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身的規(guī)模、信息系統(tǒng)的現(xiàn)狀及發(fā)展戰(zhàn)略，審時(shí)度勢(shì)，不僅在新一代系統(tǒng)設(shè)計(jì)上要充分考慮到平穩(wěn)過(guò)渡，在實(shí)現(xiàn)上也要循序漸進(jìn)。

因此，券商應(yīng)該從集中式交易中心開(kāi)始，逐步完成本區(qū)域內(nèi)的機(jī)構(gòu)互聯(lián)，進(jìn)而建立以社區(qū)、證券服務(wù)部和機(jī)構(gòu)用戶為代表的分布式服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)造證券營(yíng)業(yè)部以外的客戶收益，最后改造傳統(tǒng)的分散證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)模式。即首先實(shí)現(xiàn)地區(qū)集中交易，然后實(shí)現(xiàn)全國(guó)集中交易。故對(duì)證券公司而言，可實(shí)現(xiàn)邊投入，邊建設(shè)，邊回報(bào)的客觀效果。只有這樣才能在不影響現(xiàn)行系統(tǒng)和經(jīng)營(yíng)模式運(yùn)行的情況下，循序漸進(jìn)地改造傳統(tǒng)系統(tǒng)。

誤區(qū)四：交易系統(tǒng)最好由同一個(gè)廠商來(lái)完成

由于證券公司的營(yíng)業(yè)部要直接與兩家交易所聯(lián)網(wǎng)，因而柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成為整個(gè)交易體系中的重要環(huán)節(jié)，除完成證券交易委托的功能外，還在發(fā)行、清算、行情發(fā)布、內(nèi)部監(jiān)控、信息咨詢與服務(wù)等方面，發(fā)揮著重要的作用。早期的柜臺(tái)系統(tǒng)都是各家證券公司自主開(kāi)發(fā)的，近年來(lái)逐步采用了軟件開(kāi)發(fā)商提供商品化軟件，目前正在走向統(tǒng)一的過(guò)程中。主要有金證、恒升、新利、復(fù)旦金仕達(dá)、福州頂點(diǎn)等五家軟件開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)的產(chǎn)品，這5家公司的產(chǎn)品約占市場(chǎng)份額90%，部分證券公司自行或與其他軟件商合作開(kāi)發(fā)了自身的交易系統(tǒng)。

傳統(tǒng)的觀點(diǎn)認(rèn)為，由軟件生產(chǎn)商提供一站式全程服務(wù)是信息化過(guò)程的最佳選擇。然而，事實(shí)并非如此。拿滬深兩個(gè)證券交易所來(lái)說(shuō)，在發(fā)展過(guò)程中，電腦交易系統(tǒng)也逐步形成了各具風(fēng)格的特點(diǎn)。如上交所采用全內(nèi)存交易撮合模式，效率更高；深交所交易主機(jī)采用容錯(cuò)機(jī)，并實(shí)現(xiàn)集群化主機(jī)分品種交易，穩(wěn)定性更好。但兩交易所都致力于不斷地對(duì)電腦交易系統(tǒng)進(jìn)行擴(kuò)容、改進(jìn)和升級(jí)，以滿足效率和安全的需求。

目前，集中交易系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)出現(xiàn)了同一交易系統(tǒng)由不同廠商來(lái)完成的趨勢(shì)。不同廠商在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)中，有著優(yōu)勢(shì)的互補(bǔ)，使得組成的新系統(tǒng)用有更加卓越的性能。申銀萬(wàn)國(guó)建立的新一代技術(shù)平臺(tái)開(kāi)發(fā)建設(shè)中，新一代科技平臺(tái)初步確定了三十二個(gè)子系統(tǒng)，如經(jīng)紀(jì)人服務(wù)子系統(tǒng)、機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)子系統(tǒng)、客戶自助服務(wù)子系統(tǒng)、銀證通業(yè)務(wù)子系統(tǒng)、集中交易子系統(tǒng)、集中報(bào)盤子系統(tǒng)、集中清算子系統(tǒng)、集中報(bào)表子系統(tǒng)等等。但是對(duì)各個(gè)系統(tǒng)的建設(shè)，申銀萬(wàn)國(guó)將其交給不同的開(kāi)發(fā)商開(kāi)發(fā)，以求更加卓越的性能?？v深化的業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)成為發(fā)展的主流，而一味追求大而全、子系統(tǒng)性能一般的系統(tǒng)不會(huì)受到證券公司的歡迎。