證劵行業(yè)信息化建設的目標

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       目前，國內(nèi)證劵公司正從以往依賴經(jīng)紀業(yè)務為主、分散經(jīng)營模式向集中交易、依靠大集中的業(yè)務信息系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行分析，通過提供有增值的個性化的服務，通過金融創(chuàng)新產(chǎn)品來滿足市場和投資者需要的方式轉變。

為此國內(nèi)券商業(yè)務轉型一般需要經(jīng)歷以下三個階段：控制成本、建立營銷服務新模式和培育核心競爭能力。三個階段是層次遞進的關系，并且無法相互跨越。與券商要經(jīng)歷的三個階段相對應，證券行業(yè)信息化建設總體目標也體現(xiàn)在以下三個方面。

1、控制成本與集約化經(jīng)營 與券商成本控制相對應，IT 廠商首先要幫助券商實現(xiàn)集約化經(jīng)營，其兩大核心系統(tǒng)分別是集中交易系統(tǒng)和風險監(jiān)控系統(tǒng)。前者通過交易的集中，來降低經(jīng)紀業(yè)務的運營成本、新業(yè)務的擴張成本。后者通過對所有分支機構的實時監(jiān)控和非現(xiàn)場稽核，來降低券商的經(jīng)營風險成本。對于全國性大券商而言，由于下屬營業(yè)部數(shù)量眾多，比較適于先管理集中、后交易集中，從而有效降低風險。而對于中型或中小型券商來講，可以先交易集中、后管理集中，以較快地實現(xiàn)集約化經(jīng)營模式。

2、建立營銷服務模式與客戶導向 在成本控制、保證生存的前提下，券商就會謀求新的發(fā)展，這就需要改變?nèi)态F(xiàn)有的坐收傭金的營業(yè)模式，變被動為主動，從后臺走向前臺，建立起以客戶為中心的營銷與服務新模式，由坐商變?yōu)樾猩?。在券商轉變觀念、管理創(chuàng)新的同時需要相應IT支持系統(tǒng)來實現(xiàn)它的既定目標，CRM 系統(tǒng)和知識管理系統(tǒng)就是這樣的IT應用。

3、培育核心競爭能力與科學決策 當券商走過最初的起步階段，又獲得一定的發(fā)展壯大之后，就必然要培育自身的核心競爭能力，實行差異化經(jīng)營。從IT 系統(tǒng)來看，這個階段技術應用的重點是知識管理以及商業(yè)智能化，利用IT 系統(tǒng)為決策層和管理層提供決策支持和績效評估，實現(xiàn)決策科學化、量化。

研究證券行業(yè)總體IT架構圖，其中以人為導向的門戶管理改變了IT系統(tǒng)的應用模式，體現(xiàn)了以人為本的觀念；以集中交易、財務系統(tǒng)、CRM等系統(tǒng)為代表的業(yè)務支撐系統(tǒng)是券商的核心應用，而協(xié)同辦公、投行項目管理、知識管理、人力資源管理、稽核審計、經(jīng)紀人門戶、產(chǎn)品創(chuàng)新門戶以及決策支持等則典型的管理支撐應用，可以更高程度上提升券商的管理信息化水平。