crm系統(tǒng)軟件給保險(xiǎn)公司帶來的優(yōu)勢(shì)

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 　　越來越多的人知道保險(xiǎn)的重要性，當(dāng)保險(xiǎn)和互聯(lián)網(wǎng)結(jié)合的時(shí)候是否會(huì)擦出漂亮的火花?保險(xiǎn)行業(yè)可以試著嘗試著使用CRM管理系統(tǒng)，當(dāng)然這還是需要看功能的。

　　一、泛普軟件-保險(xiǎn)CRM系統(tǒng)功能模塊有哪些呢

　　1、投保客戶

　　投?？蛻衾锩嬷饕ǖ挠卸嘀胤诸?、負(fù)責(zé)銷售管理、投保險(xiǎn)種類信息、歷史行為記錄

　　2.線索商機(jī)

　　線索商機(jī)主要包括客戶線索多渠道獲取、銷售過程全紀(jì)錄、每日銷售日志

　　3、活動(dòng)

　　活動(dòng)主要包括獲客活動(dòng)申請(qǐng)、評(píng)估預(yù)算、效果記錄、活動(dòng)收益分析

　　4、保險(xiǎn)合同訂單

　　保險(xiǎn)合同訂單主要包括險(xiǎn)種信息管理、險(xiǎn)種類型、險(xiǎn)種在售/停售、合同審批、訂單管理

　　5、客戶服務(wù)

　　客戶服務(wù)主要包括投?？蛻舸鹬x、投?？蛻羯仗嵝?、投保續(xù)期提醒

　　二、CRM在保險(xiǎn)行業(yè)的應(yīng)用

　　作為一家“經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”的金融企業(yè)，保險(xiǎn)公司不僅要管理好各類風(fēng)險(xiǎn)，也要選用最佳手段化解白身的風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)代保險(xiǎn)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，既有來源于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，如承保與核保風(fēng)險(xiǎn)、理賠風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、新險(xiǎn)種開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)等，也有運(yùn)用保險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、貨幣風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

　　防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的最佳途徑是建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制主要包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析、風(fēng)險(xiǎn)控制與處理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制四個(gè)層面。除了從業(yè)務(wù)上不斷提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)制度外，信息化工具為現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)健全風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制提供了有力的幫助。

　　三、以CRM為核心， 加速保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)化

　　1、推行業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和資金的集中管理。集中管理各類業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)，統(tǒng)運(yùn)營(yíng)保險(xiǎn)資金，不僅是提高公司運(yùn)營(yíng)專業(yè)化的重要舉措，也會(huì)從根本上改進(jìn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體制和客戶管理方式。業(yè)務(wù)集中管理后，可徹底改變目前重規(guī)模、輕質(zhì)量的粗放經(jīng)營(yíng)模式，由專門資產(chǎn)管理部廣進(jìn)行投資業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)以資產(chǎn)負(fù)債匹配為核心的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理;也只有實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的集中，才能有效改善客戶結(jié)構(gòu)，謀求收益的最大化。

　　2、建設(shè)科學(xué)的決策支持系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。通過保險(xiǎn)決策支持系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理信，建立全面、及時(shí)、準(zhǔn)確、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、預(yù)警、報(bào)告、監(jiān)管和事后處理系統(tǒng)，將充分利用計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行數(shù)據(jù)的采集、整理和分析，幫助管理者對(duì)承保、理賠、產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶、代理人、再保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行分析，提高決策效率，節(jié)約管理成本。

　　以上就是保險(xiǎn)行業(yè)使用CRM客戶管理系統(tǒng)主要功能，在保險(xiǎn)行業(yè)當(dāng)中其實(shí)是要十分細(xì)心的。